Para desheredar a alguien de su testamento, declare su intención claramente y por nombre en lugar de simplemente omitir a esa persona. La mayoría de los estados le permiten desheredar a hijos adultos y otros parientes de esta manera. Un cónyuge sobreviviente es diferente: la mayoría de los estados garantizan al cónyuge una parte legal de su patrimonio sin importar lo que diga el testamento.
Qué Significa Desheredar a Alguien
Desheredar a alguien significa excluirlos explícitamente de recibir cualquier propiedad o bienes de su patrimonio después de que usted fallezca. Las personas eligen desheredar a un pariente por muchas razones: un divorcio o separación donde una pareja anterior ya no debería heredar, un hijo que ya recibió regalos significativos durante su vida, una relación distanciada, o una preferencia por dejar el saldo de un patrimonio a caridad u otros miembros de la familia en su lugar.
¿Puede Legalmente Desheredar a Sus Hijos?
Generalmente, sí. En la mayoría de los estados, los hijos adultos pueden ser excluidos de un testamento siempre que la exclusión se declare explícitamente. Esto importa debido a lo que la ley llama un "heredero preterido", un hijo accidentalmente omitido de un testamento. Según el Instituto de Información Legal de la Escuela de Derecho de Cornell, los estados tienen estatutos de herederos preteridos específicamente para proteger a los niños que fueron omitidos de un testamento por accidente, permitiéndoles reclamar la parte que habrían recibido si no hubiera testamento en absoluto. Donde el testamento muestra claramente una intención de desheredar, estos estatutos generalmente no se aplican, que es exactamente por qué el lenguaje claro importa tanto. Simplemente olvidar mencionar a un hijo es legalmente diferente de excluir deliberadamente a uno, y los tribunales tratan a los dos de manera muy diferente.
Razones comunes y legítimas por las que los padres eligen excluir a los descendientes de un hijo así como al hijo incluyen:
- El hijo ya recibió su herencia por adelantado mientras el padre aún vivía
- Un matrimonio anterior terminó en divorcio, y el padre quiere excluir a hijastros de ese matrimonio
- El padre quiere dejar el patrimonio a caridad en su lugar
- El padre no tiene una relación continua con el hijo
¿Puede Desheredar a un Cónyuge?
Aquí es donde la desheredación se topa con su mayor límite legal. En la mayoría de los estados de derecho común, un cónyuge sobreviviente tiene un derecho llamado la parte electiva. Según el Instituto de Información Legal de Cornell, una parte electiva, también llamada parte conyugal, parte estatutaria, o parte forzosa, garantiza a un cónyuge sobreviviente una porción fija del patrimonio, tradicionalmente alrededor de un tercio, independientemente de lo que diga el testamento. Un cónyuge desheredado generalmente puede ejercer este derecho contra el testamento. En algunos estados, el proceso es tan simple como presentar un formulario de elección; en otros, requiere un desafío legal formal. En estados de propiedad comunitaria, como California y Texas, el cónyuge sobreviviente en su lugar tiene un interés de propiedad en la propiedad adquirida durante el matrimonio, lo que funciona de manera similar para prevenir una desheredación completa. Si genuinamente quiere excluir a un cónyuge de un activo específico, un acuerdo negociado, como un acuerdo prenupcial o postnupcial con una renuncia válida, es típicamente la única manera confiable de hacerlo.
Cómo Desheredar a Alguien: Paso a Paso
- Confirme que su estado lo permite. La mayoría de los estados ponen pocas o ninguna restricción en desheredar a padres, hermanos, u otros parientes, pero sí restringen desheredar a un cónyuge y, en algunos casos, hijos menores.
- Declare su intención explícitamente. Nombre a la persona que está desheredando y su relación con usted, y diga claramente que pretende excluirlos completamente. No tiene que dar una razón, pero nombrar a la persona elimina cualquier ambigüedad sobre si la omisión fue intencional.
- Actualice cada documento relevante, no solo su testamento. Las designaciones de beneficiario en seguros de vida, cuentas de jubilación, y cuentas pagaderas al fallecer están gobernadas por el formulario archivado con cada institución, no por su testamento, así que una desheredación en su testamento no elimina a alguien como beneficiario nombrado en otro lugar.
- Considere nombrar un regalo nominal en lugar de silencio. Algunas personas dejan una cantidad simbólica, como un dólar, específicamente para demostrar que la omisión fue intencional en lugar de un descuido, aunque el lenguaje explícito de desheredación logra el mismo objetivo sin este paso.
Un Ejemplo Trabajado
Digamos que tiene tres hijos adultos, y uno de ellos recibió un pago inicial significativo en una casa de usted hace quince años que los otros no recibieron. Quiere que su testamento refleje que los otros dos hijos deberían obtener una parte más grande de lo que queda. Simplemente dejar a un hijo fuera completamente podría parecer accidental a un tribunal, y podría invitar a un reclamo de heredero preterido. En su lugar, declare directamente en su testamento que está consciente de su hijo, nómbrelo, reconozca el regalo anterior, y explique que esta es la razón por la que su parte está reducida o excluida. Ese lenguaje explícito es lo que separa una decisión intencional de algo que un tribunal podría tratar como un descuido.
Errores Comunes a Evitar
- Asumir que el silencio equivale a desheredación. Dejar a alguien fuera sin explicación es exactamente la situación que los estatutos de herederos preteridos existen para capturar.
- Olvidar activos no-sucesorios. Un testamento no puede anular una designación de beneficiario en una cuenta de jubilación o póliza de seguro de vida.
- Tratar de desheredar completamente a un cónyuge sin una renuncia válida. Ausente un acuerdo prenupcial o postnupcial legítimo, la mayoría de los cónyuges aún pueden reclamar una parte electiva o interés de propiedad comunitaria.
- No actualizar el testamento después de una reconciliación o nueva relación. Si las circunstancias cambian, una cláusula antigua de desheredación puede ya no reflejar sus deseos reales.
Cómo FastWill Maneja la Desheredación
El constructor de testamentos en línea de FastWill incluye opciones específicas de lenguaje para excluir a un beneficiario claramente y por nombre, reduciendo el riesgo de que una omisión sea posteriormente leída como accidental. Si su plan patrimonial también involucra un fideicomiso, nuestro paquete de fideicomiso puede ayudarle a estructurar distribuciones consistentemente a través de ambos documentos. Si su razón para desheredar a alguien involucra quién se hace cargo de un negocio, vea nuestra guía sobre herencia del negocio familiar para cómo la planificación de sucesión se intersecta con estos mismos temas.
Preguntas Frecuentes
¿Puedo desheredar completamente a mi cónyuge?
En la mayoría de los estados, no. Un cónyuge sobreviviente generalmente retiene una parte electiva o interés de propiedad comunitaria independientemente de lo que declare el testamento, ausente un acuerdo de renuncia válido.
¿Necesito una razón para desheredar a alguien?
No. No se le requiere explicar su razonamiento, aunque declarar su intención claramente es lo que importa para que la exclusión sea legalmente efectiva.
¿Qué pasa si simplemente dejo a un hijo fuera de mi testamento?
Dependiendo de su estado, un hijo omitido puede ser capaz de reclamar una parte bajo las leyes de herederos preteridos, en la teoría de que la omisión fue accidental en lugar de intencional.
¿Puedo desheredar a alguien de una cuenta de jubilación o póliza de seguro de vida?
No solo a través de su testamento. Esos activos pasan según la designación de beneficiario archivada con el proveedor de la cuenta, así que actualice ese formulario directamente.
¿Es mejor un regalo de un dólar que no decir nada?
El lenguaje explícito de desheredación nombrando a la persona es generalmente suficiente por sí solo; un regalo nominal es una práctica más antigua que algunas personas aún usan para claridad extra.
Si necesita actualizar su testamento para reflejar una desheredación, comience con el constructor de testamentos en línea de FastWill para asegurarse de que su intención esté declarada lo suficientemente clara para mantenerse.
