Un plan patrimonial completo de Nueva Jersey cubre un testamento válido, poderes notariales financieros y médicos, una directiva anticipada, designaciones de beneficiarios, una nominación de tutor si tienes hijos menores, y un plan para dónde se almacena cada documento para que tu familia pueda encontrarlos.
Antes de comenzar, consulta la guía completa de planificación patrimonial de Nueva Jersey para conocer los antecedentes sobre cómo funcionan juntos estos documentos.
Puntos Clave
- Un testamento válido de Nueva Jersey requiere al menos dos testigos que firmen dentro de un tiempo razonable después de ver al testador firmar o reconocer el testamento, bajo N.J.S.A. 3B:3-2.
- Un poder notarial financiero y un poder notarial médico son documentos separados en Nueva Jersey, y la Ley Revisada de Poder Notarial Duradero de Nueva Jersey requiere el lenguaje de durabilidad y la firma del mandante, que la mayoría de los agentes también hacen notarizar para que los bancos y compañías de títulos lo acepten.
- Una directiva anticipada debe estar firmada, fechada, y ya sea atestiguada por dos adultos o notarizada bajo la Ley de Directivas Anticipadas para el Cuidado de la Salud del estado.
- Nombrar un tutor para niños menores, enumerar designaciones de beneficiarios, y decirle a alguien dónde se almacenan los originales son tan importantes como los documentos mismos.
Paso 1: Redactar un Testamento Válido
Tu testamento nombra quién hereda tu propiedad, quién sirve como albacea, y a quién quieres como tutor para niños menores. En Nueva Jersey, un testamento válido requiere al menos dos testigos que firmen dentro de un tiempo razonable después de ver al testador firmar o reconocer el testamento, bajo N.J.S.A. 3B:3-2. Omitir esta formalidad es una de las formas más rápidas de que un testamento sea rechazado en el tribunal de sucesión.
Puedes crear un testamento que cumpla con el estado usando el creador de testamentos de FastWill en lugar de comenzar desde una página en blanco, luego haz que sea firmado y atestiguado correctamente.
Una vez que tu testamento esté firmado, hazlo auto-probatorio. Bajo N.J.S.A. 3B:3-4, tú y tus testigos pueden firmar declaraciones juradas ante un notario público, ya sea en la firma o en cualquier momento después, para que el tribunal de sucesión pueda aceptar el testamento sin tener que localizar a tus testigos para testificar años después.
Paso 2: Establecer Poderes Notariales Financieros y Médicos
Un poder notarial financiero permite a un agente pagar facturas y manejar cuentas si no puedes. Un poder notarial médico permite a alguien tomar decisiones de atención médica en tu nombre. Bajo N.J.S.A. 46:2B-8.1, la Ley Revisada de Poder Notarial Duradero de Nueva Jersey requiere el lenguaje de durabilidad y la firma del mandante, que la mayoría de los agentes también hacen notarizar para que los bancos y compañías de títulos lo acepten. Consulta cómo hacer un poder notarial en Nueva Jersey para la lista completa de firmas.
Paso 3: Agregar una Directiva Anticipada
Una directiva anticipada, a veces empaquetada con un testamento vital, les dice a tus médicos qué tratamiento quieres o no quieres si no puedes hablar por ti mismo. Para ser válida en Nueva Jersey, debe estar firmada, fechada, y ya sea atestiguada por dos adultos o notarizada bajo la Ley de Directivas Anticipadas para el Cuidado de la Salud del estado.
Paso 4: Revisar Tus Designaciones de Beneficiarios
Los seguros de vida, cuentas de jubilación, y cuentas bancarias pagaderas al fallecimiento pasan por designación de beneficiario, no por tu testamento. Saca tus estados de cuenta más recientes y confirma que los nombres registrados siguen siendo correctos, especialmente después de un matrimonio, divorcio, o muerte en la familia.
Paso 5: Nombrar un Tutor para Niños Menores
Si tienes niños menores de 18, tu testamento es el documento que nomina un tutor. Sin una nominación escrita, un tribunal de Nueva Jersey decide quién cría a tus hijos sin instrucciones tuyas archivadas.
Paso 6: Decidir Si Necesitas un Fideicomiso en Vida
Un testamento solo aún pasa por sucesión. Si posees bienes raíces o quieres que tu patrimonio se resuelva sin un proceso judicial, considera un fideicomiso en vida en Nueva Jersey, que puede transferir bienes a herederos sin sucesión cuando está debidamente financiado.
Paso 7: Crear un Inventario de Bienes y Almacenar Todo de Forma Segura
Enumera tus cuentas, bienes raíces, activos digitales, y pólizas de seguro en un lugar, luego dile a tu albacea y agente dónde se guardan los originales firmados. Un plan completo que nadie puede encontrar cuando lo necesitas no es mucho mejor que no tener plan en absoluto.
Guarda los originales firmados en una caja fuerte doméstica a prueba de fuego o en una carpeta etiquetada en lugar de una caja de seguridad bancaria, que puede ser difícil de acceder justo después de una muerte hasta que el albacea sea formalmente nombrado. Dale a tu albacea y agente una copia de la lista de bienes y una nota sobre dónde viven los documentos, no solo el papeleo en sí, para que nada permanezca sin descubrir durante semanas.
Errores Comunes a Evitar en Tu Lista de Nueva Jersey
- Firmar el testamento sin dos testigos que firmen dentro de un tiempo razonable de ver al testador firmar, lo que pone en riesgo la validez del testamento bajo N.J.S.A. 3B:3-2.
- Omitir el lenguaje de durabilidad que un poder notarial de Nueva Jersey necesita para sobrevivir tu incapacidad.
- Dejar designaciones de beneficiarios apuntando a un ex-cónyuge o alguien que murió antes que tú.
- No decirle a nadie dónde se almacenan los originales firmados.
- Nunca revisar el plan después de mudarse a Nueva Jersey desde otro estado, ya que las reglas de testigos y notario difieren de estado a estado.
Preguntas Frecuentes
¿Necesito un abogado para completar una lista de planificación patrimonial en Nueva Jersey?
No. Un testamento y poder notarial hechos por ti mismo son válidos en Nueva Jersey siempre y cuando cumplan con las reglas de firma y testigos bajo N.J.S.A. 3B:3-2 y N.J.S.A. 46:2B-8.1. Un abogado es útil para activos complejos o familias mixtas, pero no es requerido por ley.
¿Qué pasa si muero sin ninguno de estos documentos en Nueva Jersey?
Sin un testamento, la ley de intestado de Nueva Jersey decide quién hereda, y un tribunal nombra un tutor para niños menores sin tu aportación. Sin un poder notarial, tu familia puede necesitar una tutela supervisada por el tribunal para manejar tus asuntos si quedas incapacitado.
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plan patrimonial de Nueva Jersey?
Revísalo después de un matrimonio, divorcio, nacimiento, muerte, mudanza, o compra importante, y al menos cada tres a cinco años incluso si nada ha cambiado.
¿Es requerido un fideicomiso en vida para un plan patrimonial completo en Nueva Jersey?
No. Un testamento, poderes notariales, y una directiva anticipada forman un plan básico completo. Un fideicomiso en vida es un complemento opcional principalmente útil para evitar la sucesión en bienes raíces o un patrimonio más grande.
¿Dónde debo guardar mis documentos de planificación patrimonial firmados de Nueva Jersey?
Guarda los originales en una caja fuerte doméstica a prueba de fuego o una carpeta etiquetada que tu albacea y agente ya conozcan. Una caja de seguridad bancaria puede ser difícil de acceder a tu muerte hasta que el albacea sea nombrado, lo que puede retrasar el acceso en el momento exacto en que tu familia necesita el testamento.
Comienza con el documento que más importa: crea tu testamento compatible con Nueva Jersey hoy con el creador de testamentos de FastWill, luego agrega poderes notariales y una directiva anticipada para completar el plan.
