Un plan patrimonial completo de Massachusetts necesita un testamento válido, poderes notariales financieros y de atención médica, una directiva anticipada, designaciones de beneficiario actualizadas, una nominación de tutor para hijos menores, y una lista escrita de activos. Saltarse cualquiera de estos deja una brecha que un tribunal o miembro de la familia termina llenando. Consulte el centro de planificación patrimonial de Massachusetts para ver cómo estos encajan juntos.
Puntos Clave
- Un testamento válido de Massachusetts requiere un documento escrito, la firma del testador, y 2 testigos bajo MGL c.190B, sección 2-502.
- Un poder notarial financiero y un poder notarial de atención médica son documentos separados que cubren diferentes decisiones.
- Las designaciones de beneficiario en cuentas de jubilación y seguros de vida anulan lo que dice su testamento, por lo que necesitan su propia revisión.
- Los padres de hijos menores deben nombrar un tutor en el propio testamento, ya que un poder notarial no puede hacer eso.
¿Necesita un testamento como documento ancla?
Sí. Un testamento nombra un albacea, dirige quién recibe su propiedad, y le permite nominar un tutor para hijos menores. Bajo MGL c.190B, sección 2-502, un testamento de Massachusetts debe estar por escrito, firmado por el testador (o por otra persona en presencia del testador y bajo la dirección del testador), y firmado por 2 testigos competentes. Sin un testamento firmado y atestiguado, la ley de sucesión intestada de Massachusetts decide quién hereda, sin importar lo que usted realmente quería.
Consulte cómo hacer un testamento en Massachusetts para el recorrido completo de ejecución, incluyendo las reglas de declaración jurada auto-probatoria.
¿Qué añade un poder notarial financiero al plan?
Un poder notarial financiero permite que una persona de su confianza maneje sus cuentas bancarias, pague facturas, y maneje propiedad si usted se vuelve incapaz de hacerlo usted mismo. La ley de Massachusetts gobierna cómo se firma el documento y cuándo la autoridad del agente se vuelve duradera, lo que significa que sobrevive a su incapacidad. Consulte MGL c.190B, sección 5-501 para el estatuto controlador sobre ejecución y durabilidad.
Recorrido completo: cómo hacer un poder notarial en Massachusetts.
¿Por qué pertenece una directiva de atención médica en la lista de verificación?
Un poder notarial de atención médica (a veces emparejado con un testamento en vida o directiva anticipada) nombra a alguien para tomar decisiones médicas si usted no puede comunicarse, y puede declarar sus deseos sobre tratamiento que mantiene la vida. Sin uno, los miembros de la familia pueden tener que solicitar a un tribunal autoridad de tutela solo para hablar con sus médicos. Consulte cómo hacer un testamento en vida en Massachusetts para el formulario específico y las reglas de testigos que aplican.
¿Necesitan las designaciones de beneficiario coincidir con el testamento?
Las cuentas de jubilación, pólizas de seguro de vida, y cuentas bancarias pagaderas al fallecer pasan por designación de beneficiario, no por el testamento. Si el formulario de beneficiario aún lista un ex-cónyuge o una persona que murió antes que usted, ese formulario controla sobre lo que dice el testamento. Revise cada designación cada vez que actualice su plan patrimonial, especialmente después de un matrimonio, divorcio, o nacimiento.
¿Debería añadir una nominación de tutela para hijos menores?
Si tiene hijos menores, nombre un tutor en el testamento. Un poder notarial termina al morir y no puede nombrar un tutor, por lo que esta nominación tiene que vivir en el propio testamento. Los tribunales generalmente siguen la nominación escrita de un padre a menos que haya una razón específica para no hacerlo.
¿Es un fideicomiso en vida parte de un plan patrimonial de Massachusetts?
No todos lo necesitan, pero un fideicomiso en vida puede mover propiedad inmobiliaria y otros activos fuera de sucesión, lo que importa si posee una casa o propiedad en más de un estado. Un fideicomiso es un suplemento al testamento y documentos de poder notarial, no un reemplazo para ninguno. Lea la descripción general de planificación patrimonial general para ver cómo un fideicomiso encaja junto al resto de la lista de verificación.
¿Dónde debería mantener un inventario de activos?
Escriba números de cuenta, propiedad inmobiliaria, cuentas digitales, y dónde están almacenados los documentos originales firmados. Dé una copia, o al menos la ubicación, a su albacea y al agente nombrado en su poder notarial financiero. Un plan que nadie puede encontrar es funcionalmente lo mismo que ningún plan.
Liste bienes raíces con el condado donde está registrado, cuentas bancarias y de corretaje con el nombre de la institución, y cualquier póliza de seguro de vida con el número de póliza. Incluya nombres de usuario o una referencia del administrador de contraseñas para cuentas digitales, ya que los bancos de Massachusetts y proveedores de correo electrónico no liberarán acceso sin documentación, y una orden judicial puede tomar meses para obtener.
¿Qué pasa si se muda a Massachusetts desde otro estado?
Un testamento, poder notarial, o directiva de atención médica que fue válidamente ejecutado en su estado anterior generalmente permanece válido en Massachusetts, pero las reglas subyacentes sobre testigos, notarización, y lenguaje de durabilidad pueden diferir lo suficiente como para que valga la pena hacer una actualización. Revise cada documento contra MGL c.190B, sección 2-502 y MGL c.190B, sección 5-501 después de una mudanza, y vuelva a firmar cualquier cosa que no cumpla claramente con las formalidades de Massachusetts.
¿Qué papel juega un albacea sucesor o agente?
Nombre un albacea de respaldo en el testamento y un agente de respaldo en cada poder notarial. Si su primera opción no puede servir, ya sea por muerte, reubicación, o simple indisponibilidad, un sucesor nombrado mantiene el plan funcionando sin un viaje al tribunal para nombrar a alguien nuevo. Saltarse este paso es una de las brechas más comunes en un plan patrimonial hágalo usted mismo.
¿Cuál es el punto de partida honesto?
Comience con el testamento y los dos poderes notariales. Esa combinación cubre propiedad, decisiones médicas, y tutela para la mayor parte de los hogares de Massachusetts. Añada un fideicomiso más tarde si su situación lo requiere.
El constructor de testamentos de FastWill le guía a través de un testamento de Massachusetts que cumple con el estado, y puede añadir los documentos de apoyo desde la misma lista de verificación.
Preguntas Frecuentes
¿Cuál es el primer documento que debo completar en Massachusetts?
Comience con un testamento firmado y atestiguado. Es el documento ancla y el único que puede nominar un tutor para hijos menores.
¿Necesito un abogado para completar una lista de verificación de planificación patrimonial en Massachusetts?
No necesariamente. Un testamento hágalo usted mismo y poder notarial hechos correctamente, con el número correcto de testigos y firmas bajo MGL c.190B, sección 2-502, son válidos en Massachusetts. Situaciones complejas, como familias mixtas o un negocio familiar, son más adecuadas para un abogado.
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plan patrimonial de Massachusetts?
Revíselo después de un matrimonio, divorcio, nacimiento, muerte en la familia, o una mudanza importante. Las designaciones de beneficiario en particular se desactualizan y necesitan su propia verificación.
¿Evita un testamento la sucesión en Massachusetts?
No. Un testamento dirige quién hereda, pero el patrimonio aún típicamente pasa por sucesión. Un fideicomiso en vida es la herramienta que evita la sucesión para los activos colocados en él.
¿Puede un poder notarial cubrir tanto decisiones de dinero como médicas?
Usualmente estos son dos documentos separados en Massachusetts, un poder notarial financiero y un poder notarial de atención médica, cada uno con sus propios requisitos de firma.
¿A quién debo nombrar como albacea o agente?
Elija a alguien organizado y confiable que esté dispuesto a servir, y nombre un respaldo en caso de que su primera opción no pueda actuar. El papel no requiere entrenamiento legal, pero sí requiere seguimiento.
¿Listo para construir el documento ancla de su plan? Comience con el constructor de testamentos de Massachusetts.
