Para hacer un fideicomiso en vida en Virginia, necesitas un fideicomitente con capacidad, una intención clara de crear el fideicomiso, un beneficiario definido, y un fiduciario con deberes reales que realizar. El Código Uniforme de Fideicomisos de Virginia enumera estos requisitos, y aún tienes que retitular los activos en el fideicomiso antes de que logre algo.
Puntos Clave
- Los fideicomisos de Virginia se rigen por el Código Uniforme de Fideicomisos de Virginia, Código de Virginia Título 64.2, Capítulo 7.
- La Sección 64.2-720 establece los requisitos para crear un fideicomiso válido, incluyendo capacidad, intención, un beneficiario definido, y un fiduciario con deberes.
- Virginia permite que un agente bajo un poder notarial cree un fideicomiso para el fideicomitente si el poder notarial lo autoriza expresamente.
- Firmar el documento del fideicomiso es solo el primer paso. Los bienes raíces y cuentas de Virginia aún necesitan nuevos títulos nombrando al fideicomiso.
¿Qué Requiere la Ley de Virginia para Crear un Fideicomiso en Vida?
Bajo la Sección 64.2-720 del Código de Virginia, un fideicomiso se crea solo si el fideicomitente tiene capacidad para crear un fideicomiso, o el fideicomiso es creado por el agente del fideicomitente bajo un poder notarial que autoriza expresamente al agente a crear un fideicomiso en nombre del fideicomitente, y el fideicomitente o el agente indica una intención de crear el fideicomiso. El fideicomiso también debe tener un beneficiario definido o calificar como un fideicomiso caritativo, de cuidado de animales, o de propósito no caritativo, el fiduciario debe tener deberes que realizar, y la misma persona no puede ser el único fiduciario y único beneficiario. Virginia no requiere un instrumento de fideicomiso, pero un fideicomiso oral y sus términos solo pueden establecerse por evidencia clara y convincente.
Paso a Paso: Crear un Fideicomiso en Vida en Virginia
- Decide si un fideicomiso en vida revocable se ajusta a tus objetivos, que es la estructura correcta para la mayoría de residentes de Virginia enfocados en evitar la sucesión y planificación de incapacidad.
- Nómbrate como fiduciario inicial si quieres mantener control total, y nombra al menos un fiduciario sucesor para tomar el control después.
- Redacta un instrumento de fideicomiso escrito identificando a tus beneficiarios y cómo cada uno recibe la propiedad del fideicomiso, que es la forma práctica de satisfacer la Sección 64.2-720 aunque Virginia técnicamente permita fideicomisos orales.
- Firma el fideicomiso, satisfaciendo los requisitos de capacidad e intención bajo la Sección 64.2-720.
- Financia el fideicomiso retitulando tu casa, cuentas bancarias y cuentas de inversión a nombre del fideicomiso.
- Registra una nueva escritura para bienes raíces de Virginia transfiriéndolos al fideicomiso con el secretario del tribunal de circuito en el condado o ciudad donde se ubica la propiedad.
¿Debería Tu Fideicomiso de Virginia Ser Revocable o Irrevocable?
La mayoría de residentes de Virginia que establecen un fideicomiso en vida para evitar la sucesión y planificación de incapacidad eligen un fideicomiso revocable, ya que te permite mantener control total y actualizar los términos según cambia tu vida. Un fideicomiso irrevocable sirve un propósito diferente, típicamente usado para planificación de Medicaid, protección de activos, o reducir un patrimonio gravable, y requiere renunciar al control una vez que se firma. Como explica el Instituto de Información Legal de la Facultad de Derecho de Cornell, la característica definitoria de un fideicomiso revocable es que la persona que lo creó puede cancelarlo o cambiarlo en cualquier momento durante su vida. Ve nuestra comparación nacional de fideicomisos revocables versus irrevocables antes de comprometerte con una estructura.
¿Qué Deberías Incluir Más Allá de los Términos Básicos del Fideicomiso?
Un fideicomiso en vida completo de Virginia nombra fiduciarios sucesores en un orden claro, especifica cómo y cuándo los beneficiarios reciben distribuciones, y aborda qué sucede si un beneficiario fallece antes que tú. Si estás considerando un miembro de la familia contra un fiduciario profesional, ve nuestra guía sobre cómo elegir un fiduciario sucesor antes de finalizar el documento.
¿Cómo Financias un Fideicomiso en Vida de Virginia?
El financiamiento es el paso que realmente evita la sucesión, separado de firmar el documento en sí. Para bienes raíces de Virginia, esto significa una nueva escritura registrada con el secretario del tribunal de circuito en el condado o ciudad donde se ubica la propiedad. Para cuentas bancarias y de corretaje, contacta directamente a la institución para retitular la cuenta a nombre del fideicomiso. Ve nuestra guía nacional sobre cómo financiar un fideicomiso para el proceso activo por activo.
¿Un Fideicomiso en Vida Evita la Sucesión en Virginia?
Sí, para cualquier activo titulado apropiadamente a nombre del fideicomiso antes de morir. La sucesión de Virginia a través del tribunal de circuito puede tomar meses resolver dependiendo del tamaño y complejidad del patrimonio. Un fideicomiso financiado evita ese proceso completamente para la propiedad que mantiene, ya que el fideicomiso ya posee legalmente esos activos al momento de tu muerte. Ve cuánto tarda la sucesión en Virginia para entender lo que un fideicomiso realmente te ayuda a omitir, y el proceso de declaración jurada de patrimonio pequeño de Virginia si tu patrimonio podría calificar para un camino más simple en su lugar.
¿Cuáles Son los Errores Comunes que Cometen los Residentes de Virginia con los Fideicomisos en Vida?
- Firmar el fideicomiso pero nunca retitular la casa o cuentas, dejando el fideicomiso sin nada en él.
- Confiar en un entendimiento oral de los términos del fideicomiso en lugar de un instrumento escrito, que es difícil de probar después.
- Nombrar un fiduciario sucesor que vive lejos o no está dispuesto a asumir la responsabilidad.
- Olvidar actualizar las designaciones de beneficiarios en cuentas de jubilación y seguros de vida para que coincidan con el plan del fideicomiso.
- Comprar nueva propiedad después de firmar el fideicomiso y nunca ejecutar una nueva escritura en el fideicomiso.
¿Aún Necesitas un Testamento en Virginia Si Tienes un Fideicomiso?
Sí. La mayoría de residentes de Virginia con un fideicomiso en vida aún firman un testamento de respaldo para capturar cualquier activo nunca retitulado en el fideicomiso y para nombrar tutores para menores de edad. Ve cómo hacer un testamento en Virginia para los requisitos específicos de ejecución del estado.
Para el concepto subyacente detrás de esta estructura, ve nuestra guía nacional sobre qué es un fideicomiso en vida, y ve el panorama completo de tus opciones en planificación patrimonial en Virginia.
El paquete de fideicomiso de FastWill está construido para cumplir los requisitos de creación de fideicomisos de Virginia e incluye orientación de financiamiento para bienes raíces y cuentas de Virginia.
Preguntas Frecuentes
¿Un fideicomiso en vida de Virginia necesita ser notarizado?
La Sección 64.2-720 no impone en sí misma un requisito general de notarización en el instrumento de fideicomiso, pero una escritura que transfiere bienes raíces de Virginia al fideicomiso necesita cumplir los requisitos estándar de ejecución y registro de escrituras del estado, que incluyen reconocimiento ante un notario.
¿Puedo ser mi propio fiduciario de mi fideicomiso en vida de Virginia?
Sí, la mayoría de personas sirven como su propio fiduciario mientras están vivos y competentes, nombrando un fiduciario sucesor para tomar el control al momento de incapacidad o muerte.
¿Puede alguien más crear un fideicomiso de Virginia para mí bajo un poder notarial?
Sí, pero solo si tu poder notarial autoriza expresamente a tu agente a crear un fideicomiso en tu nombre. Un poder notarial general sin esa autorización específica no es suficiente bajo la Sección 64.2-720.
¿Qué pasa con la propiedad que olvido poner en mi fideicomiso de Virginia?
Permanece a tu nombre individual y típicamente pasa por sucesión, a menudo capturada eventualmente por un testamento de respaldo que la dirige al fideicomiso después.
¿Es necesario un fideicomiso en vida si mi patrimonio de Virginia es pequeño?
No necesariamente. Virginia ofrece un proceso de declaración jurada de patrimonio pequeño para patrimonios más pequeños que puede simplificar las cosas sin un fideicomiso, por lo que un fideicomiso en vida importa más si posees bienes raíces, quieres planificación de incapacidad más fuerte, o quieres evitar retrasos de sucesión completamente.
¿Puede un fideicomiso en vida de Virginia mantener propiedad ubicada en otro estado?
Sí. Un fideicomiso de Virginia apropiadamente financiado puede mantener bienes raíces fuera del estado, que es una de las principales ventajas sobre un testamento, ya que un testamento solo a menudo requiere un procedimiento de sucesión separado, llamado sucesión auxiliar, en cada estado donde posees bienes raíces. Retitular propiedad fuera del estado en tu fideicomiso durante tu vida evita ese segundo proceso judicial completamente, ahorrando a tus herederos el tiempo y gasto de una segunda presentación judicial en un estado diferente.
