Un plan patrimonial completo de Illinois cubre un testamento válido, poderes notariales financieros y médicos, una directiva anticipada, designaciones de beneficiarios, una nominación de tutor si tiene hijos menores de edad, y un plan de dónde se almacena cada documento para que su familia pueda encontrarlos.
Antes de comenzar, consulte la guía completa de planificación patrimonial de Illinois para obtener información sobre cómo funcionan juntos estos documentos.
Puntos Clave
- Un testamento válido de Illinois requiere dos o más testigos creíbles que atestigüen en presencia del testador, bajo 755 ILCS 5/4-3.
- Un poder notarial financiero y un poder notarial médico son documentos separados en Illinois, y la Ley de Poder Notarial de Illinois establece un formulario estatutario abreviado para propiedad y un formulario estatutario separado para atención médica para que los bancos y hospitales reconozcan el documento.
- Una directiva anticipada debe ejecutarse bajo el artículo de atención médica de la Ley de Poder Notarial de Illinois, que cubre instrucciones de estilo testamento en vida.
- Nombrar un tutor para menores de edad, enumerar designaciones de beneficiarios, y decirle a alguien dónde se almacenan los originales es tan importante como los documentos mismos.
Paso 1: Redactar un Testamento Válido
Su testamento nombra quién hereda su propiedad, quién sirve como albacea, y a quién desea como tutor para menores de edad. En Illinois, un testamento válido requiere dos o más testigos creíbles que atestigüen en presencia del testador, bajo 755 ILCS 5/4-3. Omitir esta formalidad es una de las formas más rápidas de que un testamento sea desechado en el tribunal de sucesión.
Puede construir un testamento que cumpla con el estado con el constructor de testamentos de FastWill en lugar de comenzar desde una página en blanco, luego tenerlo firmado y atestiguado correctamente.
Una vez que su testamento esté firmado, hágalo autocomprobable. Bajo 755 ILCS 5/6-4, una declaración jurada notarizada firmada por sus testigos al momento de la ejecución permite al tribunal de sucesión aceptar el testamento sin rastrear a esos testigos para testificar años después.
Paso 2: Establecer Poderes Notariales Financieros y Médicos
Un poder notarial financiero permite a un agente pagar facturas y manejar cuentas si usted no puede. Un poder notarial médico permite a alguien tomar decisiones de atención médica en su nombre. Bajo 755 ILCS 45, la Ley de Poder Notarial de Illinois establece un formulario estatutario abreviado para propiedad y un formulario estatutario separado para atención médica para que los bancos y hospitales reconozcan el documento. Vea cómo hacer un poder notarial en Illinois para la lista completa de verificación de firma.
Paso 3: Agregar una Directiva Anticipada
Una directiva anticipada, a veces empaquetada con un testamento en vida, dice a sus médicos qué tratamiento desea o no desea si no puede hablar por sí mismo. Para ser válida en Illinois, debe ejecutarse bajo el artículo de atención médica de la Ley de Poder Notarial de Illinois, que cubre instrucciones de estilo testamento en vida.
Paso 4: Verificar Sus Designaciones de Beneficiarios
El seguro de vida, las cuentas de jubilación, y las cuentas bancarias pagaderas al fallecimiento pasan por designación de beneficiario, no por su testamento. Saque sus estados de cuenta más recientes y confirme que los nombres en archivo siguen siendo correctos, especialmente después de un matrimonio, divorcio, o muerte en la familia.
Paso 5: Nombrar un Tutor para Menores de Edad
Si tiene hijos menores de 18 años, su testamento es el documento que nomina un tutor. Sin una nominación por escrito, un tribunal de Illinois decide quién cría a sus hijos sin instrucciones suyas en archivo.
Paso 6: Decidir si Necesita un Fideicomiso en Vida
Un testamento solo aún pasa por sucesión. Si posee bienes raíces o desea que su patrimonio se resuelva sin un proceso judicial, considere un fideicomiso en vida en Illinois, que puede mover activos a herederos sin sucesión cuando está adecuadamente financiado.
Paso 7: Construir un Inventario de Activos y Almacenar Todo de Forma Segura
Enumere sus cuentas, bienes raíces, activos digitales, y pólizas de seguro en un lugar, luego diga a su albacea y agente dónde se guardan los originales firmados. Un plan completo que nadie puede encontrar cuando lo necesita no es mucho mejor que no tener plan en absoluto.
Mantenga los originales firmados en una caja fuerte ignífuga en casa o en una carpeta etiquetada en lugar de una caja de seguridad bancaria, que puede ser difícil de acceder justo después de una muerte hasta que el albacea sea formalmente nombrado. Entregue a su albacea y agente una copia de la lista de activos y una nota sobre dónde viven los documentos, no solo el papeleo en sí, para que nada permanezca sin descubrir por semanas.
Errores Comunes a Evitar en Su Lista de Verificación de Illinois
- Firmar el testamento sin dos testigos creíbles atestiguando en presencia del testador, lo que pone en riesgo la validez del testamento bajo 755 ILCS 5/4-3.
- Nombrar solo un agente en un poder notarial sin un sucesor nombrado si esa persona no puede servir.
- Dejar designaciones de beneficiarios apuntando a un ex-cónyuge o alguien que murió antes que usted.
- No decirle a nadie dónde se almacenan los originales firmados.
- Nunca revisar el plan después de mudarse a Illinois desde otro estado, ya que las reglas de testigos y notario difieren de estado a estado.
Preguntas Frecuentes
¿Necesito un abogado para completar una lista de verificación de planificación patrimonial en Illinois?
No. Un testamento y poder notarial de bricolaje son válidos en Illinois siempre que cumplan con las reglas de firma y testigos bajo 755 ILCS 5/4-3 y 755 ILCS 45. Un abogado es útil para activos complejos o familias combinadas, pero no es requerido por ley.
¿Qué pasa si muero sin ninguno de estos documentos en Illinois?
Sin un testamento, la ley de sucesión intestada de Illinois decide quién hereda, y un tribunal nombra un tutor para menores de edad sin su participación. Sin un poder notarial, su familia puede necesitar una tutela supervisada por el tribunal para manejar sus asuntos si queda incapacitado.
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plan patrimonial de Illinois?
Revíselo después de un matrimonio, divorcio, nacimiento, muerte, mudanza, o compra importante, y al menos cada tres a cinco años incluso si nada ha cambiado.
¿Es requerido un fideicomiso en vida para un plan patrimonial completo en Illinois?
No. Un testamento, poderes notariales, y una directiva anticipada forman un plan base completo. Un fideicomiso en vida es un complemento opcional principalmente útil para evitar la sucesión en bienes raíces o un patrimonio más grande.
¿Dónde debo guardar mis documentos de planificación patrimonial firmados de Illinois?
Mantenga los originales en una caja fuerte ignífuga en casa o en una carpeta etiquetada que su albacea y agente ya conozcan. Una caja de seguridad bancaria puede ser difícil de acceder a su muerte hasta que el albacea sea nombrado, lo que puede retrasar el acceso en el momento exacto en que su familia necesita el testamento.
Comience con el documento que más importa: construya su testamento compatible con Illinois hoy con el constructor de testamentos de FastWill, luego agregue poderes notariales y una directiva anticipada para completar el plan.
