¿Nuevo en la planificación patrimonial? Aquí va la versión simple

¿Acaba de Cambiar Nueva York el Mundo de la Planificación Patrimonial Digital?

¿Eres neoyorquino y buscas hacer un testamento? ¿Sabías que puedes notarizar Planes Patrimoniales desde casa? ¡Descubre cómo el Estado de Nueva York aprobó la nueva era de la planificación patrimonial digital! ¡Sigue leyendo para aprender más!

Zach Tsakiris, Founder & CEO, FastWill
Zach Tsakiris Fundador & CEO, FastWill
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¿Acaba de Cambiar Nueva York el Mundo de la Planificación Patrimonial Digital?
La versión corta

¿Eres neoyorquino y buscas hacer un testamento? ¿Sabías que puedes notarizar Planes Patrimoniales desde casa? ¡Descubre cómo el Estado de Nueva York aprobó la nueva era de la planificación patrimonial digital! ¡Sigue leyendo para aprender más!

Nueva York autorizó permanentemente la notarización remota en línea el 20 de junio de 2022, bajo el Proyecto de Ley del Senado S1780, permitiendo a los notarios verificar identidad y atestiguar la firma de documentos a través de video seguro en lugar de en persona. Esto facilita a los neoyorquinos crear un testamento auto-probatorio sin visitar una oficina.

Nueva York primero permitió la notarización remota de forma temporal en marzo de 2020 durante los primeros meses de la pandemia, luego la convirtió en una parte permanente de la ley estatal dos años después. Para cualquiera que redacte un testamento, fideicomiso, o poder notarial en Nueva York, ese cambio importa directamente. Aquí está lo que la ley requiere y lo que significa para su plan patrimonial. El paquete de testamento de FastWill trabaja directamente con un socio notario remoto para ayudarle a completar este paso.

Lo Que la Ley Realmente Cambió

La Gobernadora Hochul firmó el Proyecto de Ley del Senado S1780, que enmendó la Ley Ejecutiva de Nueva York para autorizar permanentemente la notarización electrónica usando tecnología de conferencia de video y audio. Antes de esta ley, la autoridad de notarización remota de Nueva York provenía de órdenes ejecutivas temporales de pandemia que podrían haber expirado en cualquier momento. Ahora la autoridad está escrita directamente en el estatuto.

Cómo Nueva York Verifica a los Firmantes Remotamente

La ley establece métodos específicos que un notario puede usar para confirmar la identidad de un firmante durante una sesión remota:

  • El notario puede basarse en el conocimiento personal del firmante.
  • El notario puede revisar la identificación emitida por el gobierno del firmante remotamente, combinada con análisis de credenciales y tecnología de verificación de identidad.
  • El notario puede administrar un juramento con la ayuda de un testigo creíble que conoce personalmente al firmante y es verificado por el notario.

El notario también debe mantener contacto visual y auditivo en vivo y en tiempo real con el firmante durante toda la notarización, y la señal debe estar segura de interceptación por cualquier persona que no sea las personas participantes.

Requisitos de Mantenimiento de Registros y Autenticación

Nueva York requiere que los notarios retengan una grabación de la sesión de video, junto con una nota de qué identificación se usó, por al menos diez años. Los firmantes también deben responder correctamente cuatro de cinco preguntas de verificación de identidad basadas en conocimiento, similares a las preguntas de seguridad usadas para iniciar sesión en una cuenta bancaria. Una vez que el documento está firmado, el firmante envía el original al notario, quien lo verifica, luego firma, sella, e incluye lenguaje específico en el certificado notarial confirmando que se usó tecnología de comunicación.

El Notario Debe Estar Físicamente Ubicado en Nueva York

Un detalle que sorprende a las personas es que el notario debe estar físicamente ubicado dentro del Estado de Nueva York al momento de la notarización, aunque el firmante del documento puede estar en cualquier lugar. Esto mantiene al notario sujeto a las reglas específicas y supervisión de Nueva York, sin importar dónde esté sentada la persona firmando el testamento.

La Notarización en Persona Todavía Permanece como una Opción

La ley no fuerza a nadie a la notarización remota. Específicamente prohíbe a los negocios requerir notarización electrónica como la única opción, así que una cita en persona debe permanecer disponible si lo prefiere. Para la mayoría de las personas, la notarización remota es simplemente más conveniente, especialmente cuando los testigos viven en diferentes ubicaciones o cuando el viaje es difícil, pero es una elección, no un mandato.

Por Qué Esto Importa para Su Testamento

Nueva York no requiere que un testamento sea notarizado para ser legalmente válido. Lo que la notarización añade es una declaración jurada auto-probatoria, una declaración jurada de sus testigos confirmando que el testamento fue ejecutado apropiadamente. Sin ella, el Tribunal Sustituto puede requerir que sus testigos aparezcan en persona y testifiquen sobre la firma, lo cual puede ser inconveniente o imposible si un testigo se ha mudado, envejecido, o fallecido. Con una declaración jurada auto-probatoria, la sucesión se mueve más rápido porque ese paso se omite completamente. Nuestra guía sobre notarizar su testamento y fideicomiso cubre este proceso para cualquier estado, incluyendo Nueva York.

Cómo Notarizar Su Testamento de Nueva York Remotamente

  1. Termine de redactar su testamento, luego identifique los dos testigos que quiere presentes para la firma.
  2. Programe una sesión con un notario remoto licenciado para realizar notarizaciones electrónicas en Nueva York.
  3. Únase a la llamada de video segura con sus testigos, ya sea juntos o desde dispositivos separados.
  4. Verifique su identidad usando una identificación con foto emitida por el gobierno aceptada y cualquier pregunta de verificación de identidad requerida.
  5. Firme el testamento electrónicamente mientras el notario y testigos observan en tiempo real, luego reciba su documento notarizado y auto-probatorio electrónicamente.

Si no ha redactado su testamento todavía, nuestra guía sobre escribir un último testamento en Nueva York cubre los requisitos específicos de firma y testimonio del estado primero.

Cómo FastWill Maneja Esto

FastWill se asocia directamente con un servicio de notario remoto para que una vez que termine su testamento de Nueva York, pueda programar la notarización a través de un enlace de video seguro sin salir de casa. La plataforma rastrea los requisitos específicos de Nueva York para que no tenga que investigar el estatuto usted mismo.

Preguntas Frecuentes

¿Cuándo se volvió permanente la notarización remota en Nueva York?

La Gobernadora Hochul firmó el Proyecto de Ley del Senado S1780 a finales de 2021, y sus disposiciones entraron en vigor el 20 de junio de 2022, reemplazando la autorización temporal de la era de pandemia con ley permanente.

¿Tiene que ser notarizado mi testamento para ser válido en Nueva York?

No. Nueva York no requiere notarización para que un testamento sea legalmente válido, pero notarizarlo crea una declaración jurada auto-probatoria que acelera la sucesión.

¿Puede el notario estar ubicado fuera de Nueva York para una notarización remota?

No. La ley específicamente requiere que el notario esté físicamente ubicado dentro del Estado de Nueva York al momento de la notarización, sin importar dónde esté ubicado el firmante.

¿Por cuánto tiempo debe mantener un notario remoto la grabación de video?

Al menos diez años desde la fecha de la notarización, junto con un registro de qué identificación se usó para verificar al firmante.

¿Necesitan mis testigos estar en la misma habitación que yo para la notarización remota?

No. Los testigos pueden unirse a la misma sesión de video segura desde sus propios dispositivos, siempre que la tecnología cumpla con los requisitos de seguridad y verificación de identidad del estado.

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Sobre el autor
Zach Tsakiris, Founder & CEO, FastWill
Zach Tsakiris

Fundador & CEO, FastWill

Nacido en Dallas y radicado en Manhattan, Zach se convirtió en uno de los principales asesores financieros en planificación patrimonial. Fundó FastWill para simplificar el proceso para clientes y asesores. A medida que el mundo se vuelve digital, imagina el futuro de la planificación patrimonial en línea y busca convertir a FastWill en el líder de la industria.

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