Para hacer un fideicomiso en vida en Texas, necesitas un otorgante con capacidad, un instrumento de fideicomiso firmado por escrito que nombre un fiduciario y beneficiarios, y debes retitular tus activos a nombre del fideicomiso. La ley de Texas requiere evidencia escrita de los términos del fideicomiso firmada por el otorgante para que el fideicomiso sea exigible.
Puntos Clave
- Los fideicomisos de Texas se rigen por el Código de Fideicomisos de Texas, Código de Propiedad Título 9, Subtítulo B.
- Un fideicomiso de Texas generalmente debe estar por escrito y firmado por el otorgante para satisfacer el estatuto de fraudes del estado para fideicomisos.
- Firmar el documento del fideicomiso es solo el primer paso. Aún tienes que retitular los activos, incluyendo bienes raíces, al fideicomiso.
- Un fideicomiso en vida de Texas debidamente financiado evita la sucesión para los activos que posee y permite que un fiduciario sucesor actúe inmediatamente si quedas incapacitado.
¿Qué Requiere la Ley de Texas para Crear un Fideicomiso en Vida?
Bajo la Sección 112.001 del Código de Propiedad de Texas, un fideicomiso puede ser creado por una declaración de que el propietario posee propiedad como fiduciario, una transferencia de propiedad a otra persona como fiduciario, o un ejercicio de un poder de nombramiento a favor de un fiduciario. El otorgante también debe tener la intención de crear un fideicomiso, la cual los tribunales de Texas buscan en el lenguaje real del documento del fideicomiso, no solo un deseo general de beneficiar a alguien.
¿Tiene que Estar por Escrito un Fideicomiso de Texas?
Sí, generalmente. Bajo el estatuto de fraudes para fideicomisos en la Sección 112.004 del Código de Propiedad de Texas, un fideicomiso en bienes raíces o personales es exigible solo si hay evidencia escrita de sus términos que porte la firma del otorgante o el agente autorizado del otorgante. La ley de Texas permite excepciones limitadas para ciertos fideicomisos de propiedad personal creados a través de una transferencia directa a un fiduciario o una declaración escrita de fideicomiso, pero para un fideicomiso en vida típico que posea una casa y cuentas financieras, un instrumento de fideicomiso firmado por escrito es el enfoque estándar y seguro.
Paso a Paso: Creando un Fideicomiso en Vida en Texas
- Decide qué tipo de fideicomiso se ajusta a tus objetivos; la mayoría de los texanos comienzan con un fideicomiso en vida revocable para evitar la sucesión y planificación de incapacidad.
- Nombra tu fiduciario, típicamente tú mismo mientras estés vivo y competente, y nombra al menos un fiduciario sucesor para tomar el control más tarde.
- Redacta el instrumento de fideicomiso por escrito, nombrando tus beneficiarios y los términos de cómo y cuándo reciben la propiedad del fideicomiso.
- Firma el documento del fideicomiso, satisfaciendo el requisito del estatuto de fraudes bajo la Sección 112.004.
- Financia el fideicomiso retitulando tus activos, comenzando con bienes raíces y cuentas financieras, a nombre del fideicomiso.
- Firma y registra una nueva escritura para cualquier bien raíz de Texas, transfiriéndola de tu nombre individual a ti mismo como fiduciario del fideicomiso.
¿Cómo Financias un Fideicomiso en Vida de Texas?
El financiamiento es el paso que realmente proporciona la evasión de la sucesión, y es separado de simplemente firmar el documento del fideicomiso. Para bienes raíces, necesitas una nueva escritura registrada con el secretario del condado en el condado donde se encuentra la propiedad. Para cuentas bancarias y de corretaje, contacta cada institución directamente para retitular la cuenta a nombre del fideicomiso. Nuestra guía nacional sobre cómo financiar un fideicomiso cubre el proceso activo por activo con más detalle.
¿Cómo Afecta la Propiedad Comunitaria a un Fideicomiso en Vida de Texas?
Texas es un estado de propiedad comunitaria, lo que significa que la mayoría de la propiedad adquirida por cualquier cónyuge durante el matrimonio es generalmente poseída por igual por ambos cónyuges, independientemente de en qué nombre esté el título. Cuando los texanos casados establecen un fideicomiso en vida, a menudo usan un fideicomiso conjunto que posee la propiedad comunitaria de ambos cónyuges juntos, o coordinan dos fideicomisos separados que cada uno considera correctamente la propiedad comunitaria y separada. Hacer esto mal puede cambiar inadvertidamente cómo se caracteriza la propiedad, así que las parejas casadas deben ser deliberadas sobre cómo se describen y transfieren la propiedad comunitaria y separada al fideicomiso.
¿Debe Ser Revocable o Irrevocable tu Fideicomiso de Texas?
La mayoría de los texanos que establecen un fideicomiso en vida para evitar la sucesión y planificación de incapacidad eligen un fideicomiso revocable, ya que les permite mantener control total y hacer cambios conforme las circunstancias de la vida cambian. Un fideicomiso irrevocable es una herramienta completamente diferente, generalmente usada para objetivos específicos como planificación de Medicaid o remover activos de un patrimonio gravable, y requiere renunciar al control permanentemente. Ve nuestra comparación nacional de fideicomisos revocables versus irrevocables si no estás seguro de qué estructura se ajusta a tu situación antes de redactar un fideicomiso de Texas alrededor de ella.
¿Evita un Fideicomiso en Vida la Sucesión en Texas?
Sí, para cualquier activo realmente titulado a nombre del fideicomiso. Porque el fideicomiso legalmente posee esos activos en lugar de ti individualmente, no hay nada para que un tribunal de sucesión de Texas transfiera a tu muerte. Texas también ofrece un proceso de administración independiente que puede simplificar la sucesión para activos que no están en un fideicomiso, pero un fideicomiso debidamente financiado evita el proceso completamente para la propiedad que posee. Ve cuánto tarda la sucesión en Texas para entender lo que un fideicomiso realmente te ayuda a evitar.
¿Aún Necesitas un Testamento en Texas Si Tienes un Fideicomiso?
Sí. La mayoría de los texanos con un fideicomiso en vida aún firman un testamento vertedor para atrapar cualquier activo nunca retitulado al fideicomiso y para nombrar tutores para niños menores, lo cual un fideicomiso no puede hacer. Ve cómo hacer un testamento en Texas para los requisitos específicos de ejecución de testamento del estado, y considera una escritura de transferencia al morir en Texas como una herramienta adicional o alternativa para bienes raíces que evita la sucesión sin un fideicomiso completo.
Para el concepto más amplio detrás de esta estructura, ve nuestra guía nacional sobre qué es un fideicomiso en vida, y comienza con el panorama completo de tus opciones en planificación patrimonial en Texas.
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Preguntas Frecuentes
¿Necesita ser notarizado un fideicomiso en vida de Texas?
El estatuto de fraudes de Texas para fideicomisos requiere un escrito firmado que evidencie los términos del fideicomiso, pero no impone un requisito general de notarización en el instrumento de fideicomiso mismo como lo hace para ciertos otros documentos como escrituras. Una escritura que transfiere bienes raíces al fideicomiso sí necesita cumplir con los requisitos estándar de ejecución y registro de escrituras de Texas, los cuales típicamente incluyen reconocimiento ante un notario.
¿Puedo ser mi propio fiduciario de mi fideicomiso en vida de Texas?
Sí, la mayoría de las personas sirven como su propio fiduciario mientras están vivas y competentes, luego nombran un fiduciario sucesor para intervenir en caso de incapacidad o muerte.
¿Evita un fideicomiso en vida el proceso de administración independiente de Texas?
Un fideicomiso debidamente financiado evita la sucesión completamente para sus activos, así que el proceso de administración independiente, que simplifica la sucesión comparado con la administración completamente supervisada por el tribunal, ni siquiera se aplicaría a esos activos.
¿Qué pasa con la propiedad que olvido poner en mi fideicomiso de Texas?
Permanece en tu nombre individual y típicamente tiene que pasar por la sucesión, a menudo atrapada eventualmente por un testamento vertedor que la dirige al fideicomiso después del hecho.
¿Se requiere un fideicomiso en vida para la propiedad de hogar familiar de Texas?
No, un fideicomiso en vida es opcional, y las protecciones de hogar familiar de Texas generalmente continúan aplicándose a una residencia principal incluso después de que es transferida a tu propio fideicomiso en vida revocable, aunque esto vale la pena confirmar con un profesional dada la naturaleza específica de la propiedad de las reglas de hogar familiar.
