Una declaración jurada de patrimonio pequeño en Maryland permite a un heredero recoger la propiedad de una persona fallecida sin sucesión completa cuando el patrimonio vale $50,000, o $100,000 si un cónyuge sobreviviente es el único heredero o menos y al menos ha pasado el período requerido desde la muerte. Funciona para propiedades sujetas a administración en Maryland, no para cada activo, y solo se aplica una vez que no se ha nombrado representante personal.
Puntos Clave
- Maryland limita la declaración jurada de patrimonio pequeño a $50,000, o $100,000 si un cónyuge sobreviviente es el único heredero, bajo Md. Code, Estates and Trusts Section 5-601.
- Generalmente no puede usarla hasta que no haya período de espera estatutario fijo antes de presentar después de la muerte.
- Alcanza propiedades sujetas a administración en Maryland, por lo que algunos activos aún necesitan sucesión formal.
- Un fideicomiso en vida evita esta presentación por completo manteniendo los activos fuera de la sucesión desde el inicio.
Para el panorama completo del plan patrimonial de Maryland, comience con el centro de planificación patrimonial de Maryland.
¿Quién califica para una declaración jurada de patrimonio pequeño en Maryland?
Califica si el patrimonio del fallecido está en o bajo $50,000, o $100,000 si un cónyuge sobreviviente es el único heredero, ha transcurrido el período de espera, y nadie ha abierto sucesión formal o ha sido nombrado representante personal en cualquier estado. Esto se establece en Md. Code, Estates and Trusts Section 5-601, que también especifica lo que la declaración jurada debe declarar bajo juramento.
¿Cuál es el umbral en dólares en Maryland?
El límite es $50,000, o $100,000 si un cónyuge sobreviviente es el único heredero, medido contra propiedades sujetas a administración en Maryland. El procedimiento de patrimonio pequeño de Maryland funciona a través del Registro de Testamentos en lugar de una declaración jurada auto-ejecutable. El registro revisa la petición y el valor antes de emitir un certificado de patrimonio pequeño.
¿Cuánto tiempo debe esperar después de la muerte?
Maryland no requiere período de espera estatutario fijo antes de presentar para que pase antes de que pueda presentar la declaración jurada, confirmado por el texto oficial del estatuto de la Asamblea General de Maryland. Presentar temprano, antes de que transcurra ese período, es una de las razones más comunes por las que un banco o agente de transferencia rechaza el papeleo.
¿Qué activos alcanza la declaración jurada?
El proceso de patrimonio pequeño de Maryland está generalmente construido para propiedades sujetas a administración en Maryland. Los activos que pasan fuera de la sucesión ya, como propiedades con título conjunto, cuentas pagaderas al fallecer, y designaciones de beneficiarios nombrados en cuentas de jubilación y seguro de vida, no son parte del cálculo y no necesitan esta declaración jurada en absoluto.
¿Cómo presenta la declaración jurada?
- Confirme que el valor del patrimonio está bajo el umbral una vez que se sustraigan deudas, gravámenes y cargas.
- Espere el período de retención estatutario desde la fecha de muerte.
- Prepare la declaración jurada juramentada listando los activos, los herederos, y las declaraciones estatutarias requeridas.
- Presente la declaración jurada y un certificado de defunción certificado al banco, agente de transferencia, o secretario del tribunal que tiene la propiedad.
- Mantenga registros de todo lo que recoja. Cualquiera que tome propiedad bajo una declaración jurada falsa sigue siendo personalmente responsable ante los verdaderos herederos y acreedores.
¿Cuándo aún se requiere sucesión completa?
Si el patrimonio excede $50,000, o $100,000 si un cónyuge sobreviviente es el único heredero, incluye bienes raíces que la declaración jurada no cubre, o un testamento es impugnado, necesita el proceso formal en su lugar. Vea cuánto tiempo toma la sucesión en Maryland para ver cómo se ve realmente ese cronograma, y qué pasa si muere sin testamento en Maryland si no hay testamento para guiar la distribución.
Una declaración jurada de patrimonio pequeño es una válvula de alivio para el patrimonio que no planificó. Si prefiere que su propia familia evite la sucesión completamente, no solo reducirla, un fideicomiso en vida permite que los activos pasen a sus herederos sin presentación judicial en absoluto. El paquete de fideicomiso de FastWill lo guía a través de construir y financiar uno.
¿Cómo evita la sucesión en Maryland por completo?
Una declaración jurada de patrimonio pequeño solo ayuda después de que alguien ha muerto y solo si el patrimonio se mantuvo suficientemente pequeño por accidente. Un fideicomiso en vida en Maryland es la versión deliberada del mismo objetivo: los activos con título en el fideicomiso pasan directamente a sus beneficiarios nombrados sin declaración jurada, sin tribunal, y sin límite en dólares de qué preocuparse.
¿Qué pasa con las deudas y acreedores del fallecido?
Recoger propiedad a través de una declaración jurada de patrimonio pequeño de Maryland no borra las deudas del fallecido. La persona que firma la declaración jurada generalmente sigue siendo responsable de pagar reclamos válidos de acreedores de los activos recogidos, hasta el valor de lo que fue recibido. Si sospecha que el patrimonio tiene más deuda que lo que valen los activos, hable con un abogado de sucesión antes de firmar cualquier cosa, ya que el proceso de declaración jurada no incluye las protecciones de notificación al acreedor que la administración formal proporciona.
¿Qué dice realmente la declaración jurada?
Cada versión construida en Md. Code, Estates and Trusts Section 5-601 requiere que el firmante jure hechos específicos: la fecha de muerte, que el período de espera ha pasado, que el valor del patrimonio está en o bajo el umbral, que no se ha nombrado representante personal o está pendiente en cualquier lugar, y una descripción de la propiedad siendo reclamada. Firmar una declaración jurada que sabe que es falsa, por ejemplo subestimar el valor del patrimonio para deslizarse bajo el límite, puede exponerlo a responsabilidad real ante los verdaderos herederos, ante los acreedores, y en algunos casos a penalidades criminales por perjurio.
¿Qué pasa si el fallecido no dejó testamento?
La declaración jurada de patrimonio pequeño aún funciona cuando no hay testamento. En ese caso, el estatuto de intestado de Maryland decide quiénes son los herederos y cómo se divide la propiedad entre ellos, y esos herederos son los que firman y se benefician de la declaración jurada. Lea qué pasa si muere sin testamento en Maryland para ver exactamente cómo se desglosa esa distribución por situación familiar.
Preguntas Frecuentes
¿Puede usar una declaración jurada de patrimonio pequeño en Maryland si hay testamento?
Sí. La declaración jurada es un atajo de recolección basado en el valor del patrimonio, no en si existe un testamento. Un testamento válido aún controla quién recibe la propiedad; la declaración jurada solo permite que el heredero o beneficiario nombrado la recoja sin abrir un caso formal.
¿Qué pasa si el patrimonio de Maryland resulta valer más que el umbral?
Si descubre activos que empujan el patrimonio por encima de $50,000, o $100,000 si un cónyuge sobreviviente es el único heredero después de presentar, generalmente necesita abrir administración de sucesión formal en su lugar. Cualquiera que ya recogió propiedad bajo la declaración jurada sigue siendo responsable ante los verdaderos herederos y acreedores del patrimonio.
¿Una declaración jurada de patrimonio pequeño cubre propiedad inmueble?
En Maryland, la declaración jurada está construida principalmente para propiedad personal; los bienes raíces típicamente aún necesitan un procedimiento de sucesión o un mecanismo de transferencia separado como una escritura.
¿Quién puede firmar la declaración jurada de patrimonio pequeño?
La persona con derecho a la propiedad bajo el testamento o bajo la ley de intestado, a menudo llamada el sucesor, firma la declaración jurada bajo juramento. Múltiples herederos pueden necesitar firmar juntos dependiendo de cómo esté estructurado el patrimonio.
¿Es una declaración jurada de patrimonio pequeño lo mismo que evitar la sucesión?
No. Acorta la sucesión para patrimonios calificados; no previene la necesidad de sucesión como lo hace un fideicomiso en vida financiado. Los patrimonios que no califican, o que incluyen activos disputados o más grandes, aún pasan por el proceso estándar.
