Una declaración jurada de patrimonio pequeño en Alabama permite a los herederos o cónyuge sobreviviente recoger los bienes de una persona fallecida sin sucesión completa si el patrimonio está por debajo del monto combinado y ajustado por IPC de la propiedad familiar, propiedad exenta y asignación familiar, y consiste solo de propiedad personal. Alabama requiere una espera de 30 días después del aviso. El cónyuge sobreviviente, o de lo contrario los distributarios, típicamente la firman.
Puntos Clave
- Alabama permite un proceso simplificado de patrimonio pequeño para patrimonios en o por debajo de un valor vinculado a los montos combinados y ajustados por IPC de la propiedad familiar, propiedad exenta y asignación familiar que el estado recalcula cada año.
- Debido a que esta cifra cambia anualmente y diferentes fuentes actualmente muestran números diferentes, confirme el límite exacto del año actual con el tribunal de sucesión antes de depender de él.
- Generalmente debe esperar al menos 30 días después de que se dé el aviso, y el patrimonio debe consistir solo de propiedad personal después de la muerte antes de presentar.
- El procedimiento de distribución sumaria de Alabama no está disponible si el fallecido poseía bienes inmuebles al morir; solo alcanza la propiedad personal.
¿Quién Califica para una Declaración Jurada de Patrimonio Pequeño en Alabama?
Alabama limita este proceso a patrimonios valorados en o por debajo de un valor vinculado a los montos combinados y ajustados por IPC de la propiedad familiar, propiedad exenta y asignación familiar que el estado recalcula cada año, bajo el Código de Alabama sección 43-2-692. Debido a que esta cifra cambia anualmente y diferentes fuentes actualmente muestran números diferentes, confirme el límite exacto del año actual con el tribunal de sucesión antes de depender de él.
Típicamente el cónyuge sobreviviente si hay uno, de lo contrario los distributarios del patrimonio. Cualquier persona que use la declaración jurada está jurando, bajo pena de perjurio, la exactitud del valor del patrimonio y quién tiene derecho a la propiedad. Una declaración falsa en la declaración jurada puede crear responsabilidad personal para la persona que la firmó.
¿Qué Bienes Alcanza la Declaración Jurada?
El procedimiento de distribución sumaria de Alabama no está disponible si el fallecido poseía bienes inmuebles al morir; solo alcanza la propiedad personal, consistente con la sección 43-2-694 del Código de Alabama. Los bienes que ya pasan fuera de la sucesión, como cuentas con un beneficiario nombrado, designaciones pagaderas al morir, propiedad en tenencia conjunta con derechos de supervivencia, y ganancias de seguros de vida, no son parte del cálculo y no necesitan este proceso en absoluto.
Las deudas del fallecido no desaparecen porque un patrimonio califique como pequeño. Cualquier persona que recolecte bienes bajo una declaración jurada de patrimonio pequeño aún puede ser responsable de pagar las deudas válidas del fallecido de esos bienes, hasta el valor recibido.
¿Cuánto Tiempo Debe Esperar, y Dónde Presenta?
Alabama requiere al menos 30 días después de que se dé el aviso, y el patrimonio debe consistir solo de propiedad personal antes de que la declaración jurada pueda ser presentada. Durante esa ventana, las personas con derecho a la propiedad deben confirmar que nadie más ha abierto un caso formal de sucesión, ya que una administración pendiente o completada generalmente bloquea el uso del proceso de patrimonio pequeño.
La declaración jurada usualmente se presenta directamente a la institución que tiene el bien, como un banco, casa de corretaje, o el registrador del condado para bienes inmuebles, en lugar de presentarse como una demanda. Algunos estados la envían a través del tribunal de sucesión en su lugar. De cualquier manera, mantenga copias certificadas del certificado de defunción a mano, ya que la mayoría de los tenedores requieren una con la declaración jurada.
¿Cuándo Se Requiere Aún Sucesión Completa en Alabama?
Si el patrimonio excede el umbral de Alabama, incluye bienes que el proceso de patrimonio pequeño no alcanza, o los herederos no pueden ponerse de acuerdo sobre quién tiene derecho a qué, un caso formal o sumario de sucesión se vuelve necesario. Un concurso de testamento, un reclamo no resuelto de acreedor, o un distributario faltante también pueden empujar un patrimonio modesto hacia la administración completa incluso si el valor en dólares solo habría calificado.
Si ya ha pasado por este proceso para un padre o pariente, sabe cuánta espera, papeleo y fricción familiar incluso un patrimonio "pequeño" puede crear cuando no hay un fideicomiso en vida en lugar. Un fideicomiso en vida revocable le permite retitular bienes durante su vida para que pasen directamente a sus beneficiarios al morir, sin una presentación de sucesión de ningún tipo, independientemente del valor.
Si prefiere que sus propios herederos nunca tengan que presentar una declaración jurada o abrir un caso de sucesión en absoluto, un fideicomiso en vida apropiadamente financiado mueve sus bienes fuera del sistema de sucesión mientras aún está vivo para configurarlo correctamente.
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Planifique con Anticipación Para Que Su Familia Omita Este Proceso
Una declaración jurada de patrimonio pequeño es un alivio cuando usted es quien está liquidando el patrimonio de alguien más. No es un sustituto para planificar el suyo propio. Los residentes de Alabama que quieren que su propio patrimonio evite la sucesión por completo, sin importar su tamaño, típicamente financian un fideicomiso en vida revocable mientras están vivos y capaces de retitular bienes correctamente. Vea cómo funciona un plan basado en fideicomiso antes de decidir qué enfoque se ajusta a su familia.
Preguntas Frecuentes
¿Puedo usar una declaración jurada de patrimonio pequeño si el fallecido poseía una casa?
Depende de lo que cubra la declaración jurada en Alabama. El procedimiento de distribución sumaria de Alabama no está disponible si el fallecido poseía bienes inmuebles al morir; solo alcanza la propiedad personal. Si los bienes inmuebles no están cubiertos, puede necesitar un procedimiento de sucesión separado para ese bien.
¿Cuánto tiempo tengo que esperar después de la muerte para presentar?
Alabama generalmente requiere al menos 30 días después de que se dé el aviso, y el patrimonio debe consistir solo de propiedad personal antes de que pueda usar este proceso. Presentar demasiado temprano puede causar que una institución o el tribunal rechace la declaración jurada.
¿Todos los herederos tienen que estar de acuerdo en usar la declaración jurada?
La mayoría de los estados, incluyendo Alabama, requieren las firmas de todos los distributarios o herederos con derecho a la propiedad, o requieren aviso a ellos antes de que la transferencia se vuelva final. El desacuerdo entre herederos es una de las razones más comunes por las que un caso de patrimonio pequeño se convierte en sucesión completa.
¿Qué pasa si el patrimonio vale más que el umbral?
Si el patrimonio excede el umbral de Alabama, o incluye bienes que el proceso de patrimonio pequeño no alcanza, el patrimonio típicamente necesita una administración de sucesión formal o sumaria en su lugar.
¿Una declaración jurada de patrimonio pequeño evita la sucesión para patrimonios futuros?
No. Solo simplifica el manejo de un patrimonio después de que ya ha ocurrido una muerte. Si quiere mantener su propio patrimonio fuera del tribunal de sucesión por completo, un fideicomiso en vida es la herramienta construida para eso.
