Para hacer un fideicomiso en vida en Ohio, necesitas un fideicomitente con capacidad, una intención clara de crear el fideicomiso, un beneficiario definido, y un fiduciario con deberes reales que realizar. El Código de Fideicomisos de Ohio enumera estos requisitos, y aún tienes que retitular los bienes al fideicomiso antes de que logre algo.
Puntos Clave
- Los fideicomisos de Ohio se rigen por el Código de Fideicomisos de Ohio, Código Revisado de Ohio Capítulo 5804.
- La Sección 5804.02 establece los requisitos generales para crear un fideicomiso válido, incluyendo capacidad, intención, un beneficiario definido, y un fiduciario con deberes.
- Ohio no requiere un instrumento de fideicomiso por escrito, pero un fideicomiso oral solo puede probarse con evidencia clara y convincente.
- Firmar el documento del fideicomiso es solo el primer paso. Los bienes raíces y cuentas de Ohio aún necesitan nuevos títulos nombrando al fideicomiso.
¿Qué Requiere la Ley de Ohio para Crear un Fideicomiso en Vida?
Bajo la Sección 5804.02 del Código Revisado de Ohio, un fideicomiso se crea solo si el fideicomitente tiene capacidad para crearlo e indica una intención de crear el fideicomiso, el fideicomiso tiene un beneficiario definido o califica como un fideicomiso caritativo, de cuidado de animales, o de propósito no caritativo, el fiduciario tiene deberes que realizar, y la misma persona no es el único fiduciario y único beneficiario. Un beneficiario es definido si el beneficiario puede determinarse ahora o en el futuro, sujeto a la regla contra las perpetuidades.
Paso a Paso: Creando un Fideicomiso en Vida en Ohio
- Decide si un fideicomiso en vida revocable se ajusta a tus objetivos, que es la estructura correcta para la mayoría de residentes de Ohio enfocados en evitar la sucesión y planificación de incapacidad.
- Nómbrate como fiduciario inicial si quieres mantener control total, y nombra al menos un fiduciario sucesor para tomar el control más tarde.
- Redacta el instrumento del fideicomiso identificando a tus beneficiarios y cómo cada uno recibe la propiedad del fideicomiso.
- Firma el instrumento de fideicomiso por escrito, satisfaciendo los requisitos de capacidad e intención bajo la Sección 5804.02.
- Financia el fideicomiso retitulando tu casa, cuentas bancarias y cuentas de inversión al nombre del fideicomiso.
- Registra una nueva escritura para bienes raíces de Ohio transfiriéndolos al fideicomiso con el registrador del condado donde se encuentra la propiedad.
¿Debería Tu Fideicomiso de Ohio Ser Revocable o Irrevocable?
La mayoría de residentes de Ohio que establecen un fideicomiso en vida para evitar la sucesión y planificación de incapacidad eligen un fideicomiso revocable, ya que te permite mantener control total y actualizar los términos mientras tu vida cambia. Un fideicomiso irrevocable sirve un propósito diferente, típicamente usado para planificación de Medicaid, protección de bienes, o reducir un patrimonio sujeto a impuestos, y requiere renunciar al control una vez firmado. Como explica el Instituto de Información Legal de la Escuela de Derecho de Cornell, la característica definitoria de un fideicomiso revocable es que la persona que lo creó puede cancelarlo o cambiarlo en cualquier momento durante su vida. Ve nuestra comparación nacional de fideicomisos revocables versus irrevocables antes de comprometerte con una estructura.
¿Qué Deberías Incluir Más Allá de los Términos Básicos del Fideicomiso?
Un fideicomiso en vida completo de Ohio nombra fiduciarios sucesores en un orden claro, detalla cómo y cuándo los beneficiarios reciben distribuciones, y aborda qué pasa si un beneficiario muere antes que tú. Si estás considerando un familiar contra un fiduciario profesional, ve nuestra guía sobre cómo elegir un fiduciario sucesor antes de finalizar el documento.
¿Cómo Financias un Fideicomiso en Vida de Ohio?
La financiación es el paso que realmente evita la sucesión, separado de firmar el documento en sí. Para bienes raíces de Ohio, esto significa una nueva escritura registrada con el registrador del condado donde se encuentra la propiedad. Para cuentas bancarias y de corretaje, contacta directamente a la institución para retitular la cuenta al nombre del fideicomiso. Ve nuestra guía nacional sobre cómo financiar un fideicomiso para el proceso bien por bien.
¿Un Fideicomiso en Vida Evita la Sucesión en Ohio?
Sí, para cualquier bien correctamente titulado al nombre del fideicomiso antes de que mueras. El tribunal de sucesión de Ohio puede tomar meses en resolverse dependiendo del tamaño y complejidad del patrimonio. Un fideicomiso financiado evita ese proceso completamente para la propiedad que posee, ya que el fideicomiso ya posee legalmente esos bienes al momento de tu muerte. Ve cuánto tiempo toma la sucesión en Ohio para entender lo que un fideicomiso realmente te ayuda a evitar, y el proceso de declaración jurada de patrimonio pequeño de Ohio si tu patrimonio podría calificar para un camino más simple en su lugar.
¿Cuáles Son los Errores Comunes que Cometen los Residentes de Ohio con los Fideicomisos en Vida?
- Firmar el fideicomiso pero nunca retitular la casa o cuentas, dejando el fideicomiso sin nada en él.
- Confiar en un entendimiento oral de los términos del fideicomiso en lugar de un instrumento escrito, lo cual es difícil de probar después.
- Nombrar un fiduciario sucesor que vive lejos o no está dispuesto a asumir la responsabilidad.
- Olvidar actualizar las designaciones de beneficiarios en cuentas de jubilación y seguros de vida para que coincidan con el plan del fideicomiso.
- Comprar nueva propiedad después de que el fideicomiso esté firmado y nunca ejecutar una nueva escritura al fideicomiso.
¿Aún Necesitas un Testamento en Ohio Si Tienes un Fideicomiso?
Sí. La mayoría de residentes de Ohio con un fideicomiso en vida aún firman un testamento de vertido para captar cualquier bien nunca retitulado al fideicomiso y para nombrar tutores para niños menores. Ve qué pasa si mueres sin testamento en Ohio para entender contra qué está realmente protegiendo un testamento de vertido.
Para el concepto subyacente detrás de esta estructura, ve nuestra guía nacional sobre qué es un fideicomiso en vida, y ve el panorama completo de tus opciones en planificación patrimonial en Ohio.
El paquete de fideicomiso de FastWill está construido para cumplir con los requisitos de creación de fideicomisos de Ohio e incluye orientación de financiación para bienes raíces y cuentas de Ohio.
Preguntas Frecuentes
¿Un fideicomiso en vida de Ohio necesita ser notariado?
La Sección 5804.02 no impone por sí misma un requisito general de notarización en el instrumento del fideicomiso, pero una escritura que transfiere bienes raíces de Ohio al fideicomiso necesita cumplir con los requisitos estándar de ejecución y registro de escrituras del estado, que incluyen reconocimiento ante un notario.
¿Puedo ser mi propio fiduciario de mi fideicomiso en vida de Ohio?
Sí, la mayoría de las personas sirven como su propio fiduciario mientras están vivos y competentes, nombrando un fiduciario sucesor para tomar el control en caso de incapacidad o muerte.
¿Ohio requiere que un fideicomiso en vida esté por escrito?
No estrictamente. La ley de Ohio no requiere un instrumento de fideicomiso, pero un fideicomiso oral y sus términos solo pueden establecerse por evidencia clara y convincente, por lo que un documento escrito es el enfoque práctico y más seguro.
¿Qué pasa con la propiedad que olvido poner en mi fideicomiso de Ohio?
Se queda a tu nombre individual y típicamente pasa por sucesión, a menudo capturada eventualmente por un testamento de vertido que la dirige al fideicomiso después.
¿Es necesario un fideicomiso en vida si mi patrimonio de Ohio es pequeño?
No necesariamente. Ohio ofrece un proceso de declaración jurada de patrimonio pequeño para patrimonios más pequeños que puede simplificar las cosas sin un fideicomiso, por lo que un fideicomiso en vida importa más si posees bienes raíces, quieres planificación de incapacidad más fuerte, o quieres evitar retrasos de sucesión completamente.
¿Puede un fideicomiso en vida de Ohio tener propiedad ubicada en otro estado?
Sí. Un fideicomiso de Ohio correctamente financiado puede tener bienes raíces fuera del estado, que es una de las principales ventajas sobre un testamento, ya que un testamento solo a menudo requiere un procedimiento de sucesión separado, llamado sucesión auxiliar, en cada estado donde posees bienes raíces. Retitular propiedad fuera del estado a tu fideicomiso durante tu vida evita ese segundo proceso judicial completamente, ahorrando a tus herederos el tiempo y gasto de una segunda presentación judicial en un estado diferente.
