Puede modificar un testamento sin un abogado redactando un codicilo, un documento breve que modifica disposiciones específicas y debe ser firmado y presenciado como el testamento original, o escribiendo un nuevo testamento que revoque el anterior. Cualquiera de las dos opciones funciona para cambios directos, siempre que aún tenga capacidad testamentaria cuando firme.
No actualizar un testamento después de un evento importante en la vida es un error común y costoso. El Presidente del Tribunal Supremo Warren Burger dejó un testamento mecanografiado de 176 palabras lleno de errores cuando murió en 1995, y los errores hicieron que sus herederos pagaran casi medio millón de dólares en impuestos adicionales y obligaron a la familia a buscar la aprobación del tribunal para tareas administrativas básicas. FastWill puede ayudarlo a hacer cambios correctamente la primera vez.
Qué Circunstancias Deberían Motivar una Revisión
- Cambios familiares: Un nacimiento, muerte, matrimonio o divorcio pueden afectar a quién desea como beneficiario o tutor.
- Cambios de activos: Comprar o vender propiedades, iniciar un negocio o recibir una herencia significativa puede requerir instrucciones actualizadas.
- Cambios de beneficiario: Las relaciones evolucionan, y puede querer agregar hijastros, eliminar un beneficiario o ajustar cómo se dividen las partes.
Redactar un Codicilo
Un codicilo es un documento separado utilizado para modificar un testamento existente. Según el Instituto de Información Legal de la Escuela de Derecho de Cornell, un codicilo es un suplemento que modifica o revoca total o parcialmente el testamento de un difunto. Debe ejecutarse con las mismas formalidades que el testamento original, lo que significa que generalmente necesita ser firmado y presenciado siguiendo las reglas específicas de su estado, de la misma manera que lo haría un testamento completo.
Usar un Memorando de Propiedad Personal
Algunos estados le permiten adjuntar un memorando de propiedad personal a su testamento, una lista más informal que cubre artículos como joyas, obras de arte y otras pertenencias personales. Típicamente es más fácil de actualizar que un codicilo formal, pero debe estar específicamente referenciado en su testamento para tener efecto legal, por lo que el testamento mismo debe mencionar que el memorando existe y debe seguirse.
Cuándo Escribir un Nuevo Testamento
Si está haciendo varios cambios a la vez, o los cambios son sustanciales, escribir un nuevo testamento que revoque explícitamente todos los testamentos y codicilos anteriores es usualmente más limpio que superponer múltiples enmiendas sobre un documento antiguo. Esto también reduce el riesgo de instrucciones contradictorias entre varios documentos. Vea nuestra guía sobre errores comunes de testamentos y cómo evitarlos para los errores de firma que se aplican tanto a un codicilo como a un nuevo testamento, y cuidado con el testamento manuscrito si está considerando una actualización manuscrita en lugar de un codicilo formal.
Revocar un Testamento Completamente por Acto Físico
Más allá de un codicilo o un nuevo testamento, muchos estados también reconocen la revocación por acto físico, lo que significa que destruye el documento original con la intención de revocarlo. Bajo el enfoque del Código Uniforme de Sucesión, adoptado con variaciones en varios estados incluyendo Nuevo México, un testamento se revoca si el testador lo quema, rompe, cancela, borra o destruye, o dirige a alguien más a hacerlo en su presencia, según la codificación de la regla de Nuevo México. El acto ni siquiera necesita tocar las palabras impresas actuales para contar, siempre que la intención de revocar sea clara. Este método es más arriesgado de lo que parece, ya que un testamento roto o destruido que se encuentra más tarde de manera que sugiere daño accidental en lugar de revocación deliberada puede crear confusión sobre si el testamento fue realmente revocado. Debido a que la regla varía por estado y no se adopta en todas partes de la misma forma, confirme las reglas de revocación de su propio estado antes de depender de la destrucción física en lugar de un codicilo escrito o un nuevo testamento que revoque el anterior.
Actualizar Designaciones de Beneficiarios por Separado
Las pólizas de seguro de vida, cuentas de jubilación y cuentas bancarias pagaderas al fallecimiento pasan directamente a quien esté nombrado en la cuenta, independientemente de lo que diga su testamento. Revise y actualice estas designaciones directamente con cada proveedor de cuenta cuando cambien sus circunstancias, ya que tienen precedencia sobre las instrucciones de su testamento.
Un Escenario Común
Imagine a alguien que escribió un testamento hace cinco años nombrando a un amigo como albacea y dejando legados específicos a dos sobrinas. Desde entonces, se ha casado y ha tenido un hijo. En lugar de romper el testamento anterior, trabaja con un servicio de planificación patrimonial en línea para redactar un nuevo testamento que revoque explícitamente el anterior, nombre a su cónyuge como albacea, agregue a su hijo como beneficiario y ajuste los legados a sus sobrinas. Debido a que el nuevo testamento contiene una cláusula de revocación clara y está debidamente firmado y presenciado, no hay ambigüedad más tarde sobre qué documento controla, y su familia no tiene que adivinar si los términos del testamento anterior aún se aplican a algo.
Errores Comunes que Evitar
- Escribir cambios directamente en el testamento original. Tachar un nombre o garabatear una nueva instrucción en el original firmado no cumple con los requisitos legales para una enmienda válida y puede poner en duda la validez de todo el documento.
- Perder el rastro de múltiples codicilos. Superponer varios codicilos sobre un testamento antiguo a lo largo de los años hace más difícil para su albacea reunir sus deseos finales reales; consolidar en un nuevo testamento eventualmente se convierte en la opción más limpia.
- Olvidar revocar el testamento anterior. Un nuevo testamento debe declarar explícitamente que revoca todos los testamentos y codicilos anteriores, de lo contrario se arriesga a tener dos documentos que parecen estar en conflicto.
- Actualizar el testamento pero no las cuentas. Las cuentas de jubilación, seguro de vida y cuentas pagaderas al fallecimiento están controladas por sus propios formularios de beneficiarios, no por su testamento, por lo que actualizar uno sin el otro deja un vacío.
Cómo FastWill Maneja las Actualizaciones
El paquete de testamento de FastWill le permite generar un testamento completamente actualizado en lugar de tratar de redactar un codicilo independiente desde cero, lo que reduce el riesgo de un error técnico en una enmienda auto-redactada. Cada nuevo documento que cree incluye una cláusula de revocación para testamentos anteriores, por lo que no se queda adivinando si una versión anterior podría ser tratada como válida.
Preguntas Frecuentes
¿Qué es un codicilo?
Un codicilo es un documento que modifica o revoca parte de un testamento existente. Debe ser firmado y presenciado con las mismas formalidades requeridas para el testamento original.
¿Necesito un abogado para escribir un codicilo?
No, pero aún debe cumplir con los requisitos de ejecución de su estado. Un servicio de planificación patrimonial en línea puede ayudarlo a redactar uno correctamente.
¿Cuándo debería escribir un nuevo testamento en lugar de un codicilo?
Si está haciendo varios cambios sustanciales, un nuevo testamento que revoque todos los testamentos anteriores es típicamente más limpio y reduce el riesgo de instrucciones en conflicto.
¿Las designaciones de beneficiarios en las cuentas siguen mi testamento?
No. Las cuentas con un beneficiario nombrado, como las cuentas de jubilación o seguro de vida, pasan directamente a esa persona independientemente de lo que declare su testamento, por lo que necesitan ser actualizadas por separado.
¿Con qué frecuencia debería revisar mi testamento para cambios necesarios?
Revíselo después de cualquier evento importante en la vida, como matrimonio, divorcio, un nuevo hijo o un cambio significativo de activos, y como mínimo cada pocos años incluso sin uno.
Haga Cambios de la Manera Correcta
Omitir una actualización adecuada, como lo hizo el Presidente del Tribunal Supremo Burger, puede costarle a su familia mucho más que hacerlo correctamente la primera vez. Actualice o reescriba su testamento con FastWill y siga los requisitos de su estado.
