Para hacer un fideicomiso en vida en Oklahoma, necesitas un otorgante con capacidad, un instrumento de fideicomiso que nombre a un fiduciario y beneficiarios, y debes financiar el fideicomiso transfiriendo los activos a su nombre. La ley de Oklahoma requiere que un fideicomiso que afecte bienes inmuebles sea creado o declarado por un instrumento escrito bajo el cual el fiduciario reclama el patrimonio.
Puntos Clave
- Los fideicomisos de Oklahoma se rigen por la Ley de Fideicomisos de Oklahoma, codificada en 60 O.S. Secciones 175.1 y siguientes.
- Un fideicomiso que posea bienes inmuebles debe estar evidenciado por el instrumento escrito bajo el cual el fiduciario reclama el patrimonio.
- Firmar el documento del fideicomiso es solo el primer paso. Aún tienes que retitular los activos, incluyendo bienes raíces, al fideicomiso.
- Un fideicomiso en vida de Oklahoma correctamente financiado evita la sucesión para los activos que posee y permite que un fiduciario sucesor intervenga inmediatamente si te incapacitas.
¿Qué Requiere la Ley de Oklahoma para Crear un Fideicomiso en Vida?
Bajo la Ley de Fideicomisos de Oklahoma en 60 O.S. Sección 175.6, un fideicomiso puede ser creado por una declaración del propietario de una propiedad de que la posee como fiduciario, una transferencia durante la vida o por testamento a otra persona como fiduciario, o un ejercicio de un poder de nombramiento a favor de un fiduciario. El otorgante también debe tener la intención de crear un fideicomiso, que los tribunales de Oklahoma buscan en el lenguaje real y la conducta que rodea al fideicomiso, no solo un deseo general de beneficiar a alguien.
¿Tiene que Estar por Escrito un Fideicomiso de Oklahoma?
Para cualquier fideicomiso que posea bienes inmuebles de Oklahoma, sí. La Sección 175.6 establece que ningún fideicomiso en relación con bienes inmuebles es válido a menos que sea creado o declarado por el instrumento bajo el cual el fiduciario reclama el patrimonio afectado. Para un fideicomiso en vida típico que posea una casa, esto significa que un instrumento de fideicomiso escrito y firmado no es opcional. La ley de Oklahoma no requiere la misma formalidad para cada arreglo de propiedad personal, pero para un fideicomiso en vida destinado a poseer una casa, cuentas relacionadas con jubilación y otros activos importantes, un instrumento escrito completo es el único enfoque seguro.
Paso a Paso: Creando un Fideicomiso en Vida en Oklahoma
- Decide qué tipo de fideicomiso se ajusta a tus objetivos; la mayoría de los habitantes de Oklahoma comienzan con un fideicomiso en vida revocable para evitar la sucesión y planificar la incapacidad.
- Nombra tu fiduciario, típicamente tú mismo mientras estés vivo y competente, y nombra al menos un fiduciario sucesor para tomar el control más tarde.
- Redacta el instrumento de fideicomiso por escrito, nombrando a tus beneficiarios y los términos de cómo y cuándo reciben la propiedad del fideicomiso.
- Firma el documento del fideicomiso, satisfaciendo el requisito de instrumento escrito de la Sección 175.6 para cualquier bien inmueble de Oklahoma que el fideicomiso posea.
- Financia el fideicomiso retitulando tus activos, comenzando con bienes raíces y cuentas financieras, al nombre del fideicomiso.
- Firma y registra una nueva escritura para cualquier bien inmueble de Oklahoma, transfiriéndolo de tu nombre individual a ti mismo como fiduciario del fideicomiso.
¿Cómo Financias un Fideicomiso en Vida de Oklahoma?
El financiamiento es el paso que realmente proporciona la evitación de la sucesión, y es separado de simplemente firmar el documento del fideicomiso. Para bienes raíces, necesitas una nueva escritura registrada con el secretario del condado en el condado donde se ubica la propiedad. Para cuentas bancarias y de corretaje, contacta cada institución directamente para retitular la cuenta al nombre del fideicomiso. Vehículos, propiedad personal pequeña y seguros de vida generalmente no necesitan ser retitulados de la misma manera; un automóvil usualmente se deja fuera del fideicomiso o se maneja con una designación de beneficiario, y los beneficios del seguro de vida pasan por el beneficiario nombrado en la póliza en lugar de a través del fideicomiso a menos que nombres al fideicomiso mismo como beneficiario. Si posees bienes inmuebles en otro estado junto con tu propiedad de Oklahoma, esa propiedad típicamente necesita su propia escritura al fideicomiso bajo las reglas de registro del otro estado.
¿Puedes Cambiar o Revocar un Fideicomiso en Vida de Oklahoma?
Sí, siempre que el fideicomiso sea revocable y tengas capacidad. Puedes enmendar disposiciones individuales, como quién sirve como fiduciario sucesor o cómo se distribuye la propiedad, o revocar todo el fideicomiso y deshacerlo de vuelta a tu nombre individual. Cualquier enmienda debe estar por escrito y firmada de la misma manera que el instrumento de fideicomiso original, y cualquier activo movido de vuelta fuera del fideicomiso necesita una nueva escritura o retitulación para reflejar ese cambio.
¿Debe Ser tu Fideicomiso de Oklahoma Revocable o Irrevocable?
La mayoría de los habitantes de Oklahoma que establecen un fideicomiso en vida para evitar la sucesión y planificar la incapacidad eligen un fideicomiso revocable, ya que les permite mantener control completo y hacer cambios mientras las circunstancias de la vida cambian. Un fideicomiso irrevocable es una herramienta completamente diferente, generalmente usada para objetivos específicos como planificación de Medicaid o remover activos de un patrimonio gravable, y requiere renunciar al control permanentemente. Ve nuestra comparación nacional de fideicomisos revocables versus irrevocables si no estás seguro de qué estructura se ajusta a tu situación antes de redactar un fideicomiso de Oklahoma en torno a ella.
¿Evita un Fideicomiso en Vida la Sucesión en Oklahoma?
Sí, para cualquier activo realmente titulado al nombre del fideicomiso. Porque el fideicomiso legalmente posee esos activos en lugar de ti individualmente, no hay nada para que un tribunal de sucesión de Oklahoma transfiera a tu muerte. Ve cuánto tiempo toma la sucesión en Oklahoma para entender lo que un fideicomiso realmente te ayuda a omitir.
¿Aún Necesitas un Testamento en Oklahoma Si Tienes un Fideicomiso?
Sí. La mayoría de los habitantes de Oklahoma con un fideicomiso en vida aún firman un testamento de vertido para capturar cualquier activo nunca retitulado al fideicomiso y nombrar tutores para niños menores, lo cual un fideicomiso no puede hacer. Ve cómo hacer un testamento en Oklahoma para los requisitos específicos de ejecución de testamento del estado, y considera una escritura de transferencia por muerte en Oklahoma como una herramienta adicional o alternativa para bienes raíces que evita la sucesión sin un fideicomiso completo.
Para el concepto más amplio detrás de esta estructura, ve nuestra guía nacional sobre qué es un fideicomiso en vida, y comienza con el panorama completo de tus opciones en planificación patrimonial en Oklahoma.
El paquete de fideicomiso de FastWill está construido para cumplir con el requisito de instrumento escrito de Oklahoma e incluye orientación de financiamiento para bienes raíces y cuentas de Oklahoma.
Preguntas Frecuentes
¿Necesita ser notarizado un fideicomiso en vida de Oklahoma?
La Ley de Fideicomisos de Oklahoma requiere un instrumento escrito para cualquier fideicomiso que posea bienes inmuebles, pero no impone un requisito de notarización separado en el documento del fideicomiso mismo. Una escritura que transfiera bienes raíces al fideicomiso sí necesita cumplir con los requisitos estándar de ejecución y registro de escrituras de Oklahoma, que típicamente incluyen reconocimiento ante un notario.
¿Puedo ser mi propio fiduciario de mi fideicomiso en vida de Oklahoma?
Sí, la mayoría de las personas sirven como su propio fiduciario mientras están vivas y competentes, luego nombran un fiduciario sucesor para intervenir en caso de incapacidad o muerte.
¿Qué pasa con la propiedad que olvido poner en mi fideicomiso de Oklahoma?
Permanece en tu nombre individual y típicamente tiene que pasar por la sucesión, a menudo capturada eventualmente por un testamento de vertido que la dirige al fideicomiso después del hecho.
¿Se requiere un fideicomiso en vida para la propiedad de hogar familiar de Oklahoma?
No, un fideicomiso en vida es opcional. Las protecciones de hogar familiar de Oklahoma son específicas de la propiedad y los hechos una vez que una casa es retitulada a un fideicomiso, así que confirma los detalles con un profesional antes de transferir un hogar familiar.
¿Protege un fideicomiso revocable los activos de Oklahoma de los acreedores?
Generalmente, no. Porque retienes control y el derecho a revocar, los activos en un fideicomiso revocable generalmente permanecen alcanzables por tus acreedores durante tu vida, a diferencia de algunas estructuras de fideicomiso irrevocable.
¿Necesita un fideicomiso en vida de Oklahoma un número de identificación fiscal separado?
Mientras estés vivo y sirviendo como tu propio fiduciario, un fideicomiso en vida revocable generalmente usa tu propio número de Seguro Social para reportes fiscales en lugar de un número de identificación de empleador separado. Después de tu muerte, el fideicomiso típicamente necesita su propia identificación fiscal una vez que se vuelve irrevocable.
