Un plan patrimonial completo de Missouri necesita un testamento válido, poderes notariales financieros y de atención médica, una directiva anticipada, designaciones de beneficiario actualizadas, una nominación de tutor para niños menores, y una lista escrita de activos. Saltarse cualquiera deja una brecha que un tribunal o miembro de la familia termina llenando. Vea el centro de planificación patrimonial de Missouri para ver cómo estos se complementan.
Puntos Clave
- Un testamento válido de Missouri requiere un documento escrito, la firma del testador, y 2 testigos bajo la sección RSMo 474.320.
- Un poder notarial financiero y un poder notarial de atención médica son documentos separados que cubren decisiones diferentes.
- Las designaciones de beneficiario en cuentas de jubilación y seguros de vida anulan lo que dice su testamento, así que necesitan su propia revisión.
- Los padres de niños menores deben nombrar un tutor en el testamento mismo, ya que un poder notarial no puede hacer eso.
¿Necesita un testamento como documento ancla?
Sí. Un testamento nombra un albacea, dirige quién recibe su propiedad, y le permite nominar un tutor para niños menores. Bajo la sección RSMo 474.320, un testamento de Missouri debe estar por escrito, firmado por el testador (o por otra persona en presencia del testador y por dirección del testador), y firmado por 2 testigos competentes. Sin un testamento firmado y testificado, la ley de intestado de Missouri decide quién hereda, sin importar lo que realmente quería.
Vea cómo hacer un testamento en Missouri para el proceso completo de ejecución, incluyendo las reglas de declaración jurada auto-probatoria.
¿Qué añade un poder notarial financiero al plan?
Un poder notarial financiero permite que una persona de su confianza maneje sus cuentas bancarias, pague facturas, y maneje propiedades si se vuelve incapaz de hacerlo usted mismo. La ley de Missouri gobierna cómo se firma el documento y cuándo la autoridad del agente se vuelve duradera, significando que sobrevive su incapacidad. Vea la sección RSMo 404.700 para el estatuto controlador sobre ejecución y durabilidad.
Proceso completo: cómo hacer un poder notarial en Missouri.
¿Por qué pertenece una directiva de atención médica en la lista de verificación?
Un poder notarial de atención médica (a veces emparejado con un testamento en vida o directiva anticipada) nombra a alguien para tomar decisiones médicas si no puede comunicarse, y puede declarar sus deseos sobre tratamiento de soporte vital. Sin uno, los miembros de la familia pueden tener que peticionar a un tribunal por autoridad de tutela solo para hablar con sus doctores. Vea cómo hacer un testamento en vida en Missouri para el formulario específico y las reglas de testificación que aplican.
¿Necesitan las designaciones de beneficiario coincidir con el testamento?
Las cuentas de jubilación, pólizas de seguro de vida, y cuentas bancarias pagaderas al fallecer pasan por designación de beneficiario, no por el testamento. Si el formulario de beneficiario aún lista un ex-cónyuge o una persona que murió antes que usted, ese formulario controla sobre lo que dice el testamento. Revise cada designación cuando actualice su plan patrimonial, especialmente después de un matrimonio, divorcio, o nacimiento.
¿Debería añadir una nominación de tutela para niños menores?
Si tiene niños menores, nombre un tutor en el testamento. Un poder notarial termina al morir y no puede designar un tutor, así que esta nominación tiene que vivir en el testamento mismo. Los tribunales generalmente siguen la nominación escrita de un padre a menos que haya una razón específica para no hacerlo.
¿Es un fideicomiso en vida parte de un plan patrimonial de Missouri?
No todos lo necesitan, pero un fideicomiso en vida puede mover propiedades inmobiliarias y otros activos fuera de la sucesión, lo cual importa si posee una casa o propiedad en más de un estado. Un fideicomiso es un suplemento al testamento y documentos de poder notarial, no un reemplazo para ninguno. Lea la vista general de planificación patrimonial general para ver cómo un fideicomiso encaja junto al resto de la lista de verificación.
¿Dónde debería mantener un inventario de activos?
Escriba números de cuenta, propiedad inmobiliaria, cuentas digitales, y dónde están almacenados los documentos originales firmados. Dé una copia, o al menos la ubicación, a su albacea y al agente nombrado en su poder notarial financiero. Un plan que nadie puede encontrar es funcionalmente lo mismo que ningún plan.
Liste bienes raíces con el condado donde está registrado, cuentas bancarias y de corretaje con el nombre de la institución, y cualquier póliza de seguro de vida con el número de póliza. Incluya nombres de usuario o una referencia de administrador de contraseñas para cuentas digitales, ya que los bancos y proveedores de correo electrónico de Missouri no liberarán acceso sin documentación, y una orden judicial puede tomar meses obtener.
¿Qué pasa si se muda a Missouri desde otro estado?
Un testamento, poder notarial, o directiva de atención médica que fue válidamente ejecutado en su estado anterior generalmente permanece válido en Missouri, pero las reglas subyacentes sobre testigos, notarización, y lenguaje de durabilidad pueden diferir lo suficiente como para que valga la pena hacer una actualización. Revise cada documento contra la sección RSMo 474.320 y la sección RSMo 404.700 después de una mudanza, y vuelva a firmar cualquier cosa que no cumpla claramente con las formalidades de Missouri.
¿Qué papel juega un albacea sucesor o agente?
Nombre un albacea de respaldo en el testamento y un agente de respaldo en cada poder notarial. Si su primera opción no puede servir, ya sea por muerte, reubicación, o simple indisponibilidad, un sucesor nombrado mantiene el plan funcionando sin un viaje al tribunal para designar a alguien nuevo. Saltarse este paso es una de las brechas más comunes en un plan patrimonial de bricolaje.
¿Cuál es el punto de partida honesto?
Comience con el testamento y los dos poderes notariales. Esa combinación cubre propiedad, decisiones médicas, y tutela para la mayor parte de los hogares de Missouri. Añada un fideicomiso más tarde si su situación lo requiere.
El constructor de testamentos de FastWill le guía a través de un testamento de Missouri que cumple con el estado, y puede añadir los documentos de apoyo desde la misma lista de verificación.
Preguntas Frecuentes
¿Cuál es el primer documento que debería completar en Missouri?
Comience con un testamento firmado y testificado. Es el documento ancla y el único que puede nominar un tutor para niños menores.
¿Necesito un abogado para completar una lista de verificación de planificación patrimonial en Missouri?
No necesariamente. Un testamento y poder notarial de bricolaje hecho correctamente, con el número correcto de testigos y firmas bajo la sección RSMo 474.320, son válidos en Missouri. Situaciones complejas, como familias mezcladas o un negocio familiar, son más adecuadas para un abogado.
¿Con qué frecuencia debería actualizar mi plan patrimonial de Missouri?
Revíselo después de un matrimonio, divorcio, nacimiento, muerte en la familia, o una mudanza importante. Las designaciones de beneficiario en particular se desactualizan y necesitan su propia verificación.
¿Evita un testamento la sucesión en Missouri?
No. Un testamento dirige quién hereda, pero el patrimonio aún típicamente pasa por sucesión. Un fideicomiso en vida es la herramienta que evita la sucesión para los activos colocados en él.
¿Puede un poder notarial cubrir tanto decisiones de dinero como médicas?
Usualmente estos son dos documentos separados en Missouri, un poder notarial financiero y un poder notarial de atención médica, cada uno con sus propios requisitos de firma.
¿A quién debería nombrar como albacea o agente?
Escoja a alguien organizado y confiable que esté dispuesto a servir, y nombre un respaldo en caso de que su primera opción no pueda actuar. El papel no requiere entrenamiento legal, pero sí requiere seguimiento.
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