La planificación patrimonial de Florida se centra en tres documentos: un testamento que nombra un albacea y, si es necesario, un tutor para menores; un testamento en vida que establece sus deseos médicos; y, para muchas familias, un fideicomiso que mantiene los activos fuera de la sucesión. La ley de Florida establece reglas específicas para cada uno, y hacerlos incorrectamente puede invalidar un documento.
No necesita un abogado para cumplir con estos requisitos. Puede crear un testamento conforme a Florida en línea con FastWill en el tiempo que toma responder un conjunto corto de preguntas, y esta guía explica exactamente lo que requiere la ley en el proceso. Para una descripción más amplia, vea nuestro centro de planificación patrimonial de Florida.
Requisitos para Testamentos en Florida
La ley de Florida sobre testamentos se encuentra en el Estatuto de Florida 732.502. Para hacer un testamento válido en Florida:
- La persona que hace el testamento, llamada testador, debe firmarlo al final, o dirigir a otra persona para que firme en su nombre en su presencia.
- Dos testigos deben estar presentes cuando el testador firma o reconoce el testamento.
- Los testigos deben firmar el testamento en presencia del testador y en presencia uno del otro.
Florida no requiere que el testador tenga una edad específica bajo este estatuto, pero la ley general de contratos y la práctica de sucesión de larga data requieren que el testador sea un adulto en pleno uso de sus facultades mentales, por lo que la mayoría de las personas deben tratar los 18 años como el mínimo práctico a menos que califiquen para una excepción específica, como estar casados o en el ejército.
Testamentos Auto-probatorios en Florida
No tiene que notarizar un testamento en Florida para que un tribunal lo acepte. Pero notarizarlo lo convierte en un testamento auto-probatorio bajo el Estatuto de Florida 732.503. Con un testamento auto-probatorio, el testador y los testigos firman una declaración jurada ante un notario confirmando sus identidades y que conscientemente firmaron el testamento. Esto significa que el tribunal puede aceptar el testamento sin rastrear a los testigos para testificar, lo que acelera la sucesión. FastWill puede conectarlo con un notario remoto en línea para que pueda completar este paso sin salir de casa.
Sucesión en Florida
La sucesión es el proceso supervisado por el tribunal para validar un testamento (o, si no hay testamento, distribuir un patrimonio bajo las reglas de intestado de Florida), pagar deudas y transferir lo que queda a los herederos. Las reglas de sucesión de Florida viven en los Capítulos 731 a 735 del Código de Sucesión de Florida, y el proceso generalmente sigue estos pasos:
- Se presenta una petición en el condado donde vivía la persona fallecida.
- El tribunal nombra un representante personal, generalmente el albacea nombrado en el testamento.
- El representante personal hace un inventario y, si es necesario, valúa los activos del patrimonio.
- Se notifica a los acreedores y se les da una ventana para presentar reclamaciones.
- Las deudas válidas, impuestos y costos de administración se pagan del patrimonio.
- Los activos restantes se distribuyen a los beneficiarios.
- El representante personal presenta un informe final, y el tribunal cierra el patrimonio.
No todo pasa por este proceso. Los activos mantenidos en un fideicomiso debidamente financiado, cuentas con un beneficiario nombrado como seguros de vida o cuentas de jubilación, y propiedades de propiedad conjunta con derechos de supervivencia típicamente pasan fuera de la sucesión. Para una guía más amplia de cómo funciona el proceso en todo el estado, vea nuestra guía sobre cómo funciona la sucesión.
Administración Sumaria para Patrimonios Pequeños de Florida
Florida ofrece una vía de sucesión simplificada llamada administración sumaria. Bajo el Estatuto de Florida 735.201, un patrimonio califica si el valor de los activos sujetos a administración, sin contar la propiedad exenta de reclamaciones de acreedores, no excede 75,000 dólares, o si el fallecido ha estado muerto por más de dos años. La administración sumaria omite el nombramiento de un representante personal y se mueve mucho más rápido que la sucesión formal, lo que importa si el patrimonio es directo y no hay disputa entre herederos.
Las Reglas de Propiedad Familiar de Florida Afectan Su Testamento
Una peculiaridad que sorprende a muchos residentes de Florida: no siempre puede dejar su propiedad familiar a quien quiera en su testamento. Bajo la ley de Florida, si le sobrevive un cónyuge o hijos menores, se aplican restricciones sobre la disposición de la propiedad familiar, y en muchos casos el cónyuge superviviente recibe propiedad completa o un patrimonio vitalicio en lugar de quien sea nombrado en el testamento. Si le sobreviven hijos menores, la propiedad familiar generalmente no puede ser dispuesta alejándola de ellos en absoluto. Esta es una de las áreas más comúnmente malentendidas de la planificación patrimonial de Florida, así que si posee una casa y tiene un cónyuge o hijos menores, confirme cómo se aplican las reglas de propiedad familiar a su situación específica antes de finalizar su testamento.
Testamentos en Vida y Directivas Anticipadas de Florida
Un testamento en vida es un tipo de directiva anticipada, un documento legal que establece sus deseos de atención médica si queda incapaz de comunicarlos usted mismo. Los estatutos de directivas anticipadas de Florida requieren que un testamento en vida sea firmado por la persona que lo hace (el principal) en presencia de dos testigos, al menos uno de los cuales no sea cónyuge o pariente consanguíneo. Si no puede firmar físicamente, un testigo puede firmar en su nombre bajo su dirección. Una vez ejecutado apropiadamente, el documento establece una presunción legal fuerte de sus deseos respecto al tratamiento que prolonga la vida. Vea nuestra guía sobre directivas anticipadas y testamentos en vida para más detalle sobre cómo este documento encaja en un plan patrimonial completo.
Cómo FastWill Maneja la Planificación Patrimonial de Florida
FastWill construye sus documentos para coincidir automáticamente con las reglas específicas de firma y testimonio de Florida, por lo que no se queda adivinando si su testamento cumple con las formalidades del estado. Puede crear un testamento, un testamento en vida y documentos relacionados en un lugar, y emparejarlos con un fideicomiso si su situación lo requiere.
Errores Comunes en la Planificación Patrimonial de Florida
- Asumir que un testamento no notarizado es inválido. Sigue siendo válido en Florida, pero no auto-probatorio, lo que puede ralentizar la sucesión.
- No tomar en cuenta las reglas de propiedad familiar cuando le sobrevive un cónyuge o hijos menores.
- Omitir un testamento en vida y asumir que un testamento regular cubre decisiones médicas. No lo hace.
Preguntas Frecuentes
¿Necesito un abogado para hacer un testamento en Florida?
No. La ley de Florida no requiere un abogado para redactar o ejecutar un testamento. Sí necesita cumplir con los requisitos de firma y testimonio en el Estatuto de Florida 732.502, que el proceso en línea de FastWill está construido para seguir.
¿Es legal un testamento escrito a mano en Florida?
Florida no reconoce testamentos puramente escritos a mano (holográficos) a menos que cumplan de otra manera con todas las formalidades estándar, incluyendo dos testigos. Un testamento que esté completamente en su propia escritura pero sin testigos generalmente no se sostendrá en un tribunal de sucesión de Florida.
¿Qué pasa si muero sin testamento en Florida?
Su patrimonio pasa bajo los estatutos de intestado de Florida, generalmente a su cónyuge e hijos en partes establecidas por ley, luego a parientes más distantes si ninguno le sobrevive. El estado no toma su propiedad a menos que no se puedan encontrar herederos legales en absoluto.
¿Cuánto cuesta la sucesión en Florida?
Los costos varían según el tamaño y complejidad del patrimonio y típicamente incluyen tarifas de presentación del tribunal, compensación del representante personal, y cualquier tarifa de abogado si se contrata uno. La administración sumaria para patrimonios más pequeños es generalmente más rápida y menos costosa que la administración formal.
¿Puedo evitar la sucesión en Florida completamente?
Puede reducir lo que pasa por la sucesión usando un fideicomiso revocable financiado, designaciones de beneficiarios en cuentas y seguros de vida, y propiedad conjunta con derechos de supervivencia, pero un testamento sigue siendo importante para cubrir cualquier cosa que quede fuera de esos arreglos.
Ya sea que necesite un testamento simple, un testamento en vida, o un plan completo con un fideicomiso, FastWill construye documentos que siguen las reglas específicas de Florida. Vea los planes y precios de FastWill y ponga su plan patrimonial de Florida en su lugar hoy.
