Un plan patrimonial completo de Minnesota necesita un testamento válido, poderes notariales financieros y de atención médica, una directiva anticipada, designaciones de beneficiario actualizadas, una nominación de tutor para hijos menores y una lista escrita de activos. Omitir cualquiera deja un vacío que un tribunal o miembro de la familia termina llenando. Vea el centro de planificación patrimonial de Minnesota para ver cómo estos encajan juntos.
Puntos Clave
- Un testamento válido de Minnesota requiere un documento escrito, la firma del testador y 2 testigos bajo Minn. Stat. sección 524.2-502.
- Un poder notarial financiero y un poder notarial de atención médica son documentos separados que cubren diferentes decisiones.
- Las designaciones de beneficiario en cuentas de jubilación y seguros de vida anulan lo que dice su testamento, así que necesitan su propia revisión.
- Los padres de hijos menores deben nombrar un tutor en el testamento mismo, ya que un poder notarial no puede hacer eso.
¿Necesita un testamento como documento ancla?
Sí. Un testamento nombra un albacea, dirige quién recibe su propiedad y le permite nominar un tutor para hijos menores. Bajo Minn. Stat. sección 524.2-502, un testamento de Minnesota debe estar por escrito, firmado por el testador (o por alguien más en presencia del testador y bajo la dirección del testador), y firmado by 2 testigos competentes. Sin un testamento firmado y testificado, la ley de sucesión intestada de Minnesota decide quién hereda, sin importar lo que usted realmente quería.
Vea cómo hacer un testamento en Minnesota para el proceso completo de ejecución, incluyendo las reglas de declaración jurada auto-probatoria.
¿Qué añade un poder notarial financiero al plan?
Un poder notarial financiero permite que una persona en quien confía maneje sus cuentas bancarias, pague facturas y maneje propiedades si usted no puede hacerlo por sí mismo. La ley de Minnesota gobierna cómo se firma el documento y cuándo la autoridad del agente se vuelve duradera, lo que significa que sobrevive a su incapacidad. Vea Minn. Stat. sección 523.01 para el estatuto que controla la ejecución y durabilidad.
Proceso completo: cómo hacer un poder notarial en Minnesota.
¿Por qué pertenece una directiva de atención médica en la lista de verificación?
Un poder notarial de atención médica (a veces emparejado con un testamento en vida o directiva anticipada) nombra a alguien para tomar decisiones médicas si usted no puede comunicarse, y puede declarar sus deseos sobre el tratamiento de soporte vital. Sin uno, los miembros de la familia pueden tener que solicitar a un tribunal autoridad de tutela solo para hablar con sus doctores. Vea cómo hacer un testamento en vida en Minnesota para el formulario específico y las reglas de testificación que aplican.
¿Necesitan las designaciones de beneficiario coincidir con el testamento?
Las cuentas de jubilación, pólizas de seguro de vida y cuentas bancarias pagaderas al fallecimiento pasan por designación de beneficiario, no por el testamento. Si el formulario de beneficiario todavía lista un ex-cónyuge o una persona que murió antes que usted, ese formulario controla sobre lo que dice el testamento. Revise cada designación cuando actualice su plan patrimonial, especialmente después de un matrimonio, divorcio o nacimiento.
¿Debe añadir una nominación de tutela para hijos menores?
Si tiene hijos menores, nombre un tutor en el testamento. Un poder notarial termina al fallecer y no puede designar un tutor, así que esta nominación tiene que vivir en el testamento mismo. Los tribunales generalmente siguen la nominación escrita de un padre a menos que haya una razón específica para no hacerlo.
¿Es un fideicomiso en vida parte de un plan patrimonial de Minnesota?
No todos lo necesitan, pero un fideicomiso en vida puede mover propiedad inmobiliaria y otros activos fuera de la sucesión, lo cual importa si posee una casa o propiedad en más de un estado. Un fideicomiso es un suplemento al testamento y documentos de poder notarial, no un reemplazo para ninguno. Lea la visión general de planificación patrimonial general para ver cómo un fideicomiso encaja junto al resto de la lista de verificación.
¿Dónde debe mantener un inventario de activos?
Escriba los números de cuenta, propiedad inmobiliaria, cuentas digitales y dónde están almacenados los documentos originales firmados. Dé una copia, o al menos la ubicación, a su albacea y al agente nombrado en su poder notarial financiero. Un plan que nadie puede encontrar es funcionalmente lo mismo que no tener plan.
Liste propiedad inmobiliaria con el condado donde está registrada, cuentas bancarias y de corretaje con el nombre de la institución, y cualquier póliza de seguro de vida con el número de póliza. Incluya nombres de usuario o una referencia de administrador de contraseñas para cuentas digitales, ya que los bancos y proveedores de email de Minnesota no liberarán acceso sin documentación, y una orden judicial puede tomar meses en obtener.
¿Qué pasa si se muda a Minnesota desde otro estado?
Un testamento, poder notarial o directiva de atención médica que fue válidamente ejecutado en su estado anterior generalmente permanece válido en Minnesota, pero las reglas subyacentes sobre testigos, notarización y lenguaje de durabilidad pueden diferir lo suficiente para que valga la pena hacer una actualización. Revise cada documento contra Minn. Stat. sección 524.2-502 y Minn. Stat. sección 523.01 después de una mudanza, y vuelva a firmar cualquier cosa que no cumpla claramente las formalidades de Minnesota.
¿Qué papel juega un albacea sucesor o agente?
Nombre un albacea de respaldo en el testamento y un agente de respaldo en cada poder notarial. Si su primera opción no puede servir, ya sea por muerte, reubicación o simple indisponibilidad, un sucesor nombrado mantiene el plan funcionando sin un viaje al tribunal para designar a alguien nuevo. Omitir este paso es uno de los vacíos más comunes en un plan patrimonial hecho por uno mismo.
¿Cuál es el punto de partida honesto?
Comience con el testamento y los dos poderes notariales. Esa combinación cubre propiedad, decisiones médicas y tutela para la mayor parte de los hogares de Minnesota. Añada un fideicomiso más tarde si su situación lo requiere.
El constructor de testamentos de FastWill le guía a través de un testamento de Minnesota que cumple con el estado, y puede añadir los documentos de apoyo desde la misma lista de verificación.
Preguntas Frecuentes
¿Cuál es el primer documento que debo completar en Minnesota?
Comience con un testamento firmado y testificado. Es el documento ancla y el único que puede nominar un tutor para hijos menores.
¿Necesito un abogado para completar una lista de verificación de planificación patrimonial en Minnesota?
No necesariamente. Un testamento y poder notarial hechos por uno mismo correctamente, con el número correcto de testigos y firmas bajo Minn. Stat. sección 524.2-502, son válidos en Minnesota. Situaciones complejas, como familias mezcladas o un negocio familiar, son mejor atendidas por un abogado.
¿Qué tan seguido debo actualizar mi plan patrimonial de Minnesota?
Revíselo después de un matrimonio, divorcio, nacimiento, muerte en la familia o una mudanza importante. Las designaciones de beneficiario en particular se desactualizan y necesitan su propia verificación.
¿Evita un testamento la sucesión en Minnesota?
No. Un testamento dirige quién hereda, pero el patrimonio todavía típicamente pasa por sucesión. Un fideicomiso en vida es la herramienta que evita la sucesión para los activos colocados en él.
¿Puede un poder notarial cubrir tanto decisiones de dinero como médicas?
Usualmente estos son dos documentos separados en Minnesota, un poder notarial financiero y un poder notarial de atención médica, cada uno con sus propios requisitos de firma.
¿A quién debo nombrar como albacea o agente?
Elija a alguien organizado y confiable que esté dispuesto a servir, y nombre un respaldo en caso de que su primera opción no pueda actuar. El papel no requiere entrenamiento legal, pero sí requiere seguimiento.
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