Un plan patrimonial completo de Utah incluye un testamento firmado, un poder notarial financiero, un poder notarial de atención médica y directiva anticipada, designaciones de beneficiario actualizadas, y un plan para la tutela de niños menores. La mayoría de las personas pueden poner estos documentos en su lugar en una sola sesión una vez que sepan lo que la ley de Utah requiere para cada uno.
Esta lista de verificación funciona junto con la descripción general de planificación patrimonial de Utah más amplia y los términos centrales de planificación patrimonial que verá utilizados a lo largo de cada documento.
Puntos Clave
- Un testamento válido de Utah requiere la firma del testador y dos testigos competentes bajo el Código de Utah § 75-2-502.
- Un poder notarial financiero y un poder notarial de atención médica son documentos separados que cubren diferentes decisiones.
- Las designaciones de beneficiario en cuentas de jubilación y seguros de vida anulan lo que dice su testamento, así que necesitan ser verificadas por separado.
- Los padres de niños menores deben nombrar un tutor en el testamento mismo, ya que un poder notarial no puede hacer eso.
¿Qué Documentos Pertenecen a un Plan Patrimonial Completo de Utah?
Un plan completo cubre quién hereda su propiedad, quién maneja sus finanzas si usted no puede, quién toma decisiones médicas por usted, y quién cría a sus hijos si algo le pasa. Cada una de esas preguntas es respondida por un documento diferente, y omitir una deja un vacío que los otros no pueden llenar.
Última Voluntad y Testamento
Su testamento nombra quién recibe su propiedad, nombra un albacea para llevar a cabo esas instrucciones, y nombra un tutor para niños menores. Para ser válido en Utah, el testamento debe estar por escrito, firmado por el testador, y atestiguado por dos testigos competentes bajo el Código de Utah § 75-2-502. Puede leer los pasos completos de ejecución en cómo escribir un testamento válido.
Poder Notarial Financiero
Un poder notarial financiero permite que un agente que usted elija pague facturas, maneje cuentas bancarias, y mantenga propiedad si usted queda incapacitado. Utah sigue el marco de la Ley Uniforme de Poder Notarial bajo el Título 75A del Código de Utah, Capítulo 2 (Ley Uniforme de Poder Notarial), que establece requisitos de firma y qué poderes deben ser especificados por nombre en lugar de asumidos. Vea cómo establecer un poder notarial en Utah para la lista de verificación completa de firma.
Poder Notarial de Atención Médica y Directiva Anticipada
Utah reconoce directivas anticipadas de atención médica bajo el Código de Utah § 75-2a-117. La directiva anticipada debe nombrar un agente de atención médica y especificar sus deseos sobre tratamiento de sostenimiento de vida, y funciona junto con su poder notarial de atención médica en lugar de reemplazarlo.
Mantenga este documento separado de su poder notarial financiero. Un agente autorizado para manejar dinero no está automáticamente autorizado para tomar decisiones médicas, y lo contrario también es cierto. Revise cómo crear un testamento en vida en Utah para el lenguaje específico que Utah espera.
Designaciones de Beneficiario
Cuentas de jubilación, pólizas de seguro de vida, y cuentas bancarias pagaderas al fallecimiento pasan directamente al beneficiario nombrado independientemente de lo que dice su testamento. Un formulario de beneficiario desactualizado, sobrante de un matrimonio anterior o una cuenta cerrada, puede enviar dinero a la persona equivocada incluso cuando el testamento está perfectamente redactado. Obtenga un estado de cuenta actual de cada cuenta y confirme que el beneficiario nombrado coincida con sus deseos reales.
Tutela para Niños Menores
Si tiene hijos menores de 18 años, su testamento debe nombrar un tutor y, idealmente, un tutor de respaldo. Un poder notarial no sobrevive su muerte y no puede nombrar un tutor permanente, así que esta decisión tiene que vivir en el testamento mismo.
Fideicomiso, Si Su Situación Lo Requiere
No todo patrimonio necesita un fideicomiso, pero un fideicomiso en vida puede mantener bienes raíces y otros activos fuera del tribunal de sucesión. Si posee una casa o propiedad de alquiler en Utah, o quiere una transferencia más rápida y privada de activos a sus herederos, revise cómo funciona un fideicomiso en vida en Utah para ver si se ajusta a su plan.
Inventario de Activos y Almacenamiento de Documentos
Escriba dónde se mantienen sus cuentas, escrituras de propiedad, pólizas de seguro, y accesos digitales. Almacene los originales de su testamento y poderes notariales en algún lugar donde su albacea y agente puedan realmente alcanzar, como una caja fuerte a prueba de fuego o la oficina de un abogado, en lugar de una caja de seguridad bancaria que puede ser sellada al momento de la muerte. Dígale a su albacea y agente dónde encontrar todo.
¿Cuándo Debe Actualizar Su Plan Patrimonial de Utah?
Revise la lista de verificación después del matrimonio, divorcio, el nacimiento o adopción de un hijo, una mudanza a un nuevo estado, o un cambio significativo en lo que posee. Un testamento desactualizado o un poder notarial que nombra un agente que ya no está en su vida crea los mismos problemas que no tener plan alguno.
El constructor de testamentos de FastWill lo guía a través de cada uno de estos documentos en lenguaje sencillo, para que no esté adivinando lo que la ley de Utah requiere. Comience con el testamento, ya que es el documento ancla que el resto de la lista de verificación apoya.
Preguntas Frecuentes
¿Necesito un abogado para completar una lista de verificación de planificación patrimonial en Utah?
No. La ley de Utah no requiere un abogado para redactar un testamento válido o poder notarial, solo que se sigan los requisitos de ejecución. Una plataforma de hágalo usted mismo puede guiarlo correctamente a través de las reglas de firma; patrimonios complejos con intereses comerciales o familias mixtas aún pueden beneficiarse de la revisión de un abogado.
¿Cuál es la diferencia entre un testamento y un fideicomiso en vida?
Un testamento toma efecto al momento de la muerte y pasa por la sucesión antes de que los activos se transfieran. Un fideicomiso en vida puede transferir activos a beneficiarios sin sucesión, pero solo funciona para propiedad que realmente ha sido retitulada a nombre del fideicomiso.
¿Puede un documento cubrir tanto decisiones financieras como de atención médica?
Pueden ser redactados como secciones separadas del mismo paquete, pero son legalmente poderes distintos. Nombrar a la misma persona como tanto su agente financiero como su agente de atención médica es común, pero la autoridad misma no se transfiere automáticamente entre los dos roles.
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plan patrimonial?
Revíselo cada tres a cinco años e inmediatamente después de un matrimonio, divorcio, nacimiento, muerte en la familia, o una mudanza a un nuevo estado, ya que las reglas específicas del estado sobre ejecución y beneficiarios pueden cambiar lo que es válido.
¿Qué pasa si muero sin ninguno de estos documentos en Utah?
Su propiedad pasa bajo el estatuto de intestado de Utah en lugar de sus propios deseos, y un tribunal nombrará un tutor para niños menores sin su participación. Completar incluso el testamento y los dos poderes notariales cierra la mayoría de ese vacío.
