Un plan patrimonial completo de Tennessee cubre un testamento válido, poderes notariales financieros y médicos, una directiva anticipada, designaciones de beneficiarios, una nominación de tutela si tienes hijos menores, y un plan para donde se almacena cada documento para que tu familia pueda encontrarlos.
Antes de comenzar, consulta la guía completa de planificación patrimonial de Tennessee para obtener información sobre cómo funcionan juntos estos documentos.
Puntos Clave
- Un testamento válido de Tennessee requiere dos testigos certificadores que no tengan interés en el patrimonio, bajo Tenn. Code 32-1-104.
- Un poder notarial financiero y un poder notarial médico son documentos separados en Tennessee, y la Ley Uniforme de Poder Notarial Duradero de Tennessee requiere que el documento establezca que sobrevive a tu discapacidad o incapacidad, por escrito.
- Una directiva anticipada debe ser firmada y atestiguada por dos adultos, o notarizada, bajo la Ley de Decisiones de Atención Médica del estado.
- Nombrar un tutor para niños menores, enumerar designaciones de beneficiarios, y decirle a alguien dónde se almacenan los originales es tan importante como los documentos mismos.
Paso 1: Redactar un Testamento Válido
Tu testamento nombra quién hereda tu propiedad, quién sirve como albacea, y a quién quieres como tutor para niños menores. En Tennessee, un testamento válido requiere dos testigos certificadores que no tengan interés en el patrimonio, bajo Tenn. Code 32-1-104. Omitir esta formalidad es una de las formas más rápidas de que un testamento sea rechazado en el tribunal de sucesión.
Puedes construir un testamento que cumpla con el estado con el constructor de testamentos de FastWill en lugar de comenzar desde una página en blanco, luego hacer que sea firmado y atestiguado correctamente.
Una vez que tu testamento esté firmado, hazlo auto-comprobante. Bajo Tenn. Code 32-2-110, tus testigos pueden firmar declaraciones juradas ante un notario, ya sea en la firma o en cualquier momento después, para que el tribunal de sucesión pueda aceptar el testamento sin tener que localizar a esos testigos para testificar años después.
Paso 2: Establecer Poderes Notariales Financieros y Médicos
Un poder notarial financiero permite a un agente pagar facturas y administrar cuentas si no puedes hacerlo. Un poder notarial médico permite a alguien tomar decisiones de atención médica en tu nombre. Bajo Tenn. Code 34-6-102, la Ley Uniforme de Poder Notarial Duradero de Tennessee requiere que el documento establezca que sobrevive a tu discapacidad o incapacidad, por escrito. Consulta cómo hacer un poder notarial en Tennessee para la lista completa de firma.
Paso 3: Agregar una Directiva Anticipada
Una directiva anticipada, a veces empaquetada con un testamento en vida, les dice a tus médicos qué tratamiento quieres o no quieres si no puedes hablar por ti mismo. Para ser válida en Tennessee, debe ser firmada y atestiguada por dos adultos, o notarizada, bajo la Ley de Decisiones de Atención Médica del estado.
Paso 4: Verificar tus Designaciones de Beneficiarios
El seguro de vida, las cuentas de jubilación y las cuentas bancarias pagaderas al morir pasan por designación de beneficiario, no por tu testamento. Saca tus estados de cuenta más recientes y confirma que los nombres en archivo aún sean correctos, especialmente después de un matrimonio, divorcio o muerte en la familia.
Paso 5: Nombrar un Tutor para Niños Menores
Si tienes hijos menores de 18 años, tu testamento es el documento que nomina un tutor. Sin una nominación escrita, un tribunal de Tennessee decide quién cría a tus hijos sin instrucciones tuyas en archivo.
Paso 6: Decidir si Necesitas un Fideicomiso en Vida
Un testamento solo aún pasa por sucesión. Si posees bienes raíces o quieres que tu patrimonio se resuelva sin un proceso judicial, considera un fideicomiso en vida en Tennessee, que puede transferir activos a herederos sin sucesión cuando está apropiadamente financiado.
Paso 7: Construir un Inventario de Activos y Almacenar Todo de Manera Segura
Enumera tus cuentas, bienes raíces, activos digitales y pólizas de seguro en un lugar, luego dile a tu albacea y agente dónde se guardan los originales firmados. Un plan completo que nadie puede encontrar cuando lo necesitas no es mucho mejor que no tener plan en absoluto.
Mantén los originales firmados en una caja fuerte doméstica a prueba de fuego o una carpeta etiquetada en lugar de una caja de seguridad bancaria, que puede ser difícil de acceder justo después de una muerte hasta que el albacea sea formalmente nombrado. Dale a tu albacea y agente una copia de la lista de activos y una nota sobre dónde viven los documentos, no solo el papeleo mismo, para que nada permanezca sin descubrir por semanas.
Errores Comunes a Evitar en tu Lista de Tennessee
- Firmar el testamento sin dos testigos certificadores que no tengan interés personal en el patrimonio, lo que pone en riesgo la validez del testamento bajo Tenn. Code 32-1-104.
- Omitir el lenguaje de durabilidad escrito que necesita un poder notarial de Tennessee para sobrevivir a tu incapacidad.
- Dejar designaciones de beneficiarios apuntando a un ex-cónyuge o alguien que murió antes que tú.
- No decirle a nadie dónde se almacenan los originales firmados.
- Nunca revisar el plan después de mudarse a Tennessee desde otro estado, ya que las reglas de testigos y notarios difieren de estado a estado.
Preguntas Frecuentes
¿Necesito un abogado para completar una lista de planificación patrimonial en Tennessee?
No. Un testamento y poder notarial hechos por ti mismo son válidos en Tennessee siempre que cumplan con las reglas de firma y testigos bajo Tenn. Code 32-1-104 y Tenn. Code 34-6-102. Un abogado es útil para activos complejos o familias mixtas, pero no es requerido por ley.
¿Qué pasa si muero sin ninguno de estos documentos en Tennessee?
Sin un testamento, la ley de intestado de Tennessee decide quién hereda, y un tribunal nombra un tutor para niños menores sin tu aporte. Sin un poder notarial, tu familia puede necesitar una tutela supervisada por el tribunal para administrar tus asuntos si quedas incapacitado.
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plan patrimonial de Tennessee?
Revísalo después de un matrimonio, divorcio, nacimiento, muerte, mudanza o compra importante, y al menos cada tres a cinco años incluso si nada ha cambiado.
¿Se requiere un fideicomiso en vida para un plan patrimonial completo en Tennessee?
No. Un testamento, poderes notariales y una directiva anticipada forman un plan de línea base completo. Un fideicomiso en vida es un complemento opcional principalmente útil para evitar la sucesión en bienes raíces o un patrimonio más grande.
¿Dónde debo guardar mis documentos de planificación patrimonial firmados de Tennessee?
Mantén los originales en una caja fuerte doméstica a prueba de fuego o una carpeta etiquetada que tu albacea y agente ya conozcan. Una caja de seguridad bancaria puede ser difícil de acceder al momento de tu muerte hasta que el albacea sea nombrado, lo que puede retrasar el acceso en el momento exacto en que tu familia necesita el testamento.
Comienza con el documento que más importa: construye tu testamento compatible con Tennessee hoy con el constructor de testamentos de FastWill, luego agrega poderes notariales y una directiva anticipada para completar el plan.
