Arizona no cobra impuesto estatal sobre el patrimonio ni impuesto de herencia, por lo que solo los patrimonios muy grandes enfrentan exposición fiscal, y solo a nivel federal. Un testamento válido de Arizona debe estar por escrito, firmado por el testador y firmado por dos testigos que no sean beneficiarios de ese documento.
Arizona derogó su impuesto estatal sobre el patrimonio en 2006, lo que hace que el estado sea relativamente simple desde el punto de vista fiscal, pero los documentos subyacentes que necesita son los mismos que en cualquier otro lugar: un testamento, un poder notarial duradero, una directiva anticipada de atención médica y a menudo un fideicomiso en vida revocable para evitar la sucesión. El generador de testamentos en línea de FastWill está diseñado para guiarlo a través de las reglas específicas de testigos y firmas de Arizona para que el documento se mantenga en el tribunal de sucesiones.
¿Arizona Tiene un Impuesto sobre el Patrimonio o Impuesto de Herencia?
No. Arizona no impone un impuesto de herencia, impuesto sobre el patrimonio o impuesto de donaciones a cualquier persona que murió después de 2004, y el impuesto estatal sobre el patrimonio fue derogado permanentemente en 2006. El único impuesto que puede alcanzar un patrimonio de Arizona es el impuesto federal sobre el patrimonio, que se aplica solo a patrimonios superiores a $15 millones por persona para muertes en 2026. Para la mayoría de las familias de Arizona, eso significa que la planificación de impuestos estatales y federales sobre el patrimonio no es un problema, aunque aún vale la pena confirmarlo con un profesional de impuestos si posee un negocio o propiedad fuera del estado.
Cómo Hacer un Testamento Válido en Arizona
Bajo los Estatutos Revisados de Arizona 14-2502, un testamento debe estar por escrito, firmado por el testador o por otra persona en la presencia consciente del testador y bajo su dirección, y firmado por al menos dos testigos. Cada testigo debe ver al testador firmar o ser informado por el testador de que la firma es suya, y cada testigo debe firmar en presencia del testador y del otro testigo. Arizona también descalifica a los testigos que están relacionados por sangre, matrimonio o adopción con un beneficiario nombrado en el testamento, así que elija testigos que no tengan participación financiera en su patrimonio.
- Tener al menos 18 años y estar en pleno uso de sus facultades mentales
- Poner sus deseos por escrito en lugar de depender de una declaración oral
- Firmar frente a dos testigos desinteresados
- Nombrar un albacea (llamado representante personal en Arizona) y un tutor para niños menores
Qué Sucede si Muere Sin Testamento en Arizona
Arizona es un estado de bienes gananciales, lo que cambia cómo funciona la sucesión intestada comparado con la mayor parte del país. Si muere sin testamento, su parte de los bienes gananciales (generalmente, activos adquiridos durante el matrimonio) va completamente a su cónyuge sobreviviente. Los bienes separados, es decir, lo que poseía antes del matrimonio o recibió individualmente como regalo o herencia, pueden dividirse entre su cónyuge e hijos dependiendo de si esos hijos también son hijos del cónyuge. Las parejas no casadas y los amigos no reciben nada bajo la ley de sucesión intestada de Arizona, independientemente de cuánto tiempo estuvieron juntos.
Fideicomisos y Sucesión en Arizona
La sucesión de Arizona puede manejarse a través de procedimientos informales, formales o supervisados dependiendo de qué tan directo sea el patrimonio, y la sucesión informal para un patrimonio no disputado puede moverse relativamente rápido comparado con los sistemas judiciales de otros estados. Un fideicomiso en vida revocable permite que los bienes raíces y otras propiedades con título eviten completamente la sucesión, lo que importa más para los residentes de Arizona que poseen propiedad en más de un estado, ya que los bienes raíces fuera del estado pueden desencadenar un segundo procedimiento de sucesión auxiliar.
Un testamento solo es suficiente para muchos hogares de una sola propiedad, especialmente cuando se combina con designaciones de beneficiario en cuentas de jubilación y seguros de vida. Si está evaluando las dos herramientas, nuestra guía sobre la diferencia entre un testamento y un fideicomiso explica cuándo cada uno tiene sentido.
Poderes Notariales y Directivas Anticipadas de Atención Médica
Un poder notarial financiero duradero permite que un agente de confianza maneje sus cuentas bancarias, pague facturas y maneje transacciones de bienes raíces si usted no puede hacerlo por sí mismo. Un poder notarial de atención médica y un testamento en vida (Arizona llama al documento combinado una directiva anticipada de atención médica) registran sus preferencias de tratamiento y nombran a alguien para tomar decisiones médicas si no puede hablar por sí mismo. Arizona también permite un poder notarial de atención de salud mental como documento separado, lo que vale la pena discutir con un abogado si eso se aplica a su situación.
Si usted o un miembro de la familia se mudó recientemente, nuestra guía sobre actualizar su testamento, fideicomiso y poder notarial después de mudarse a un nuevo estado cubre lo que necesita una nueva revisión.
Preguntas Frecuentes
¿Necesito un notario para mi testamento de Arizona?
No, Arizona no requiere notarización para que un testamento sea válido, solo dos testigos calificados. Muchas personas agregan una declaración jurada auto-probatoria, que está notarizada y puede acelerar la sucesión al permitir que el tribunal omita llamar a los testigos a testificar.
¿Puede mi cónyuge ser testigo de mi testamento en Arizona?
Arizona descalifica a los testigos que están relacionados con un beneficiario por sangre, matrimonio o adopción, por lo que un cónyuge que también esté nombrado en el testamento no debe servir como testigo. Elija dos adultos desinteresados en su lugar.
¿Arizona tiene un impuesto de herencia?
No. Arizona no ha gravado las herencias desde 2004 y no tiene planes actuales de reinstaurar uno.
¿Qué son los bienes gananciales en Arizona?
Los bienes gananciales son generalmente cualquier activo que cualquiera de los cónyuges adquiere durante el matrimonio, que ambos cónyuges poseen por igual independientemente de a nombre de quién esté el título. Afecta tanto cómo distribuye la propiedad en un testamento como cómo la ley de sucesión intestada divide un patrimonio.
¿Cuánto tiempo toma la sucesión de Arizona?
Una sucesión informal no disputada en Arizona comúnmente se resuelve en unos pocos meses, mientras que un patrimonio disputado o supervisado puede tomar un año o más. Un fideicomiso debidamente financiado puede evitar el proceso para los activos que posee.
Entre las reglas de bienes gananciales, los requisitos de testigos y la opción de un fideicomiso para propiedad fuera del estado, la planificación patrimonial de Arizona tiene algunas peculiaridades específicas del estado que vale la pena hacer correctamente. Vea los planes y precios de FastWill para encontrar la opción construida para su situación.
