Para hacer un fideicomiso en vida en Louisiana, necesita un instrumento de fideicomiso escrito firmado por el otorgante, un fiduciario designado con deberes reales, y propiedad efectivamente transferida al fideicomiso. Louisiana es un estado de derecho civil con su propio Código de Fideicomisos, y a diferencia de la mayoría de los otros estados, un fideicomiso de Louisiana se presume irrevocable a menos que expresamente se reserve el derecho de revocarlo.
Puntos Clave
- Los fideicomisos de Louisiana se rigen por el Código de Fideicomisos de Louisiana, La. R.S. Título 9, Capítulo 2, no por el Código Uniforme de Fideicomisos usado en otros lugares.
- Un fideicomiso de Louisiana se presume irrevocable a menos que el instrumento de fideicomiso expresamente reserve el derecho del otorgante de revocarlo.
- Las reglas de herencia forzosa de Louisiana pueden limitar cuánto de su patrimonio puede dirigir a un fideicomiso para ciertos hijos.
- Como un estado de propiedad comunitaria, financiar un fideicomiso de Louisiana con activos comunitarios generalmente necesita la participación de ambos cónyuges.
¿Qué Hace Diferente un Fideicomiso de Louisiana de Otros Estados?
Louisiana nunca adoptó el Código Uniforme de Fideicomisos que gobierna los fideicomisos en la mayoría del país. En cambio, los fideicomisos se crean y gobiernan bajo el Código de Fideicomisos de Louisiana, La. R.S. 9:1721 y siguientes, un marco de derecho civil distinto construido sobre la historia del estado de restringir fideicomisos privados antes de que se adoptara el código moderno. El efecto práctico para un otorgante es que la redacción y terminología de fideicomisos de Louisiana difieren de lo que puede leer en guías nacionales de planificación patrimonial escritas para estados de derecho común.
¿Un Fideicomiso de Louisiana Automáticamente Le Permite Revocarlo?
No, y este es el detalle que confunde a los trasplantados de otros estados. Bajo las disposiciones del Código de Fideicomisos de Louisiana sobre revocación, La. R.S. 9:2041, un fideicomiso de Louisiana es irrevocable excepto en la medida que el otorgante expresamente se reserve el derecho de revocarlo en el instrumento de fideicomiso mismo. Si quiere un fideicomiso en vida revocable para evitar la sucesión y planificar incapacidad, el documento debe decirlo claramente. El silencio sobre revocación por defecto es irrevocable, la regla por defecto opuesta de los estados del Código Uniforme de Fideicomisos.
Paso a Paso: Creando un Fideicomiso en Vida en Louisiana
- Decida sobre una estructura de fideicomiso revocable si su objetivo es evitar la sucesión y planificar incapacidad, y confirme que el instrumento expresamente reserve su derecho de revocarlo o enmendarlo.
- Nómbrese como fiduciario inicial si quiere retener control, y nombre al menos un fiduciario sucesor.
- Redacte el instrumento de fideicomiso con términos claros identificando beneficiarios, considerando las reglas de herencia forzosa de Louisiana donde apliquen.
- Firme el documento de fideicomiso ante un notario con los testigos requeridos bajo las reglas de ejecución de acto general de Louisiana.
- Financie el fideicomiso retitulando activos, coordinando con su cónyuge para cualquier propiedad comunitaria siendo transferida.
- Registre un nuevo acto de transferencia para propiedad inmueble de Louisiana con el secretario del tribunal o registrador en la parroquia donde se ubica la propiedad.
¿Cómo Afecta la Herencia Forzosa a un Fideicomiso de Louisiana?
Louisiana es el único estado que aún hace cumplir la herencia forzosa, reservando una porción de su patrimonio para ciertos hijos, generalmente aquellos menores de 24 o con una discapacidad calificante, sin importar lo que diga su fideicomiso o testamento. Un fideicomiso financiado sin considerar la porción protegida de un heredero forzoso puede ser impugnado después de su muerte. Este es un tema específico de Louisiana que merece revisión por un abogado de sucesiones de Louisiana antes de finalizar cuánta propiedad se mueve a su fideicomiso y bajo qué términos.
¿Cómo Afecta la Propiedad Comunitaria el Financiamiento de Su Fideicomiso?
Louisiana es un estado de propiedad comunitaria, así que la propiedad adquirida durante el matrimonio generalmente pertenece a ambos cónyuges conjuntamente a menos que califique como propiedad separada. Mover propiedad comunitaria a un fideicomiso, especialmente uno que nombra solo a un cónyuge como otorgante, puede generar preguntas sobre si la transferencia fue debidamente autorizada por ambos cónyuges. Coordine con su cónyuge y confirme la clasificación de cada activo antes de retitularlo al fideicomiso. La propiedad separada poseída antes del matrimonio, o recibida individualmente por regalo o herencia, generalmente no tiene este mismo requisito, pero la línea entre propiedad separada y comunitaria puede ser más difícil de trazar de lo que suena, especialmente para cuentas que mezclaron fondos durante un matrimonio largo. Un abogado de Louisiana puede revisar su lista de activos y señalar qué transferencias necesitan las firmas de ambos cónyuges antes de retitular cualquier cosa.
¿Quién Debería Servir como Su Fiduciario Sucesor?
Su fiduciario sucesor entra si usted se vuelve incapacitado o fallece, así que elija a alguien organizado y confiable que entienda que puede necesitar trabajar con un notario de Louisiana y el secretario del tribunal de la parroquia para asuntos de bienes raíces. Vea nuestra guía nacional sobre cómo elegir un fiduciario sucesor para las compensaciones entre nombrar familia y un fiduciario profesional.
¿Un Fideicomiso en Vida Evita la Sucesión en Louisiana?
Louisiana no usa la palabra sucesión para su proceso judicial, llamándolo sucesión en cambio, pero el mismo principio aplica. Un fideicomiso revocable debidamente financiado mantiene los activos titulados fuera del proceso de sucesión en su muerte, ya que el fideicomiso ya los posee. Vea cuánto tiempo toma la sucesión en Louisiana para entender el cronograma de sucesión que un fideicomiso financiado ayuda a su familia a evitar.
¿Cuáles Son Errores Comunes Cometidos Con Fideicomisos de Louisiana?
- Asumir que el fideicomiso es revocable por defecto, cuando la ley de Louisiana presume lo opuesto a menos que el instrumento diga otra cosa.
- Financiar el fideicomiso con propiedad comunitaria sin la participación o consentimiento del otro cónyuge.
- Ignorar las obligaciones de herencia forzosa hacia hijos que pueden tener derecho a una porción protegida.
- Firmar el fideicomiso pero nunca ejecutar y registrar los actos de transferencia para propiedad inmueble.
- Asumir que la guía nacional de fideicomisos de derecho común aplica directamente a un fideicomiso de derecho civil de Louisiana sin ajuste.
¿Aún Necesita un Testamento en Louisiana Si Tiene un Fideicomiso?
Sí. La mayoría de residentes de Louisiana con un fideicomiso aún firman un testamento, a veces llamado un testamento, para capturar cualquier activo nunca transferido al fideicomiso y para abordar las obligaciones de herencia forzosa directamente. Vea cómo hacer un testamento en Louisiana para los requisitos específicos de ejecución del estado, y qué pasa si muere sin testamento en Louisiana para ver cómo interactúan la sucesión intestada y la herencia forzosa sin uno.
Para el panorama completo de sus opciones, vea planificación patrimonial en Louisiana.
El paquete de fideicomiso de FastWill incluye guía construida alrededor de los requisitos del Código de Fideicomisos de Louisiana, incluyendo el lenguaje de revocación expresa que requiere la ley de Louisiana.
Preguntas Frecuentes
¿Es un fideicomiso en vida revocable por defecto en Louisiana?
No. Louisiana presume que un fideicomiso es irrevocable a menos que el instrumento de fideicomiso expresamente reserve el derecho del otorgante de revocarlo, la regla por defecto opuesta usada en la mayoría de otros estados.
¿Puedo ser mi propio fiduciario de mi fideicomiso en vida de Louisiana?
Sí, la mayoría de otorgantes sirven como su propio fiduciario mientras viven y son competentes, nombrando un fiduciario sucesor para tomar el control en incapacidad o muerte.
¿Un fideicomiso de Louisiana evita la herencia forzosa?
No automáticamente. Las protecciones de herencia forzosa para hijos calificantes generalmente aún aplican a activos que usted controla a través de un fideicomiso, así que esto necesita planificación específica con un abogado de sucesiones de Louisiana más que suposición.
¿Qué pasa con la propiedad que olvido transferir a mi fideicomiso de Louisiana?
Se mantiene en su nombre individual o comunitario y típicamente pasa a través del proceso de sucesión de Louisiana, a menudo abordado después por su testamento.
¿Es necesario un fideicomiso en vida si mi patrimonio de Louisiana es pequeño?
No necesariamente. Louisiana ofrece un proceso de sucesión pequeña para patrimonios calificantes, así que un fideicomiso es más valioso si posee bienes raíces, quiere planificación de incapacidad más fuerte, o quiere evitar el proceso de sucesión completamente.
