La planificación patrimonial en Texas comienza con tres documentos: un testamento que nombra un albacea y distribuye su propiedad, un poder notarial duradero para decisiones financieras, y una directiva anticipada para atención médica. Sin un testamento, la ley de sucesión intestada de Texas decide quién hereda, lo que puede no coincidir con sus deseos, especialmente para familias mixtas y parejas no casadas.
Puede crear los tres documentos en línea con el paquete de testamento de Texas de FastWill. A continuación están las preguntas que los tejanos hacen más frecuentemente sobre planificación patrimonial, sucesión y protección de activos digitales.
¿Necesito un Plan Patrimonial en Texas?
Sí, independientemente de su edad o patrimonio neto. Sin un plan, la ley de sucesión intestada de Texas determina quién recibe su propiedad, y el tribunal nombra a alguien para administrar su patrimonio en lugar del albacea que usted habría elegido. La vida es impredecible, por lo que tiene sentido poner sus documentos en su lugar mucho antes de que espere necesitarlos.
¿Qué Debe Incluir un Plan Patrimonial de Texas?
Un plan patrimonial básico de Texas típicamente incluye tres documentos:
- testamento. Establece cómo deben distribuirse sus activos y nombra un albacea para manejar el proceso.
- Poder notarial. Otorga a alguien autoridad para tomar decisiones financieras en su nombre si queda incapacitado.
- Directiva anticipada. También llamada testamento en vida, este documento establece sus preferencias médicas y nombra un agente de atención médica para actuar si no puede hablar por sí mismo.
También debe confirmar que sus designaciones de beneficiario en propiedad no sujeta a sucesión, como seguro de vida, cuentas de jubilación y cuentas bancarias pagaderas al fallecer, estén actualizadas. Esos activos pasan por contrato, no por testamento, por lo que un formulario desactualizado puede anular lo que dice su testamento.
¿Qué Pasa Si Muero Sin un testamento en Texas?
Morir sin un testamento se llama morir "intestado". Sus activos se distribuyen bajo los estatutos de sucesión intestada de Texas, generalmente comenzando con su cónyuge e hijos. Si no tiene parientes sobrevivientes, sus activos pueden eventualmente pasar al estado. Más allá de perder control sobre quién obtiene qué, un patrimonio intestado típicamente toma más tiempo y cuesta más administrar, ya que el tribunal debe nombrar un administrador y confirmar herederos antes de que algo pueda distribuirse.
¿Puedo Desheredar a Alguien en Mi testamento de Texas?
Generalmente puede desheredar hijos adultos y otros parientes por nombre en su testamento. Su cónyuge es diferente. Texas es un estado de propiedad comunitaria, por lo que generalmente no es posible desheredar completamente a un cónyuge de la propiedad compartida de la pareja. Además, la Constitución de Texas, Artículo XVI, Sección 52, otorga a un cónyuge sobreviviente un patrimonio vitalicio de hogar, lo que significa que generalmente pueden continuar viviendo en la casa familiar mientras elijan, incluso si el testamento deja la casa a otra persona.
¿Cuál es el Papel de un testamento en Vida en Texas?
Un testamento en vida, también llamado directiva anticipada, detalla sus preferencias médicas si queda incapaz de comunicarlas, incluyendo si desea tratamiento de soporte vital. Combinar un testamento en vida con un poder notarial médico significa que su familia no tendrá que adivinar, o pelear, sobre lo que usted habría querido durante una crisis médica.
¿Qué Pasa con Mis Activos Digitales en la Planificación Patrimonial de Texas?
Cuentas en línea, criptomonedas y otros activos digitales deben ser parte de su plan patrimonial. La mayoría de los activos digitales no son elegibles para sucesión como lo es una casa o cuenta bancaria, y muchas plataformas tienen sus propias reglas para transferir o cerrar una cuenta después de la muerte. Texas ha adoptado una versión de la Ley Uniforme Revisada de Acceso Fiduciario a Activos Digitales, legislación modelo de la Comisión de Leyes Uniformes que le permite nombrar un albacea digital con autoridad legal para manejar sus cuentas en línea. Nombrar a esa persona y dejarle una forma de encontrar la información de su cuenta es el paso más práctico que puede tomar.
¿La Planificación Patrimonial Solo Se Trata de Prepararse para la Muerte?
No. La planificación patrimonial también cubre qué pasa si queda incapacitado mientras aún está vivo. Un poder notarial duradero y un poder notarial médico permiten que alguien en quien confía intervenga inmediatamente para manejar sus finanzas y decisiones de atención médica, sin un procedimiento de tutela judicial.
¿Cómo Cambia el Divorcio Mi Plan Patrimonial de Texas?
Bajo el Código de Patrimonios de Texas Sección 123.001, si su matrimonio termina en divorcio después de que firme su testamento, cualquier donación o nombramiento fiduciario a su ex cónyuge se trata como si esa persona no hubiera sobrevivido a usted, a menos que el testamento diga lo contrario. Esa regla es una red de seguridad, no un sustituto para actualizar sus documentos. Vea nuestra guía completa sobre cómo el divorcio afecta la planificación patrimonial de Texas para los detalles sobre designaciones de beneficiarios y poderes notariales.
¿Cómo Empiezo?
La mayoría de las personas postergan la planificación patrimonial porque se siente complicada. En la práctica, un testamento de Texas, poder notarial y directiva anticipada pueden completarse en línea en aproximadamente el tiempo que toma hacer un mandado. La página de planes y precios de FastWill muestra exactamente qué se incluye en cada paquete, para que pueda ver el alcance completo antes de comenzar.
Preguntas Frecuentes
¿Es válido un testamento escrito a mano en Texas?
Texas reconoce testamentos holográficos que están completamente en la propia escritura del testador y firmados, pero un testamento mecanografiado con testigos es más difícil de impugnar y más fácil para que un tribunal procese.
¿Puedo desheredar a mi cónyuge en Texas?
No completamente. Porque Texas es un estado de propiedad comunitaria, su cónyuge retiene derechos a la propiedad comunitaria y un patrimonio vitalicio de hogar independientemente de lo que establezca su testamento.
¿Qué pasa con mi criptomoneda si muero sin nombrar un albacea digital?
Sin un albacea digital nombrado e instrucciones de acceso, sus herederos pueden nunca ser capaces de recuperar una cuenta de cripto, ya que la mayoría de las plataformas no ofrecen designaciones de beneficiario tradicionales.
¿Necesito un abogado para hacer un testamento en Texas?
No. Mientras su testamento cumpla con los requisitos de firma y testigos de Texas, un testamento redactado por usted mismo o en línea es legalmente válido.
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plan patrimonial de Texas?
Revíselo después de cualquier matrimonio, divorcio, nacimiento, muerte de un beneficiario, o cambio importante en lo que posee, y como mínimo cada pocos años.
¿Listo para poner estos documentos en su lugar? El constructor de testamentos en línea de FastWill está construido alrededor de las reglas específicas de ejecución de Texas, por lo que su testamento, poder notarial y directiva anticipada funcionan juntos.
