Para hacer un fideicomiso en vida en Wisconsin, necesitas un otorgante con capacidad, una intención clara de crear el fideicomiso, un beneficiario definido, y un fiduciario con deberes reales que cumplir. El Código de Fideicomisos de Wisconsin establece estos cinco requisitos, y aún tienes que retitular tus activos en el fideicomiso para que haga algo útil.
Puntos Clave
- Los fideicomisos de Wisconsin se rigen por el Código de Fideicomisos de Wisconsin, Capítulo 701 de los Estatutos de Wisconsin.
- La Sección 701.0402 enumera cinco requisitos que un fideicomiso debe cumplir para ser válido, incluyendo capacidad, intención, un beneficiario definido, y un fiduciario con deberes.
- Wisconsin es un estado de propiedad marital, lo que cambia cómo debes clasificar y titular los activos antes de financiar un fideicomiso.
- Firmar el documento del fideicomiso es solo el primer paso. Los bienes raíces y las cuentas aún necesitan nuevos títulos que nombren al fideicomiso.
¿Qué Requiere la Ley de Wisconsin para Crear un Fideicomiso en Vida?
Bajo la Sección 701.0402 de los Estatutos de Wisconsin, un fideicomiso se crea solo si el otorgante tiene capacidad para crearlo, el otorgante indica una intención de crear el fideicomiso, el fideicomiso tiene un beneficiario definido o califica como un fideicomiso caritativo, de animales, u otro propósito permitido, el fiduciario tiene deberes que cumplir, y la misma persona no es el único fiduciario y único beneficiario. El estatuto también dice que la capacidad necesaria para crear un fideicomiso es la misma capacidad necesaria para hacer un testamento, y un fideicomiso inducido por fraude, coacción, o influencia indebida es nulo.
Paso a Paso: Creando un Fideicomiso en Vida en Wisconsin
- Decide si un fideicomiso en vida revocable se ajusta a tus objetivos, que es la estructura correcta para la mayoría de los residentes de Wisconsin enfocados en evitar la sucesión y planificar para la incapacidad.
- Nómbrate como fiduciario inicial si quieres mantener el control total, y nombra al menos un fiduciario sucesor para que tome el control más tarde.
- Redacta el instrumento del fideicomiso identificando a tus beneficiarios y cómo cada uno recibe la propiedad del fideicomiso.
- Firma el fideicomiso, cumpliendo los requisitos de capacidad e intención bajo la Sección 701.0402.
- Financia el fideicomiso retitulando tu hogar, cuentas bancarias, y cuentas de inversión a nombre del fideicomiso.
- Registra una nueva escritura para los bienes raíces de Wisconsin transfiriéndolos al fideicomiso con el registro de escrituras del condado.
¿Cómo Afecta la Ley de Propiedad Marital de Wisconsin a un Fideicomiso en Vida?
Wisconsin es uno de los pocos estados de propiedad marital (propiedad comunitaria) en el país, y esa clasificación importa cuando financias un fideicomiso. La propiedad adquirida durante el matrimonio generalmente se presume que es propiedad marital poseída igualmente por ambos cónyuges, sin importar de quién esté el nombre en el título, lo que cambia cómo una pareja casada de Wisconsin debe abordar la titulación de activos en el fideicomiso de un cónyuge versus un fideicomiso conjunto. Muchas parejas casadas en Wisconsin usan un fideicomiso revocable conjunto por esta razón, pero el enfoque correcto depende de cómo se adquirió y tituló tu propiedad específica.
¿Debe Ser Tu Fideicomiso de Wisconsin Revocable o Irrevocable?
La mayoría de los residentes de Wisconsin que establecen un fideicomiso en vida para evitar la sucesión y planificar para la incapacidad eligen un fideicomiso revocable, ya que te permite retener el control total y cambiar los términos conforme tu vida cambia. Un fideicomiso irrevocable sirve un propósito diferente, típicamente usado para planificación de Medicaid, protección de activos, o reducir un patrimonio gravable, y requiere renunciar al control sobre la propiedad una vez que se firma. Como explica el Instituto de Información Legal de la Facultad de Derecho de Cornell, la característica definitoria de un fideicomiso revocable es que la persona que lo creó puede cancelarlo o cambiarlo en cualquier momento durante su vida, a diferencia de una estructura irrevocable. Ve nuestra comparación nacional de fideicomisos revocables versus irrevocables antes de comprometerte con una estructura.
¿Qué Debes Incluir Más Allá de los Términos Básicos del Fideicomiso?
Un fideicomiso en vida completo de Wisconsin nombra fiduciarios sucesores en un orden claro, detalla cómo y cuándo los beneficiarios reciben distribuciones, y aborda qué pasa si un beneficiario muere antes que tú. Si estás eligiendo entre miembros de la familia o un fiduciario profesional, ve nuestra guía sobre cómo elegir un fiduciario sucesor antes de finalizar el documento.
¿Cómo Financias un Fideicomiso en Vida de Wisconsin?
La financiación es el paso que realmente evita la sucesión, separado de firmar el documento. Para bienes raíces de Wisconsin, esto significa una nueva escritura registrada con el registro de escrituras en el condado donde se encuentra la propiedad. Para cuentas bancarias y de corretaje, contacta directamente a la institución para retitular la cuenta a nombre del fideicomiso. Ve nuestra guía nacional sobre cómo financiar un fideicomiso para el proceso activo por activo.
¿Evita un Fideicomiso en Vida la Sucesión en Wisconsin?
Sí, para cualquier activo debidamente titulado a nombre del fideicomiso antes de que mueras. La sucesión de Wisconsin puede tomar meses para resolver dependiendo del tamaño y complejidad del patrimonio. Un fideicomiso financiado evita completamente ese proceso para la propiedad que posee, ya que el fideicomiso ya posee legalmente esos activos a tu muerte. Ve cuánto tiempo toma la sucesión en Wisconsin para entender lo que un fideicomiso realmente te ayuda a omitir, y el proceso de declaración jurada de patrimonio pequeño de Wisconsin si tu patrimonio podría calificar para un camino más simple en su lugar.
¿Cuáles Son los Errores Comunes que Cometen los Residentes de Wisconsin con los Fideicomisos en Vida?
- Firmar el fideicomiso pero nunca retitular la casa o las cuentas, dejando el fideicomiso sin nada adentro.
- Ignorar la clasificación de propiedad marital al financiar un fideicomiso con un cónyuge, lo que puede crear consecuencias fiscales o de propiedad no deseadas.
- Nombrar un fiduciario sucesor que vive lejos o no está dispuesto a asumir la responsabilidad.
- Olvidar actualizar las designaciones de beneficiarios en cuentas de jubilación y seguros de vida para que coincidan con el plan del fideicomiso.
- Comprar nueva propiedad después de que se firma el fideicomiso y nunca ejecutar una nueva escritura al fideicomiso.
¿Aún Necesitas un Testamento en Wisconsin Si Tienes un Fideicomiso?
Sí. La mayoría de los residentes de Wisconsin con un fideicomiso en vida aún firman un testamento de vertido para capturar cualquier activo nunca retitulado en el fideicomiso y para nombrar tutores para niños menores. Ve cómo hacer un testamento en Wisconsin para los requisitos específicos de ejecución del estado.
Para el concepto subyacente detrás de esta estructura, ve nuestra guía nacional sobre qué es un fideicomiso en vida, y ve el panorama completo de tus opciones en planificación patrimonial en Wisconsin.
El paquete de fideicomiso de FastWill está construido para cumplir con los requisitos de creación de fideicomisos de Wisconsin e incluye orientación de financiación para bienes raíces y cuentas de Wisconsin.
Preguntas Frecuentes
¿Necesita un fideicomiso en vida de Wisconsin ser notariado?
La Sección 701.0402 no impone en sí misma un requisito general de notarización en el instrumento del fideicomiso, pero una escritura que transfiere bienes raíces de Wisconsin al fideicomiso necesita cumplir con los requisitos estándar de ejecución y registro de escrituras del estado, que incluyen reconocimiento ante un notario.
¿Puedo ser mi propio fiduciario de mi fideicomiso en vida de Wisconsin?
Sí, la mayoría de las personas sirven como su propio fiduciario mientras están vivos y competentes, nombrando un fiduciario sucesor para tomar el control en caso de incapacidad o muerte.
¿Cómo cambia la ley de propiedad marital la planificación de fideicomisos para parejas casadas en Wisconsin?
Porque Wisconsin clasifica la mayoría de la propiedad adquirida durante el matrimonio como propiedad marital poseída por ambos cónyuges, las parejas casadas a menudo usan un fideicomiso conjunto o coordinan fideicomisos individuales cuidadosamente para que el fideicomiso no cambie accidentalmente cómo se clasifica la propiedad. Confirma tu situación específica con un abogado antes de retitular activos maritales.
¿Qué pasa con la propiedad que olvido poner en mi fideicomiso de Wisconsin?
Permanece a tu nombre individual y típicamente pasa por sucesión, a menudo capturada eventualmente por un testamento de vertido que la dirige al fideicomiso después.
¿Es necesario un fideicomiso en vida si mi patrimonio de Wisconsin es pequeño?
No necesariamente. Wisconsin ofrece un proceso de declaración jurada de patrimonio pequeño para patrimonios más pequeños que puede simplificar las cosas sin un fideicomiso, así que un fideicomiso en vida importa más si posees bienes raíces, quieres una planificación de incapacidad más fuerte, o quieres evitar retrasos de sucesión completamente.
