Un plan patrimonial completo de Maryland cubre un testamento válido, poderes notariales financieros y médicos, una directiva anticipada, designaciones de beneficiarios, una nominación de tutela si tienes hijos menores, y un plan para donde cada documento está almacenado para que tu familia pueda encontrarlos.
Antes de comenzar, consulta la guía completa de planificación patrimonial de Maryland para obtener información sobre cómo estos documentos funcionan juntos.
Puntos Clave
- Un testamento válido de Maryland requiere dos o más testigos creíbles que firmen en presencia física (o electrónica autorizada) del testador, bajo Md. Code, Estates and Trusts 4-102.
- Un poder notarial financiero y un poder notarial médico son documentos separados en Maryland, y la Ley de Poder Notarial General y Limitado de Maryland proporciona dos formularios estatutarios y no requiere testigos para el documento financiero, solo la firma del mandante.
- Una directiva anticipada debe ser firmada y atestiguada por dos adultos, o notarizada, bajo la Ley de Decisiones de Atención Médica del estado.
- Nombrar un tutor para niños menores, listar designaciones de beneficiarios, y decirle a alguien dónde están almacenados los originales es tan importante como los documentos mismos.
Paso 1: Redactar un Testamento Válido
Tu testamento nombra quién hereda tu propiedad, quién sirve como albacea, y a quién quieres como tutor para niños menores. En Maryland, un testamento válido requiere dos o más testigos creíbles que firmen en presencia física (o electrónica autorizada) del testador, bajo Md. Code, Estates and Trusts 4-102. Omitir esta formalidad es una de las formas más rápidas de que un testamento sea desechado en el tribunal de sucesión.
Puedes crear un testamento que cumpla con el estado usando el generador de testamentos de FastWill en lugar de comenzar desde una página en blanco, luego hacer que sea firmado y atestiguado correctamente.
Maryland no usa una declaración jurada auto-probatoria separada como lo hacen muchos otros estados. Bajo Md. Code, Estates and Trusts 5-303, un testamento firmado y atestiguado correctamente puede ser admitido a sucesión con prueba de ejecución sin papeleo adicional, aunque nombrar un albacea sucesor al mismo tiempo sigue valiendo la pena.
Paso 2: Establecer Poderes Notariales Financieros y Médicos
Un poder notarial financiero permite a un agente pagar facturas y administrar cuentas si no puedes hacerlo. Un poder notarial médico permite a alguien tomar decisiones de atención médica en tu nombre. Bajo Md. Code, Estates and Trusts 17-101, la Ley de Poder Notarial General y Limitado de Maryland proporciona dos formularios estatutarios y no requiere testigos para el documento financiero, solo la firma del mandante. Consulta cómo hacer un poder notarial en Maryland para la lista completa de firma.
Paso 3: Agregar una Directiva Anticipada
Una directiva anticipada, a veces empacada con un testamento en vida, les dice a tus médicos qué tratamiento quieres o no quieres si no puedes hablar por ti mismo. Para ser válida en Maryland, debe ser firmada y atestiguada por dos adultos, o notarizada, bajo la Ley de Decisiones de Atención Médica del estado.
Paso 4: Verificar Tus Designaciones de Beneficiarios
Los seguros de vida, cuentas de jubilación y cuentas bancarias pagaderas al fallecimiento pasan por designación de beneficiario, no por tu testamento. Saca tus estados de cuenta más recientes y confirma que los nombres en archivo siguen siendo correctos, especialmente después de un matrimonio, divorcio o muerte en la familia.
Paso 5: Nombrar un Tutor para Niños Menores
Si tienes niños menores de 18 años, tu testamento es el documento que nomina un tutor. Sin una nominación escrita, un tribunal de Maryland decide quién cría a tus niños sin instrucciones tuyas en archivo.
Paso 6: Decidir si Necesitas un Fideicomiso en Vida
Un testamento solo aún pasa por sucesión. Si posees bienes raíces o quieres que tu patrimonio se resuelva sin un proceso judicial, considera un fideicomiso en vida en Maryland, que puede mover activos a herederos sin sucesión cuando está financiado apropiadamente.
Paso 7: Crear un Inventario de Activos y Almacenar Todo de Manera Segura
Lista tus cuentas, bienes raíces, activos digitales y pólizas de seguro en un lugar, luego dile a tu albacea y agente dónde se guardan los originales firmados. Un plan completo que nadie puede encontrar cuando lo necesitas no es mucho mejor que no tener plan alguno.
Mantén los originales firmados en una caja fuerte casera a prueba de fuego o una carpeta etiquetada en lugar de una caja de seguridad bancaria, que puede ser difícil de acceder justo después de una muerte hasta que el albacea sea formalmente nombrado. Entrega a tu albacea y agente una copia de la lista de activos y una nota sobre dónde viven los documentos, no solo el papeleo mismo, para que nada permanezca sin descubrir por semanas.
Errores Comunes a Evitar en Tu Lista de Maryland
- Firmar el testamento sin dos testigos creíbles en presencia del testador, lo que pone en riesgo la validez del testamento bajo Md. Code, Estates and Trusts 4-102.
- Nombrar solo un agente en un poder notarial sin sucesor nombrado si esa persona no puede servir.
- Dejar designaciones de beneficiarios apuntando a un ex-cónyuge o alguien que murió antes que tú.
- No decirle a nadie dónde están almacenados los originales firmados.
- Nunca revisar el plan después de mudarse a Maryland desde otro estado, ya que las reglas de testigos y notario difieren de estado a estado.
Preguntas Frecuentes
¿Necesito un abogado para completar una lista de planificación patrimonial en Maryland?
No. Un testamento y poder notarial de bricolaje son válidos en Maryland siempre que cumplan con las reglas de firma y testigos bajo Md. Code, Estates and Trusts 4-102 y Md. Code, Estates and Trusts 17-101. Un abogado es útil para activos complejos o familias mixtas, pero no es requerido por ley.
¿Qué pasa si muero sin ninguno de estos documentos en Maryland?
Sin un testamento, la ley de intestado de Maryland decide quién hereda, y un tribunal nombra un tutor para niños menores sin tu aporte. Sin un poder notarial, tu familia puede necesitar una tutela supervisada por el tribunal para administrar tus asuntos si quedas incapacitado.
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plan patrimonial de Maryland?
Revísalo después de un matrimonio, divorcio, nacimiento, muerte, mudanza o compra importante, y al menos cada tres a cinco años incluso si nada ha cambiado.
¿Se requiere un fideicomiso en vida para un plan patrimonial completo en Maryland?
No. Un testamento, poderes notariales y una directiva anticipada forman un plan base completo. Un fideicomiso en vida es un complemento opcional principalmente útil para evitar la sucesión en bienes raíces o un patrimonio más grande.
¿Dónde debo guardar mis documentos de planificación patrimonial firmados de Maryland?
Mantén los originales en una caja fuerte casera a prueba de fuego o una carpeta etiquetada que tu albacea y agente ya conozcan. Una caja de seguridad bancaria puede ser difícil de acceder al momento de tu muerte hasta que el albacea sea nombrado, lo que puede retrasar el acceso en el momento exacto cuando tu familia necesita el testamento.
Comienza con el documento que más importa: construye tu testamento compatible con Maryland hoy con el generador de testamentos de FastWill, luego agrega poderes notariales y una directiva anticipada para completar el plan.
