Para hacer un fideicomiso en vida en Nueva York, necesitas un instrumento de fideicomiso por escrito que esté reconocido de la manera requerida para registrar una escritura o firmado en presencia de dos testigos. Nueva York es uno de los estados más estrictos en las formalidades de ejecución de fideicomisos, y cometer errores en este paso puede hacer que el fideicomiso sea inválido.
Puntos Clave
- Los fideicomisos de Nueva York se rigen por la Ley de Patrimonios, Poderes y Fideicomisos, específicamente el Artículo 7 de EPTL.
- Un fideicomiso de por vida en Nueva York debe estar notarizado de la manera requerida para registrar bienes raíces, o firmado ante dos testigos.
- Firmar el fideicomiso correctamente es solo el primer paso. Los bienes raíces y cuentas de Nueva York aún necesitan ser retitulados a nombre del fideicomiso.
- Un fideicomiso en vida de Nueva York debidamente financiado evita el proceso de sucesión del Tribunal de Sucesiones del estado, que a menudo es largo, para los activos que posee.
¿Qué Requiere la Ley de Nueva York para Ejecutar un Fideicomiso en Vida?
Bajo la Sección 7-1.17 de EPTL, un fideicomiso de por vida debe estar por escrito y ejecutado y reconocido por la persona que establece el fideicomiso, y por al menos un fiduciario si el otorgante no es el único fiduciario, de la manera requerida por la ley de Nueva York para registrar una transferencia de bienes raíces. Como alternativa a ese método de reconocimiento, el estatuto permite que el fideicomiso sea ejecutado en presencia de dos testigos que firmen el instrumento de fideicomiso. Esta es una formalidad más estricta que la que muchos estados imponen a un documento básico de fideicomiso, y se aplica también a las enmiendas y revocaciones del fideicomiso.
Paso a Paso: Creando un Fideicomiso en Vida en Nueva York
- Decide por un fideicomiso en vida revocable si tus objetivos principales son evitar la sucesión y la planificación de incapacidad.
- Nómbrate como fiduciario inicial si quieres mantener el control total, y nombra al menos un fiduciario sucesor.
- Redacta el instrumento de fideicomiso por escrito, identificando claramente a tus beneficiarios y los términos que rigen las distribuciones.
- Ejecuta el fideicomiso usando uno de los dos métodos válidos de Nueva York: reconocimiento de la manera requerida para registrar una escritura, o firma en presencia de dos testigos.
- Financia el fideicomiso retitulando tus activos, comenzando con los bienes raíces de Nueva York y las cuentas financieras, a nombre del fideicomiso.
- Registra una nueva escritura para cualquier propiedad inmobiliaria de Nueva York, transfiriéndola de tu nombre individual a ti como fiduciario del fideicomiso.
¿Por Qué Importa Tanto el Requisito de Ejecución de Nueva York?
Porque EPTL 7-1.17 te da dos caminos válidos distintos, reconocimiento o dos testigos, un fideicomiso de Nueva York que solo esté firmado por el otorgante sin ninguna de las dos formalidades puede ser impugnado como incorrectamente ejecutado. Este es un problema más común con plantillas de fideicomiso de bricolaje o de fuera del estado de lo que la gente espera, ya que muchos otros estados solo requieren un escrito firmado sin el requisito específico de reconocimiento o testigo de Nueva York. Cualquier enmienda o revocación del fideicomiso debe seguir esta misma formalidad, no solo el documento original del fideicomiso.
¿Debe Ser Tu Fideicomiso de Nueva York Revocable o Irrevocable?
La mayoría de los neoyorquinos que establecen un fideicomiso en vida para evitar la sucesión y la planificación de incapacidad eligen un fideicomiso revocable, ya que mantiene el control total en tus manos y te permite enmendar los términos, siguiendo la misma formalidad de reconocimiento o testigo, cuando cambien tus circunstancias. Un fideicomiso irrevocable sirve un propósito completamente diferente, típicamente usado para la planificación de Medicaid, protección de activos, o reducir la exposición al impuesto patrimonial de Nueva York, y requiere renunciar al control permanentemente una vez ejecutado. Ve nuestra comparación nacional de fideicomisos revocables versus irrevocables si no estás seguro de qué estructura se ajusta a tus objetivos antes de redactar un fideicomiso específico de Nueva York.
¿Qué Debe Abordar un Fideicomiso de Nueva York para Familias Mixtas o Múltiples Propiedades?
Los neoyorquinos que poseen una residencia principal más una segunda casa al norte del estado o en otro lugar, o que son parte de una familia mixta, se benefician de un fideicomiso que separe claramente las expectativas comunitarias de los legados individuales. Un solo fideicomiso financiado puede poseer múltiples propiedades de Nueva York sin requerir presentaciones de sucesión separadas para cada una, y te permite especificar precisamente cómo un cónyuge sobreviviente e hijos de una relación anterior comparten el patrimonio en lugar de depender del derecho estatutario de elección del cónyuge sobreviviente que se aplica cuando no hay un documento rector válido.
Errores Comunes de Ejecución que Cometen los Neoyorquinos
- Usar una plantilla de fideicomiso de fuera del estado que solo requiere una sola firma, perdiendo el requisito de reconocimiento o dos testigos de Nueva York.
- Firmar una enmienda al fideicomiso sin seguir la misma formalidad de ejecución que el documento original.
- Notarizar el fideicomiso pero saltarse el lenguaje específico de reconocimiento que el estatuto de registro de Nueva York requiere para las escrituras.
- Olvidar financiar el fideicomiso después de la ejecución, dejando los bienes raíces y cuentas de Nueva York aún titulados individualmente.
¿Cómo Financias un Fideicomiso en Vida de Nueva York?
El financiamiento entrega el beneficio real de evitación de sucesión y es separado de ejecutar correctamente el documento del fideicomiso. Para bienes raíces de Nueva York, esto significa una nueva escritura registrada con el secretario del condado donde está ubicada la propiedad. Para cuentas financieras, contacta directamente a tu banco o corretaje para retitular la cuenta a nombre del fideicomiso. Ve nuestra guía nacional sobre cómo financiar un fideicomiso para el proceso activo por activo.
¿Evita un Fideicomiso en Vida la Sucesión en Nueva York?
Sí, para activos correctamente titulados a nombre del fideicomiso. El proceso de sucesión del Tribunal de Sucesiones de Nueva York puede ser lento, particularmente en la ciudad de Nueva York, y es un registro público. Un fideicomiso financiado evita completamente ese proceso para la propiedad que posee, ya que el fideicomiso ya posee legalmente esos activos al momento de tu muerte. Ve cuánto tiempo toma la sucesión en Nueva York para entender lo que un fideicomiso realmente te ayuda a evitar.
¿Aún Necesitas un Testamento en Nueva York Si Tienes un Fideicomiso?
Sí. La mayoría de los neoyorquinos con un fideicomiso en vida aún firman un testamento de vertido para capturar activos que nunca fueron retitulados al fideicomiso y para nombrar tutores para hijos menores, lo cual un fideicomiso no puede hacer. Ve cómo hacer un testamento en Nueva York para los requisitos específicos de ejecución de testamentos del estado.
Para el concepto subyacente detrás de esta estructura, ve nuestra guía nacional sobre qué es un fideicomiso en vida, y ve el panorama completo de tus opciones en planificación patrimonial en Nueva York.
El paquete de fideicomiso de FastWill está construido para cumplir con los requisitos de ejecución más estrictos de Nueva York e incluye orientación de financiamiento para bienes raíces y cuentas de Nueva York.
Preguntas Frecuentes
¿Debe estar notarizado un fideicomiso en vida de Nueva York?
No necesariamente. EPTL 7-1.17 te da una opción: reconocimiento de la manera requerida para registrar una escritura, que funciona como notarización, o ejecución ante dos testigos en su lugar. Cualquier método satisface el estatuto.
¿Puedo ser mi propio fiduciario de mi fideicomiso en vida de Nueva York?
Sí, la mayoría de las personas se desempeñan como su propio fiduciario mientras están vivas y competentes, nombrando un fiduciario sucesor para tomar el control en caso de incapacidad o muerte.
¿Qué pasa si mi fideicomiso de Nueva York no fue ejecutado con reconocimiento o dos testigos?
Puede ser vulnerable a una impugnación de que no fue válidamente ejecutado bajo EPTL 7-1.17. Esta es una razón para usar una plantilla de fideicomiso específica de Nueva York en lugar de una genérica construida para las reglas de un estado diferente.
¿Qué pasa con la propiedad que olvido poner en mi fideicomiso de Nueva York?
Permanece a tu nombre individual y típicamente pasa por la sucesión del Tribunal de Sucesiones, a menudo capturada eventualmente por un testamento de vertido que la dirige al fideicomiso después.
¿Enmendar un fideicomiso en vida de Nueva York requiere las mismas formalidades que crearlo?
Sí. Bajo EPTL 7-1.17, una enmienda o revocación generalmente debe estar reconocida o testificada de la misma manera que el fideicomiso original, a menos que el fideicomiso mismo disponga lo contrario.
