Un plan patrimonial completo de Wisconsin incluye un testamento válido o fideicomiso en vida, un poder notarial financiero duradero, una directiva anticipada de atención médica, designaciones de beneficiario actualizadas, y un albacea designado y tutores para hijos menores. A continuación se presenta una lista de verificación ordenada que cubre cada paso, incluyendo las reglas de Wisconsin para ejecutar un testamento y manejar patrimonios pequeños, para que puedas construir un plan que realmente se mantenga.
Puntos Clave
- La ley de Wisconsin establece formalidades específicas para un testamento válido bajo la Sección 853.03 del Estatuto de Wisconsin, y omitirlas puede hacer que tu testamento sea inválido.
- Un poder notarial financiero y una directiva anticipada de atención médica son tan importantes como tu testamento, ya que cubren la incapacidad, no solo la muerte.
- El procedimiento de patrimonio pequeño de Wisconsin se aplica a $50,000, bajo la Sección 867.03 del Estatuto de Wisconsin; por encima de esa cantidad, es más probable que tu patrimonio necesite sucesión formal.
- Las designaciones de beneficiario en cuentas de jubilación y seguro de vida anulan tu testamento, por lo que deben verificarse por separado.
Listo para completar el papeleo. Esta lista de verificación recorre cada documento que tu plan necesita, comenzando con el testamento o fideicomiso que ancla todo lo demás.
La Lista de Verificación de Planificación Patrimonial de Wisconsin
Trabaja a través de estos pasos en orden. Cada uno se basa en el anterior, y saltarse pasos es como las familias terminan con un testamento que no coincide con sus designaciones de beneficiario o un fideicomiso que nunca fue financiado.
- Haz un inventario de tus activos y deudas. Lista bienes raíces, cuentas bancarias y de inversión, cuentas de jubilación, seguro de vida, vehículos, intereses comerciales, y cualquier deuda pendiente. No puedes planificar para propiedad que no has contabilizado.
- Decide entre un testamento y un fideicomiso en vida. Un testamento solo aún requiere sucesión; un fideicomiso en vida revocable puede permitir que los activos pasen a tus herederos sin un procedimiento de sucesión, al costo de más papeleo inicial para financiarlo. La mayoría de las personas comienzan con un testamento y agregan un fideicomiso una vez que poseen bienes raíces o quieren evitar la sucesión.
- Escribe tu testamento y fírmalo correctamente. Bajo la Sección 853.03 del Estatuto de Wisconsin, un testamento válido de Wisconsin debe ser firmado por el testador y por al menos dos testigos. Lee el estatuto de ejecución de Wisconsin antes de firmar, y usa una declaración jurada autocomprobante si tu estado permite una para que tus testigos no necesiten testificar en la corte después.
- Nombra un albacea. Elige a alguien dispuesto y capaz de manejar el papeleo, tratar con acreedores, y seguir tus instrucciones, y nombra al menos un respaldo en caso de que tu primera opción no pueda servir.
- Nombra tutores para hijos menores. Si tienes hijos menores de 18 años, tu testamento es donde nombras un tutor. Sin esto, una corte decide quién cría a tus hijos sin orientación tuya.
- Establece un poder notarial financiero y una directiva anticipada de atención médica. Un poder notarial financiero duradero permite que alguien que elijas maneje tus finanzas si te incapacitas. Una directiva anticipada de atención médica, a veces llamada testamento en vida, declara tus deseos de tratamiento y nombra un agente de atención médica para tomar decisiones que no puedes tomar tú mismo.
- Actualiza tus designaciones de beneficiario. Las cuentas de jubilación, pólizas de seguro de vida, y cuentas pagaderas al morir o transferibles al morir pasan directamente al beneficiario designado sin importar lo que diga tu testamento. Revisa estas cada pocos años y después de cualquier cambio importante en la vida.
- Considera un fideicomiso en vida para evitar la sucesión de Wisconsin. Si posees bienes raíces o quieres que tu familia evite la sucesión, un fideicomiso en vida revocable mantiene el título de tu propiedad mientras estás vivo y la pasa directamente a tus beneficiarios cuando mueres, sin un procedimiento judicial.
- Aborda asuntos específicos de Wisconsin.
Wisconsin es un estado de propiedad matrimonial, que funciona de manera similar a la propiedad comunitaria: la mayoría de la propiedad adquirida durante el matrimonio se presume que es propiedad igualmente de ambos cónyuges y debe ser abordada explícitamente en tu testamento o fideicomiso. Wisconsin no tiene impuesto estatal sobre el patrimonio o la herencia. Las familias con un patrimonio cerca o por encima del límite de transferencia por declaración jurada a menudo usan un fideicomiso en vida revocable para evitar completamente la administración formal de sucesión. Ve la Sección 867.03 del Estatuto de Wisconsin para las reglas exactas de patrimonio pequeño, que se aplican a $50,000 en valor bruto de activos de sucesión, usando el procedimiento de transferencia por declaración jurada.
- Almacena tus documentos y establece una cadencia de revisión. Mantén los originales en algún lugar al que tu albacea pueda acceder, como una caja fuerte a prueba de fuego o con tu abogado, y dile a tu albacea y agentes dónde encontrarlos. Revisa todo tu plan cada tres a cinco años y después del matrimonio, divorcio, un nacimiento, una muerte, o una mudanza importante.
Reglas de Propiedad Matrimonial
Wisconsin es un estado de propiedad matrimonial, que funciona de manera similar a la propiedad comunitaria: la mayoría de la propiedad adquirida durante el matrimonio se presume que es propiedad igualmente de ambos cónyuges y debe ser abordada explícitamente en tu testamento o fideicomiso. Wisconsin no tiene impuesto estatal sobre el patrimonio o la herencia. Las familias con un patrimonio cerca o por encima del límite de transferencia por declaración jurada a menudo usan un fideicomiso en vida revocable para evitar completamente la administración formal de sucesión.
Preguntas Frecuentes
¿Necesito un abogado para escribir un testamento en Wisconsin?
No. Wisconsin no requiere un abogado para preparar un testamento válido siempre que cumpla con los requisitos de ejecución bajo la Sección 853.03 del Estatuto de Wisconsin. Muchas personas usan un constructor de testamento de bricolaje y solo traen a un abogado para un patrimonio complejo o una situación familiar disputada.
¿Qué pasa si muero sin un testamento en Wisconsin?
Tus activos pasan bajo las leyes de intestado de Wisconsin en lugar de tus propios deseos, y una corte decide quién sirve como albacea y, si tienes hijos menores, quién los cría. Este es el resultado que un plan patrimonial está construido para evitar.
¿Es necesario un fideicomiso en vida, o es suficiente un testamento?
Un testamento es suficiente para muchas familias, especialmente patrimonios más pequeños que califican para un proceso simplificado de patrimonio pequeño. Un fideicomiso en vida se vuelve más valioso una vez que posees bienes raíces, quieres evitar la sucesión completamente, o quieres más privacidad, ya que un fideicomiso no se convierte en un registro judicial público como lo hace la sucesión.
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plan patrimonial?
Revisa tu testamento, fideicomiso, poder notarial, y designaciones de beneficiario cada tres a cinco años, e inmediatamente después de un matrimonio, divorcio, nacimiento, muerte en la familia, o una mudanza a un nuevo estado.
¿Requiere Wisconsin que mi testamento sea notarizado?
La notarización no es lo que hace válido un testamento de Wisconsin; firmar y atestiguar bajo la Sección 853.03 del Estatuto de Wisconsin es lo que importa. Una declaración jurada autocomprobante notarizada adjunta al testamento aún puede ayudar al permitir que tus testigos se salten testificar en la corte de sucesiones.
Un plan patrimonial solo es útil una vez que está firmado, financiado, y actualizado. Comienza con el constructor de testamento de FastWill y trabaja a través de esta lista de verificación para que tu plan de Wisconsin realmente proteja a las personas que nombras en él.
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Usa estas guías para trabajar a través de cada pieza de la lista de verificación anterior con más profundidad.
