Para hacer un fideicomiso en vida en California, el fideicomitente debe manifestar adecuadamente una intención de crear un fideicomiso y usar uno de los métodos que el Código de Sucesiones de California reconoce, como una declaración de fideicomiso o una transferencia de propiedad a un fiduciario. Firmar el fideicomiso es solo el comienzo; aún necesitas retitular tus activos en él.
Puntos Clave
- Los fideicomisos de California se rigen por el Código de Sucesiones, División 9, Ley de Fideicomisos.
- California reconoce varios métodos para crear un fideicomiso, incluyendo una declaración del propietario de que posee propiedad como fiduciario, y una transferencia de propiedad a otro como fiduciario.
- Un fideicomiso solo se crea si el fideicomitente manifiesta adecuadamente una intención de crearlo, no solo un deseo general de beneficiar a alguien.
- El financiamiento, retitular bienes raíces y cuentas al fideicomiso, es lo que realmente proporciona la evitación de sucesión en California.
¿Qué Requiere la Ley de California para Crear un Fideicomiso en Vida?
Bajo la Sección 15200 del Código de Sucesiones de California, un fideicomiso puede crearse por una declaración del propietario de la propiedad de que el propietario posee la propiedad como fiduciario, una transferencia de propiedad por el propietario durante la vida a otra persona como fiduciario, una transferencia por testamento u otro instrumento que tome efecto al morir, un ejercicio de un poder de designación a favor de un fiduciario, o una promesa ejecutable de crear un fideicomiso. Junto con esto, la Sección 15201 del Código de Sucesiones requiere que el fideicomitente manifieste adecuadamente una intención de crear el fideicomiso, independientemente del método utilizado.
Paso a Paso: Crear un Fideicomiso en Vida en California
- Decide por un fideicomiso en vida revocable si evitar el proceso de sucesión a menudo largo y costoso de California es una prioridad, lo cual lo es para la mayoría de propietarios de California dados los altos valores de propiedad del estado.
- Nombra a ti mismo como fiduciario inicial si quieres retener control total, y nombra al menos un fiduciario sucesor.
- Redacta el instrumento de fideicomiso por escrito, manifestando claramente tu intención de crear el fideicomiso e identificando a tus beneficiarios.
- Firma el documento de fideicomiso.
- Financia el fideicomiso retitulando activos, comenzando con bienes raíces de California, al nombre del fideicomiso.
- Registra una nueva escritura transfiriendo tu propiedad real de California de tu nombre individual a ti mismo como fiduciario del fideicomiso.
¿Por Qué Importa Tanto la Evitación de Sucesión en California?
El proceso de sucesión de California calcula los honorarios de abogado y albacea como un porcentaje del valor bruto del patrimonio, no el valor neto después de deudas, lo que significa que incluso una casa modestamente apalancada puede generar honorarios estatutarios sustanciales dados los altos valores de bienes raíces de California. Esta estructura de honorarios, combinada con el cronograma típico de la sucesión de California de un año o más, es la razón principal por la cual los residentes de California buscan fideicomisos en vida más agresivamente que los residentes de muchos otros estados.
¿Cómo Financias un Fideicomiso en Vida de California?
El financiamiento es el paso que realmente evita la sucesión, separado de firmar el documento de fideicomiso. Para bienes raíces de California, esto significa una nueva escritura registrada con el registrador del condado en el condado donde se encuentra la propiedad. Para cuentas bancarias y de corretaje, contacta cada institución directamente para retitular la cuenta al nombre del fideicomiso. Ve nuestra guía nacional sobre cómo financiar un fideicomiso para el proceso activo por activo.
¿Evita un Fideicomiso en Vida la Sucesión en California?
Sí, para activos adecuadamente titulados al nombre del fideicomiso. Porque los honorarios de sucesión estatutarios de California se basan en el valor bruto del patrimonio, un fideicomiso financiado puede ahorrar a una familia una cantidad significativa de dinero además de evitar el retraso de tiempo y el registro judicial público. Ve cuánto tiempo toma la sucesión en California para entender el proceso que un fideicomiso realmente te ayuda a omitir.
¿Qué Pasa con la Propiedad Comunitaria en California?
California es un estado de propiedad comunitaria, lo que significa que la mayoría de activos adquiridos por cualquier cónyuge durante el matrimonio generalmente son poseídos igualmente por ambos. Los californianos casados que establecen un fideicomiso en vida a menudo usan un fideicomiso conjunto que mantiene propiedad comunitaria junta, con lenguaje claro preservando el carácter de propiedad comunitaria de los activos en lugar de convertirlos accidentalmente a propiedad separada a través de la transferencia. Esta distinción importa para propósitos de base fiscal al morir el primer cónyuge, por lo que vale la pena ser deliberado sobre cómo el fideicomiso describe y mantiene propiedad comunitaria versus separada.
Errores Comunes que Cometen los Californianos con Fideicomisos en Vida
- Firmar el fideicomiso pero nunca registrar una nueva escritura para la casa familiar, dejándola expuesta a sucesión.
- No actualizar el fideicomiso después de refinanciar, ya que algunos prestamistas requieren que la propiedad sea transferida de vuelta al nombre del propietario individual temporalmente durante el proceso de préstamo y luego no siempre se transfiere de vuelta al fideicomiso después.
- Nombrar un fiduciario sucesor sin confirmar que están dispuestos y capaces de manejar la responsabilidad.
- Olvidar financiar propiedad recién comprada, como una casa de vacaciones, al fideicomiso después de que el fideicomiso original fue firmado.
¿Aún Necesitas un Testamento en California Si Tienes un Fideicomiso?
Sí. La mayoría de californianos con un fideicomiso en vida aún firman un testamento de vertido para atrapar cualquier activo nunca retitulado al fideicomiso y para nombrar tutores para niños menores, lo cual un fideicomiso no puede hacer. Ve cómo hacer un testamento DIY en California para los requisitos específicos de ejecución de testamento del estado.
¿Debería Tu Fideicomiso de California Ser Revocable o Irrevocable?
La mayoría de californianos que establecen un fideicomiso en vida para evitación de sucesión y planificación de incapacidad eligen un fideicomiso revocable, ya que preserva control total y flexibilidad. Un fideicomiso irrevocable sirve un propósito diferente, generalmente usado para planificación de Medicaid, protección de activos de acreedores, o remover activos de un patrimonio gravable, y requiere renunciar al control permanentemente una vez firmado. Ve nuestra comparación nacional de fideicomisos revocables versus irrevocables si no estás seguro qué estructura se ajusta a tu situación.
Para el concepto subyacente detrás de esta estructura, ve nuestra guía nacional sobre qué es un fideicomiso en vida, y ve el panorama completo de tus opciones en planificación patrimonial en California.
El paquete de fideicomiso de FastWill está construido para cumplir los requisitos de creación de fideicomiso de California e incluye orientación de financiamiento para bienes raíces y cuentas de California.
Preguntas Frecuentes
¿Necesita un fideicomiso en vida de California ser notariado?
Los estatutos de creación de fideicomiso de California no imponen un requisito general de notarización en el instrumento de fideicomiso mismo, pero una escritura transfiriendo bienes raíces de California al fideicomiso necesita cumplir los requisitos estándar de ejecución y registro de escrituras del estado, que incluyen reconocimiento notariado.
¿Puedo ser mi propio fiduciario de mi fideicomiso en vida de California?
Sí, la mayoría de personas sirven como su propio fiduciario mientras están vivos y competentes, nombrando un fiduciario sucesor para tomar el control en caso de incapacidad o muerte.
¿Por qué tantos residentes de California usan fideicomisos en vida comparado con otros estados?
Los honorarios de sucesión de California se calculan como un porcentaje del valor bruto del patrimonio, lo cual puede ser significativo dados los altos valores de propiedad del estado, haciendo que la evitación de sucesión basada en fideicomiso sea especialmente valiosa para propietarios de California.
¿Qué pasa con la propiedad que olvido poner en mi fideicomiso de California?
Permanece en tu nombre individual y típicamente va a través de sucesión, a menudo atrapada eventualmente por un testamento de vertido que la dirige al fideicomiso después.
¿Protege un fideicomiso en vida mi casa de California de acreedores?
Un fideicomiso en vida revocable generalmente no protege activos de tus propios acreedores mientras estés vivo, ya que retienes control total y puedes revocar el fideicomiso. La protección de acreedores típicamente requiere planificación de fideicomiso irrevocable en su lugar.
¿Necesito rehacer mi fideicomiso de California después de refinanciar mi casa?
Algunos prestamistas requieren que la propiedad sea movida fuera del fideicomiso y de vuelta a tu nombre individual temporalmente durante un refinanciamiento. Si eso sucede, confirma que la nueva escritura transfiere la propiedad de vuelta al fideicomiso una vez que el refinanciamiento cierre, ya que este paso es comúnmente pasado por alto.
