Un testamento no es el documento correcto para todo. Las instrucciones funerarias, la propiedad ya mantenida en un fideicomiso, los activos con un beneficiario designado, y los obsequios con condiciones generalmente no pertenecen en un testamento, y ponerlos allí puede causar retrasos o hacer que una disposición no sea ejecutable. Aquí está lo que debe excluir, y dónde pertenece realmente cada elemento.
Las Razones Detrás de Sus Decisiones
Puede ser tentador explicar por qué dejó a alguien menos que a otro beneficiario, pero un testamento se lee solo después de su muerte, a menudo semanas o meses después, e incluir una justificación o reproche tiende a inflamar el conflicto familiar en lugar de resolverlo. Si quiere explicar una decisión, hágalo en una carta personal separada o en una conversación mientras esté vivo.
Propiedad No Patrimonial
Cualquier cosa que pase directamente a un beneficiario designado fuera de la sucesión no pertenece en su testamento. Esto incluye los beneficios del seguro de vida, las cuentas de jubilación con un beneficiario designado, y la propiedad conjunta con derechos de supervivencia, todo lo cual se transfiere automáticamente independientemente de lo que diga su testamento.
Propiedad del Fideicomiso
Si ha creado y financiado un fideicomiso, esos activos son legalmente propiedad del fideicomiso, no suyos personalmente, por lo que pasan según los términos del propio fideicomiso en lugar de a través de su testamento. Como explica el Instituto de Información Legal de la Facultad de Derecho de Cornell, un fideicomiso separa la propiedad legal, mantenida por el fiduciario, del disfrute beneficioso de la propiedad, mantenido por el beneficiario, que es una estructura legal diferente de la propiedad de sucesión pasada a través de un testamento. Tratar de redirigir activos del fideicomiso a través de una disposición testamentaria generalmente no anulará el documento del fideicomiso.
Obsequios Condicionales
Puede dejar un obsequio específico e incondicional a una persona, y los tribunales generalmente lo harán cumplir. Pero un obsequio con condiciones, "mi auto a mi hija, si termina su carrera" o "mis ahorros a mi hermano, si se mantiene sobrio por diez años", es mucho más probable que sea impugnado e inejecutable en un testamento simple. Si quiere condiciones adjuntas a una herencia, un fideicomiso con un fiduciario que pueda verificar y hacer cumplir esas condiciones a lo largo del tiempo es la herramienta apropiada, no un testamento.
Arreglos Funerarios y de Entierro
Los testamentos típicamente se leen mucho después de que las decisiones de entierro o cremación ya se hayan tomado, por lo que las instrucciones enterradas en un testamento a menudo llegan demasiado tarde para importar. Ponga las preferencias funerarias y de entierro en una carta separada, compártalas directamente con la familia, o trabaje con una funeraria por adelantado.
Preferencias de Donación de Órganos
El mismo problema de tiempo se aplica aquí, y es incluso más urgente, ya que la donación de órganos y tejidos depende de una acción rápida después de la muerte. Según organdonor.gov, registrarse con el registro de donantes de su estado sirve como el consentimiento legal en el que confían los hospitales y las organizaciones de adquisición de órganos, por lo que ese registro, junto con una directiva anticipada o testamento en vida, es el lugar correcto para esta preferencia, no su último testamento.
Intereses Comerciales, Con Precaución
Técnicamente puede transferir un interés comercial a través de un testamento, pero la sucesión toma tiempo, y un negocio en limbo durante ese período puede sufrir daño real. Los copropietarios y herederos también pueden impugnar cómo se divide un interés comercial, y puede haber consecuencias fiscales dependiendo de su estado. Un acuerdo de compra-venta o un fideicomiso estructurado para la sucesión comercial suele ser un mejor vehículo para esto que solo un testamento.
Un Ejemplo Práctico
Digamos que quiere dejar su casa del lago a su hijo, pero solo si acepta mantenerla en la familia por otra generación, y también quiere explicar en el testamento por qué está dejando a su hija una porción menor después de años de ayuda financiera que ya le dio. Ponga ambas disposiciones en un testamento como está escrito, y arriesga dos problemas a la vez: la condición en la casa del lago puede no sostenerse sin un fideicomiso para hacerla cumplir, y la explicación sobre su hija puede darle un argumento específico para impugnar el testamento. Un enfoque más limpio separa los dos: un obsequio incondicional de la casa del lago en el testamento, un fideicomiso si realmente quiere condiciones ejecutables adjuntas a él, y una carta privada a su hija explicando su razonamiento, escrita y compartida mientras esté vivo para tener la conversación directamente.
Cómo FastWill Maneja Esto
El constructor de testamentos en línea de FastWill está diseñado para mantener estas categorías separadas: su testamento maneja activos de sucesión, mientras que un paquete de fideicomiso puede contener propiedad que quiere mantener fuera de la sucesión o adjuntar condiciones. Combine esto con nuestra guía de cosas que siempre debe poner en su testamento para que sepa exactamente dónde pertenece cada tipo de activo.
Preguntas Frecuentes
¿Puedo explicar mis razones para desheredar a alguien en mi testamento?
Puede, pero la mayoría de la orientación de planificación patrimonial aconseja en contra de ello. Tiende a aumentar las probabilidades de una impugnación del testamento en lugar de reducir el conflicto familiar, y una carta privada logra el mismo objetivo con menos riesgo legal.
¿Por qué el seguro de vida no pasa por mi testamento?
Porque tiene su propia designación de beneficiario nombrado, que controla independientemente de lo que diga el testamento. Mantenga esa información del beneficiario actualizada, ya que una designación desactualizada anula incluso un testamento completamente nuevo.
¿Puedo poner condiciones en una herencia en mi testamento?
Puede intentar, pero los tribunales frecuentemente encuentran condiciones abiertas inejecutablesen un testamento simple. Un fideicomiso, administrado por un fiduciario que puede verificar si se ha cumplido una condición, es la herramienta estándar para herencias condicionales.
¿Dónde debo poner mis deseos funerarios si no en mi testamento?
Una carta de instrucciones separada, una conversación con su familia y albacea, o arreglos funerarios prepagados funcionan mejor, ya que un testamento típicamente no se lee hasta después de que las decisiones de entierro o cremación ya sean finales.
¿Qué pasa con la propiedad conjunta cuando muero?
Si se mantiene con derechos de supervivencia, pasa automáticamente al copropietario sobreviviente y no pasa por su testamento o sucesión en absoluto.
