La planificación patrimonial en Wisconsin significa preparar un testamento válido, además de a menudo un fideicomiso, poderes notariales y directivas de atención médica, para que su propiedad pase como usted pretende. Wisconsin no tiene impuesto estatal sobre el patrimonio o herencia, pero es un estado de propiedad conyugal, lo que afecta cómo las parejas casadas poseen y transfieren activos.
Esa regla de propiedad conyugal significa que un testamento por sí solo no siempre cuenta toda la historia de quién posee qué. Comience con el paquete de testamento de FastWill, luego agregue un fideicomiso o poderes notariales según su situación lo requiera.
Entendiendo lo Básico
La planificación patrimonial se prepara para cómo sus activos serán manejados durante la incapacidad y distribuidos después de la muerte. En Wisconsin, esto a menudo comienza con dos documentos clave: un testamento, que establece quién hereda su propiedad, y un poder notarial, que autoriza a alguien a actuar en su nombre si usted no puede. La planificación se vuelve especialmente importante cuando se cuida de niños menores de edad, o se previenen disputas entre miembros de la familia.
Wisconsin no impone un impuesto estatal sobre el patrimonio o impuesto de herencia. El impuesto federal sobre el patrimonio aún puede aplicarse a patrimonios muy grandes. Como un estado de propiedad conyugal bajo la Ley de Propiedad Matrimonial de Wisconsin, Estatutos de Wisconsin Capítulo 766, la mayoría de la propiedad adquirida durante un matrimonio se presume que es propiedad por igual de ambos cónyuges, lo que afecta la planificación patrimonial para parejas casadas de maneras que difieren de la mayoría de otros estados.
Términos de Planificación Patrimonial
- Un testamento describe cómo se distribuyen los activos y puede nombrar tutores para los niños.
- Un fideicomiso permite a un fiduciario mantener y administrar activos para beneficiarios, ayudando a evitar la sucesión.
- Un poder notarial financiero autoriza a alguien a manejar su dinero si usted está incapacitado.
- Un poder notarial de atención médica nombra a alguien para tomar decisiones médicas cuando usted no puede.
Construyendo Su Plan Patrimonial de Wisconsin
Un plan patrimonial integral en Wisconsin generalmente involucra:
- Hacer un inventario de sus activos y deudas, distinguiendo la propiedad matrimonial de la propiedad separada.
- Determinar beneficiarios y elegir un albacea de confianza.
- Redactar su testamento, y un fideicomiso si desea reducir la participación de la sucesión.
- Establecer poderes notariales financieros y de atención médica.
- Revisar su plan regularmente para reflejar cambios en su vida o la ley.
Testamentos en Wisconsin
Bajo el Estatuto de Wisconsin 853.03, un testamento válido requiere:
- Firma del testador, por el testador con asistencia y consentimiento, o por otra persona bajo la dirección del testador y en la presencia consciente del testador
- Firma de al menos dos testigos que firmen dentro de un tiempo razonable después de la firma, en la presencia consciente del testador
Wisconsin permite que los dos testigos observen la firma o reconocimiento en diferentes momentos, lo que ofrece cierta flexibilidad comparado con estados que requieren testimonio simultáneo. Aprenda los fundamentos en nuestra guía para escribir su propio testamento, luego construya un documento conforme con el paquete de testamento.
Fideicomisos en Wisconsin
Los fideicomisos ofrecen flexibilidad, privacidad y eficiencia:
- Fideicomisos en vida revocables le permiten hacer cambios durante su vida y ayudan a evitar la sucesión.
- Fideicomisos irrevocables proporcionan protección de activos más fuerte y beneficios fiscales potenciales, aunque no pueden cambiarse fácilmente.
- Fideicomisos de necesidades especiales apoyan a beneficiarios discapacitados sin afectar la asistencia gubernamental.
Vea cómo un fideicomiso difiere de un testamento en nuestra guía de testamentos versus fideicomisos, luego compare opciones con el paquete de fideicomiso de FastWill.
Poderes Notariales Financieros
Un poder notarial financiero es una herramienta vital que permite a una persona de confianza manejar sus finanzas si usted no puede, incluyendo pagar facturas, manejar inversiones, o supervisar transacciones de propiedad. Para crear uno en Wisconsin, seleccione un agente confiable, especifique los poderes que está otorgando, y ejecute el documento según la ley estatal, que puede requerir notarización o testigos.
Decisiones de Atención Médica
La planificación de atención médica asegura que sus valores guíen su tratamiento si no puede hablar por sí mismo. En Wisconsin, un poder notarial de atención médica le permite nombrar a alguien para tomar decisiones médicas por usted, mientras que una directiva anticipada (testamento en vida) registra sus preferencias de tratamiento.
Transfiriendo un Patrimonio en Wisconsin
Cuando alguien muere en Wisconsin, su patrimonio puede pasar por sucesión informal, un proceso más rápido y menos costoso, o sucesión formal, usada para patrimonios más complejos o disputados. El proceso típicamente involucra presentar una petición ante el tribunal del condado, proporcionar el testamento y certificado de defunción, identificar herederos y beneficiarios, y crear un inventario de activos. Los albaceas también deben notificar a los acreedores, liquidar deudas e impuestos, y luego distribuir la propiedad restante a los beneficiarios.
Documentos Esenciales de Transferencia
- Petición de sucesión, para abrir el caso en tribunal
- Certificado de defunción
- Testamento, describiendo la distribución de propiedad y deseos de tutela
- Cartas testamentarias o de administración, autorizando al albacea a actuar
- Inventario del patrimonio
Estos documentos forman la columna vertebral del proceso de transferencia de patrimonio y ayudan a asegurar que todo se maneje apropiadamente.
Preguntas Frecuentes
¿Tiene Wisconsin un impuesto sobre el patrimonio o herencia?
No. Wisconsin no impone un impuesto estatal sobre el patrimonio o impuesto de herencia. El impuesto federal sobre el patrimonio aún puede aplicarse a patrimonios muy grandes.
¿Cómo afecta la propiedad conyugal a la planificación patrimonial en Wisconsin?
Bajo la Ley de Propiedad Matrimonial de Wisconsin, la mayoría de la propiedad adquirida durante un matrimonio se presume que es propiedad por igual de ambos cónyuges. Esto afecta lo que un cónyuge sobreviviente ya posee directamente versus lo que pasa a través de un testamento, por lo que las parejas casadas deben considerarlo cuando planifican.
¿Cuántos testigos necesita un testamento de Wisconsin?
Se requieren al menos dos testigos bajo el Estatuto de Wisconsin 853.03, y pueden observar la firma o reconocimiento en diferentes momentos.
¿Qué pasa si muero sin testamento en Wisconsin?
Su patrimonio se distribuye bajo el estatuto de intestado de Wisconsin, que sigue una fórmula fija que considera las reglas de propiedad conyugal del estado pero aún puede no reflejar sus deseos reales.
¿Necesito un fideicomiso si ya tengo un testamento en Wisconsin?
No siempre. Muchos patrimonios de Wisconsin se manejan bien solo con un testamento. Un fideicomiso se vuelve más útil si desea evitar la sucesión, mantener sus asuntos privados, o proveer para un beneficiario con necesidades especiales.
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La planificación patrimonial en Wisconsin protege a su familia y considera las reglas de propiedad conyugal del estado. El paquete de testamento y paquete de fideicomiso de FastWill están construidos alrededor de los requisitos de Wisconsin. Compare sus opciones en nuestra página de planes y precios y comience hoy.
