Para hacer un fideicomiso en vida en Oregon, necesitas un fideicomitente con capacidad, una intención clara de crear el fideicomiso, un beneficiario definido, y un fiduciario con deberes reales que realizar. el Código Uniforme de Fideicomisos de Oregon establece estos cinco requisitos como la base para cada fideicomiso válido en el estado.
Puntos Clave
- Los fideicomisos de Oregon se rigen por el Código Uniforme de Fideicomisos en ORS Capítulo 130.
- Un fideicomiso se crea solo si el fideicomitente tiene capacidad, intenta crearlo, nombra un beneficiario definido, le da al fiduciario deberes reales, y no es el único fiduciario y único beneficiario.
- Oregon no requiere un documento de fideicomiso para cada fideicomiso, pero un documento escrito y firmado es la única manera confiable de probar la intención y términos para un fideicomiso en vida que posea bienes raíces o cuentas.
- Un fideicomiso en vida de Oregon debidamente financiado evita la sucesión para los activos que posee y permite que un fiduciario sucesor actúe inmediatamente si te vuelves incapacitado.
¿Qué Requiere la Ley de Oregon para Crear un Fideicomiso en Vida?
Bajo ORS 130.155 (UTC 402), un fideicomiso se crea solo si el fideicomitente tiene capacidad para crear un fideicomiso, el fideicomitente indica una intención de crear el fideicomiso, el fideicomiso tiene un beneficiario definido o califica como un fideicomiso caritativo o con propósito, el fiduciario tiene deberes que realizar, y la misma persona no es el único fiduciario y único beneficiario. Cada uno de estos elementos tiene que estar presente para que un fideicomiso de Oregon se sostenga.
¿Tiene que Estar por Escrito un Fideicomiso de Oregon?
No siempre como una cuestión de validez pura, ya que la ley de Oregon no requiere universalmente un documento de fideicomiso para cada fideicomiso expreso. En la práctica, sin embargo, un fideicomiso en vida destinado a poseer una casa, cuentas financieras y otra propiedad significativa siempre debería ser un documento completo escrito y firmado. Un fideicomiso escrito es en lo que los bancos, compañías de títulos y el registrador del condado realmente confiarán cuando financies el fideicomiso, y es la única manera confiable de probar la intención del fideicomitente y los términos exactos del fideicomiso si alguna vez surge una disputa.
Paso a Paso: Creando un Fideicomiso en Vida en Oregon
- Decide qué tipo de fideicomiso se ajusta a tus objetivos; la mayoría de los habitantes de Oregon comienzan con un fideicomiso en vida revocable para evitar la sucesión y planificar para la incapacidad.
- Nombra tu fiduciario, típicamente tú mismo mientras estés vivo y competente, y nombra al menos un fiduciario sucesor para tomar el control después.
- Redacta el documento del fideicomiso por escrito, nombrando un beneficiario definido y dándole al fiduciario deberes reales y ejecutables, satisfaciendo los requisitos de ORS 130.155 para la creación.
- Firma el documento del fideicomiso frente a un notario, lo cual la mayoría de las instituciones financieras y compañías de títulos de Oregon esperan aunque el estatuto no lo exija universalmente.
- Financia el fideicomiso retitulando tus activos, comenzando con bienes raíces y cuentas financieras, al nombre del fideicomiso.
- Firma y registra una nueva escritura para cualquier bien raíz de Oregon, transfiriéndolo de tu nombre individual a ti mismo como fiduciario del fideicomiso.
¿Cómo Financias un Fideicomiso en Vida de Oregon?
El financiamiento es el paso que realmente proporciona evitar la sucesión, y es separado de simplemente firmar el documento del fideicomiso. Para bienes raíces, necesitas una nueva escritura registrada con el secretario del condado en el condado donde se encuentra la propiedad. Para cuentas bancarias y de corretaje, contacta cada institución directamente para retitular la cuenta al nombre del fideicomiso. Los vehículos y seguros de vida generalmente no necesitan retitulación de la misma manera; los beneficios del seguro de vida pasan por el beneficiario nombrado de la póliza a menos que nombres al fideicomiso mismo.
¿Debería tu Fideicomiso de Oregon ser Revocable o Irrevocable?
La mayoría de los habitantes de Oregon que establecen un fideicomiso en vida para evitar la sucesión y planificar para la incapacidad eligen un fideicomiso revocable, ya que les permite mantener control completo y hacer cambios conforme las circunstancias de la vida cambien. Un fideicomiso irrevocable es una herramienta completamente diferente, generalmente usada para objetivos específicos como planificación de Medicaid o remover activos de un patrimonio gravable, y requiere renunciar al control permanentemente. Ve nuestra comparación nacional de fideicomisos revocables versus irrevocables si no estás seguro de qué estructura se ajusta a tu situación antes de redactar un fideicomiso de Oregon alrededor de eso.
¿Puedes Cambiar o Revocar un Fideicomiso en Vida de Oregon?
Sí, siempre y cuando el fideicomiso sea revocable y tengas capacidad. Puedes enmendar provisiones individuales, como quién sirve como fiduciario sucesor o cómo se distribuye la propiedad, o revocar todo el fideicomiso y deshacerlo de vuelta a tu nombre individual. Cualquier enmienda debería estar por escrito y firmada de la misma manera que el documento original del fideicomiso, y cualquier activo movido de vuelta fuera del fideicomiso necesita una nueva escritura o retitulación para reflejar el cambio. Oregon no requiere que presentes enmiendas del fideicomiso con ningún tribunal o agencia estatal, ya que un fideicomiso en vida es un documento privado en lugar de una presentación judicial pública como un testamento eventualmente se vuelve una vez que entra en sucesión.
¿Evita la Sucesión un Fideicomiso en Vida en Oregon?
Sí, para cualquier activo realmente titulado al nombre del fideicomiso. Porque el fideicomiso legalmente posee esos activos en lugar de ti individualmente, no hay nada para que un tribunal de sucesión de Oregon transfiera a tu muerte. Ve cuánto tiempo toma la sucesión en Oregon para entender lo que un fideicomiso realmente te ayuda a evitar.
¿Todavía Necesitas un Testamento en Oregon Si Tienes un Fideicomiso?
Sí. La mayoría de los habitantes de Oregon con un fideicomiso en vida todavía firman un testamento de vertido para atrapar cualquier activo nunca retitulado al fideicomiso y para nombrar tutores para niños menores, lo cual un fideicomiso no puede hacer. Ve cómo hacer un testamento en Oregon para los requisitos específicos de ejecución de testamentos del estado, y considera una escritura de transferencia al morir en Oregon como una herramienta adicional o alternativa para bienes raíces que evita la sucesión sin un fideicomiso completo.
Para el concepto más amplio detrás de esta estructura, ve nuestra guía nacional sobre qué es un fideicomiso en vida, y comienza con el panorama completo de tus opciones en planificación patrimonial en Oregon.
El paquete de fideicomiso de FastWill está construido para cumplir con los requisitos UTC de Oregon para la creación e incluye orientación de financiamiento para bienes raíces y cuentas de Oregon.
Preguntas Frecuentes
¿Necesita ser notarizado un fideicomiso en vida de Oregon?
El Código Uniforme de Fideicomisos de Oregon no requiere universalmente la notarización del documento del fideicomiso mismo, pero una escritura que transfiere bienes raíces al fideicomiso sí necesita cumplir con los requisitos estándar de ejecución y registro de escrituras de Oregon, los cuales típicamente incluyen reconocimiento ante un notario.
¿Puedo ser mi propio fiduciario de mi fideicomiso en vida de Oregon?
Sí, la mayoría de las personas sirven como su propio fiduciario mientras están vivos y competentes, luego nombran un fiduciario sucesor para intervenir en caso de incapacidad o muerte.
¿Qué pasa con la propiedad que olvido poner en mi fideicomiso de Oregon?
Se queda en tu nombre individual y típicamente tiene que pasar por sucesión, a menudo atrapada eventualmente por un testamento de vertido que la dirige al fideicomiso después del hecho.
¿Permite Oregon que un fideicomiso tenga más de un fiduciario a la vez?
Sí, se permiten co-fiduciarios, y muchas parejas casadas sirven como co-fiduciarios de un fideicomiso en vida compartido mientras ambos están vivos y competentes.
¿Necesita un fideicomiso en vida de Oregon un número de identificación fiscal separado?
Mientras estés vivo y sirviendo como tu propio fiduciario, un fideicomiso en vida revocable generalmente usa tu propio número de Seguro Social para reportes fiscales. Después de tu muerte, el fideicomiso típicamente necesita su propio ID fiscal una vez que se vuelve irrevocable.
