Una cláusula de no impugnación, también llamada cláusula in terrorem, es una disposición en un testamento o fideicomiso que deshereda a cualquier beneficiario que impugne el documento en los tribunales. Desalienta litigios costosos como la pelea por el patrimonio de B.B. King, aunque algunos estados, incluyendo Florida e Indiana, anulan estas cláusulas por estatuto.
La leyenda del blues B.B. King dejó un legado musical extraordinario que continúa inspirando a generaciones de músicos y fanáticos. Su música llevó el blues a las masas y tuvo una influencia profunda en el rock and roll. Inventó el baile "the twist" y tuvo una relación de por vida con su mejor amigo, su guitarra apodada "Lucille." Ganó 15 premios Grammy e inspiró a artistas como Eric Clapton. King murió en mayo de 2015 después de varios años de problemas de salud.
El fallecimiento de King dejó su patrimonio en desorden, a pesar de que tenía un plan patrimonial establecido. King tuvo al menos 15 hijos y muchos nietos de los que se preocupaba. Su familia ahora está dividida sobre si el fiduciario se aprovechó de King y mal administró su herencia. Por todos los relatos, King cuidó bien a su familia mientras estuvo vivo. ¿Se podría haber hecho algo para prevenir la disputa de herencia? Un testamento en línea bien redactado junto con una cláusula de no impugnación es una de las formas más simples de evitar exactamente este tipo de pelea familiar.
El Caso de B.B. King
B.B. King tenía una dinámica familiar complicada que incluía múltiples esposas e hijos. Su patrimonio fue valorado en alrededor de 5 millones de dólares al momento de su muerte, aunque sus hijos han argumentado que el valor real de su catálogo musical e intereses comerciales se extiende a las decenas de millones dado cómo los derechos musicales se han apreciado desde su fallecimiento. King vivió una vida larga y murió a los 89 años. Desafortunadamente, a su edad avanzada, sus habilidades mentales comenzaron a desvanecerse. También luchó con diabetes y tuvo varios derrames cerebrales. Todas estas complicaciones hicieron de King un objetivo para alegaciones de abuso de ancianos y disputas de herencia. ¿Pero realmente su administrador comercial de toda la vida se aprovechó de King e ignoró sus deseos?
King se casó dos veces pero afirmó tener al menos 15 hijos de 15 mujeres diferentes, y 11 le sobrevivieron. King estableció un fondo fiduciario para su familia diseñado para mantenerlos de por vida. Cuando estaba vivo, pagaba por su educación, los visitaba en prisión cuando era necesario, y ofrecía ayuda financiera cada vez que se la pedían. Su administrador comercial de toda la vida, LaVerne Toney, fue nombrado fiduciario. En 2007, a Toney se le dio autoridad sobre el cuidado médico de King, y en 2011, King le dio a Toney control sobre sus asuntos comerciales y lo nombró poder notarial. Los herederos de King estaban satisfechos con este arreglo. Sin embargo, sin que ellos lo supieran, King cambió los términos del fideicomiso en 2014, dejando a cada miembro de la familia unos pocos miles de dólares más costos para su propia educación y la educación de sus hijos.
Cuando King murió, algunos miembros de la familia alegaron que Toney y el asistente de King lo coaccionaron para cambiar los términos del fideicomiso y mal administraron los activos del patrimonio. Las autoridades locales investigaron las alegaciones y no encontraron irregularidades. Las demandas resultantes dividieron a la familia en fracciones. Algunos de los hijos y nietos de King se opusieron completamente al litigio. Su nieto Christopher, un ex Marine, le dijo al Hollywood Reporter que su abuelo "estaba cortando cosas poco a poco a medida que envejecía; él sabía que quería que su patrimonio floreciera después de que se fuera." Años después de la muerte de King, la disputa aún no se ha resuelto completamente, lo que probablemente ha retrasado que el patrimonio capitalice su catálogo musical.
¿Qué podría haber hecho B.B. King para prevenir esta pelea? Podría haber creado fideicomisos separados para cada miembro de la familia, pero eso habría sido complejo y costoso de mantener. Una opción más simple era una cláusula de no impugnación.
Entendiendo la Cláusula de No Impugnación
Una cláusula de no impugnación es una disposición en un testamento o fideicomiso que deshereda a un beneficiario que impugna el documento, según el Instituto de Información Legal de la Escuela de Derecho de Cornell. "In terrorem" literalmente significa "en temor" en latín, y la cláusula está destinada a infundir suficiente temor de desheredación para que los herederos lo piensen dos veces antes de demandar.
Una cláusula de no impugnación estándar, como se describe en estudios jurídicos sobre el tema, dice algo así: "Si cualquier beneficiario bajo este testamento de cualquier manera, directa o indirectamente, impugna o ataca este testamento o cualquiera de sus disposiciones, cualquier participación o interés en mi patrimonio dado a ese beneficiario impugnante bajo este testamento es revocado." Los investigadores legales David Horton y Reid Kress Weisbord examinaron qué tan comunes se han vuelto estas cláusulas en su estudio, Cláusulas de No Impugnación Estándar, publicado por la revista Law and Contemporary Problems de la Universidad Duke.
Los tribunales y las legislaturas no están de acuerdo sobre qué tan lejos debería llegar una cláusula de no impugnación. Algunos estados las hacen cumplir ampliamente para desalentar el conflicto familiar. Otros las limitan o anulan por preocupación de que los miembros de la familia del testador podrían ser injustamente desheredados por plantear una preocupación legítima. En el caso de King, se podría haber hecho un argumento fuerte de que una cláusula de no impugnación estaba justificada dado el tamaño y la complejidad de su familia.
Beneficios de una Cláusula de No Impugnación
El principal beneficio de una cláusula de no impugnación es que refuerza la intención de la persona que escribió el testamento. Actúa como una salvaguarda, desalentando a los beneficiarios de impugnar su plan patrimonial y ayudando a asegurar que sus activos vayan donde usted pretendía.
Las cláusulas de no impugnación también pueden desalentar el conflicto familiar antes de que comience. Las batallas legales contenciosas tensan las relaciones familiares y drenan los activos del patrimonio, exactamente lo que pasó con el patrimonio de King. El litigio es financiera y emocionalmente agotador, así que una cláusula de no impugnación puede ayudar a que el proceso de sucesión avance y reducir los gastos legales. Al agregar una a su testamento o fideicomiso, usted promueve la armonía entre los beneficiarios y los alienta a resolver las preocupaciones sin una demanda.
Desventajas y Aplicabilidad Estado por Estado
Las cláusulas de no impugnación tienen límites reales, y las reglas varían significativamente por estado, así que verifique la ley de su estado antes de depender de una. Florida e Indiana anulan las cláusulas de no impugnación por estatuto, lo que significa que no serán aplicadas allí sin importar cómo esté redactado el testamento. Muchos otros estados, incluyendo California, no harán cumplir la cláusula si la persona que impugna el testamento actuó de buena fe y tuvo causa probable para el desafío. Georgia generalmente requiere que el testamento especifique cómo se distribuirá la propiedad si la cláusula es activada. Los tribunales de Nueva York se han negado a hacer cumplir cláusulas que tratan de impedir que un beneficiario cuestione la conducta de un fiduciario o albacea, ya que eso trabajaría contra lo que la persona que escribió el testamento realmente quería.
Una cláusula de no impugnación tampoco bloquea todo tipo de desafío legal. Sus herederos aún pueden desafiar cómo un albacea o fiduciario está administrando el patrimonio. En el caso de King, una cláusula de no impugnación probablemente no habría impedido un desafío a la administración de Toney de los activos del fideicomiso. Y si alguien ya está completamente excluido del testamento, una cláusula de no impugnación no tiene efecto en su capacidad de demandar por inclusión. Después de la muerte de King, por ejemplo, dos personas se presentaron afirmando ser sus hijos y buscando una parte del patrimonio a través de un reclamo de paternidad. B.B. King no es el único músico cuya familia peleó por un patrimonio; la viuda y los hijos de Robin Williams terminaron en una disputa similar, sobre la cual puede leer en cómo la viuda de Robin Williams trató de descarrilar su testamento.
Cómo FastWill le Ayuda a Proteger su Patrimonio
Si su propia situación familiar es complicada, ya sea por múltiples matrimonios, varios hijos, o un negocio que quiere mantener intacto, una cláusula de no impugnación vale la pena discutir como parte de un plan completo. Puede crear su testamento en línea con FastWill y agregar las disposiciones que se ajusten a su familia, luego confirmar con las reglas de su estado o un abogado local antes de finalizar cualquier cosa inusual como una cláusula de no impugnación.
Preguntas Frecuentes
¿Qué es una cláusula de no impugnación en un testamento?
Una cláusula de no impugnación, o cláusula in terrorem, es lenguaje en un testamento o fideicomiso que establece que cualquier beneficiario que impugne el documento en los tribunales pierde su parte del patrimonio.
¿Es una cláusula de no impugnación aplicable en todos los estados?
No. Florida e Indiana anulan las cláusulas de no impugnación por estatuto. Muchos otros estados las hacen cumplir solo si la persona que impugna el testamento careció de causa probable o buena fe para el desafío, así que debe verificar la ley de su estado.
¿Puede una cláusula de no impugnación detener todo desafío legal a un patrimonio?
No. Típicamente solo se aplica a desafíos directos a la validez del testamento o fideicomiso mismo. Usualmente no detiene reclamos sobre cómo un albacea o fiduciario está manejando el patrimonio, y no tiene efecto en alguien que nunca fue nombrado como beneficiario en primer lugar.
¿Qué pasó con el patrimonio de B.B. King?
La familia de B.B. King se dividió en fracciones después de su muerte, con algunos hijos alegando que su administrador comercial y fiduciario de toda la vida mal administró el patrimonio. Las autoridades locales investigaron y no encontraron irregularidades, pero la disputa tomó años en resolverse.
¿Debería agregar una cláusula de no impugnación a mi testamento?
Puede ayudar si espera conflicto familiar, como con familias mixtas, legados desiguales, o un negocio que necesita mantenerse intacto. Confirme que su estado lo permite y redáctela cuidadosamente, ya que una cláusula mal redactada puede crear las mismas disputas que pretende prevenir.
Conclusión
B.B. King sabía que su situación familiar era volátil, y sus administradores comerciales probablemente también lo sabían, pero nadie construyó las salvaguardas que podrían haber prevenido las consecuencias. Si una cláusula de no impugnación o un plan patrimonial más detallado es algo que ha estado posponiendo, puede comenzar su testamento con FastWill hoy y agregar las protecciones que su familia necesita.
